Nimellinen tuottoprosentti

Mikä on nimellinen tuottoaste?

Nimellinen tuottoaste on sijoituksen tuottama rahamäärä ennen kuin kulut, kuten verot, sijoitusmaksut ja inflaatio otetaan huomioon. Jos sijoitus tuottaisi 10 %, nimelliskorko olisi 10 %. Kun inflaatio on otettu huomioon investointijakson aikana, todellinen (" reaali ") tuotto olisi todennäköisesti pienempi.

puolensa , koska sen avulla sijoittajat voivat vertailla sijoituksen tuottoa riippumatta siitä, millaisia verokantoja kuhunkin sijoitukseen voidaan soveltaa.

Nimellisen tuottoprosentin kaava on

$\text = \frac{\text-\teksti{Alkuperäinen sijoitusarvo}}{\teksti{Alkuperäinen sijoitusarvo}}$Nimellinen tuottoaste=< /span>Alkuperäinen sijoituksen arvo< span class="mord text mtight">Nykyinen markkina-arvo−Alkuperäinen sijoitus nt arvo<​

Nimellisen tuottoprosentin laskeminen

1. Vähennä alkuperäinen sijoitussumma (tai sijoitetun pääoman määrä) sijoituksen nykyisestä markkina-arvosta (tai sijoitusjakson lopussa).

2. Ota tulos osoittajasta ja jaa se alkuperäisellä investointimäärällä.

3. Kerro tulos 100:lla saadaksesi nimellisen tuottoprosentin.

Mitä nimellinen tuottoprosentti kertoo?

Nimellinen tuotto auttaa sijoittajia arvioimaan salkkunsa kehitystä, koostuuko se osakkeista, joukkovelkakirjoista tai muista sijoituksista. Nimellinen tuottoprosentti poistaa ulkopuoliset tekijät, jotka voivat vaikuttaa tulokseen, kuten verot ja inflaatio. Nimellistä tuottoa käyttämällä sijoittajat voivat vertailla eri sijoitusten tuottoa eri ajanjaksoilla, joilla voi olla erilainen inflaatio.

Salkun tai sen osien nimellistuottoasteen seuranta auttaa sijoittajia näkemään, kuinka he hallitsevat sijoituksiaan ajan mittaan.

Nimellinen vs. Tuottoprosentti verojen jälkeen

Sijoituksen verojen jälkeinen tuottoprosentti ottaa huomioon verotuksen vaikutuksen sijoituksen tuottoon. Useimmissa tapauksissa sijoittajat maksavat sijoituksista erisuuruisia veroja sijoituksen, sijoituksen pitoajan ja sijoittajan veroluokan perusteella. Tämän seurauksena nämä kaksi sijoittajaa voivat kohdata sijoitukselleen erilaisen tuottoprosentin verojen jälkeen, vaikka kyseessä olisikin sama sijoitus ja samalla nimellinen tuotto.

Lisäksi eri sijoituksiin sovelletaan erilaisia verokantoja. Jos sijoittaja vertaa kunnallista joukkovelkakirjalainaa yrityslainaan, jossa molemmilla joukkovelkakirjoilla on sama nimellistuotto, niiden verojen jälkeinen tuotto on selvästi erilainen. Useimmissa tapauksissa kuntien joukkovelkakirjalainat ovat verovapaita, kun taas yrityslainoista saadut tulot ovat verollisia. Tämän seurauksena, jos IRS verottaa yrityslainaa, tuottoaste on huomattavasti pienempi kuin kunnallisen joukkovelkakirjalainan tuotto, koska yrityslaina on luovutusvoittoveron alainen.

Esimerkki nimellistuottoasteesta

Oletetaan, että sijoittaja sijoittaa 100 000 dollaria maksuttomaan rahastoon, joka sijoitetaan vuodeksi. Vuoden lopussa sijoituksen arvo oli 108 000 dollaria, kun otetaan huomioon saman vuoden lopun markkinahinta:

• Nimellinen tuottoprosentti lasketaan seuraavasti:

$\frac{ \left($108,000 - $100,000 \right) }{$100,000} = 0,08 = 8$

• Nimellinen tuottoaste = 8 %.

Nimellisen tuottoprosentin ja todellisen tuottoprosentin välinen ero

Reaalituotto on sijoituksesta realisoitunut vuosituotto, joka on oikaistu inflaatiosta tai muista ulkoisista tekijöistä johtuvilla hintojen muutoksilla. Muutamalla nimellistä tuottoa inflaation kaltaisten tekijöiden kompensoimiseksi voit määrittää, kuinka suuri osa nimellistuottostasi on reaalituottoa. Sitä vastoin nimellinen tuottoprosentti poistaa ulkopuoliset tekijät, jotka voivat vaikuttaa suorituskykyyn, kuten verot ja inflaatio.

Nimellisen tuottoprosentin rajoitukset

Nimellinen tuotto ei sisällä inflaatiota tai veroja laskettaessa sijoituksen tuottoa. Jos esimerkiksi sijoitus tuotti 10 % vuodessa, mutta inflaatio oli 2,5 % samalla ajanjaksolla, todellinen tuottoaste olisi 7,5 % tai 10 % - 2,5 % inflaatio. Vaikka nimellinen tuotto on tärkeä mittari verrattaessa useiden sijoitusten tuottoa, sitä tulisi käyttää yhdessä todellisen tuoton kanssa sen varmistamiseksi, että inflaatio tai hintojen nousu ei heikennä investointien tuottoa.

##Kohokohdat

• Nimellinen tuotto auttaa sijoittajia arvioimaan salkkunsa kehitystä poistamalla ulkopuolisia tekijöitä, jotka voivat vaikuttaa tulokseen, kuten verot ja inflaatio.

• Nimellinen tuottoaste on sijoituksen tuottama rahamäärä ennen kuin kulut, kuten verot, sijoitusmaksut ja inflaatio otetaan huomioon.

• Salkun tai sen osien nimellistuottoasteen seuranta auttaa sijoittajia näkemään, kuinka he hallitsevat sijoituksiaan ajan mittaan.