क्लियरिंग

समाशोधन क्या है?

समाशोधन वह प्रक्रिया है जिसके द्वारा वित्तीय ट्रेडों का निपटान होता है; यानी विक्रेता को धन का सही और समय पर हस्तांतरण और खरीदार को प्रतिभूतियां । अक्सर समाशोधन के साथ, एक विशेष संगठन मध्यस्थ के रूप में कार्य करता है और लेन-देन करने वाले पक्षों के बीच आदेशों को समेटने के लिए मौन खरीदार और विक्रेता की भूमिका ग्रहण करता है। बाजार में सभी खरीद और बिक्री के आदेशों के मिलान के लिए समाशोधन आवश्यक है। यह सुगम और अधिक कुशल बाजार प्रदान करता है क्योंकि पार्टियां प्रत्येक व्यक्तिगत पार्टी के साथ लेन-देन करने के बजाय समाशोधन निगम को स्थानान्तरण कर सकती हैं।

समाशोधन कैसे काम करता है

विकल्पों,. वायदा, या प्रतिभूतियों की खरीद और बिक्री को समेटने और एक वित्तीय संस्थान से दूसरे वित्तीय संस्थान में धन के सीधे हस्तांतरण की प्रक्रिया है। प्रक्रिया उपयुक्त धन की उपलब्धता की पुष्टि करती है, हस्तांतरण को रिकॉर्ड करती है, और प्रतिभूतियों के मामले में, खरीदार को सुरक्षा की डिलीवरी सुनिश्चित करती है। गैर-समाशोधित ट्रेडों के परिणामस्वरूप निपटान जोखिम हो सकता है,. और, यदि ट्रेडों को स्पष्ट नहीं किया जाता है, तो लेखांकन त्रुटियां उत्पन्न होंगी जहां वास्तविक धन खो सकता है।

एक आउट ट्रेड एक ऐसा व्यापार है जिसे नहीं रखा जा सकता क्योंकि यह परस्पर विरोधी जानकारी वाले एक्सचेंज द्वारा प्राप्त किया गया था । संबद्ध समाशोधन गृह व्यापार का निपटान नहीं कर सकता क्योंकि लेन-देन के दोनों पक्षों द्वारा प्रस्तुत डेटा असंगत या विरोधाभासी है।

न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज (NYSE) और NASDAQ जैसे स्टॉक एक्सचेंजों में क्लियरिंग फर्म हैं। वे यह सुनिश्चित करते हैं कि स्टॉक व्यापारियों के पास उनके खाते में पर्याप्त पैसा है, चाहे वे नकद या ब्रोकर-प्रदत्त मार्जिन का उपयोग कर रहे हों,. उनके द्वारा किए जा रहे ट्रेडों को निधि देने के लिए। इन एक्सचेंजों का समाशोधन प्रभाग धन के सुचारू हस्तांतरण को सुविधाजनक बनाने में मदद करने के लिए मध्य व्यक्ति के रूप में कार्य करता है।

जब कोई निवेशक अपना स्टॉक बेचता है, तो वे जानना चाहते हैं कि पैसा उन्हें दिया जाएगा। समाशोधन फर्म यह सुनिश्चित करती है कि ऐसा हो। इसी तरह, जब कोई स्टॉक खरीदता है, तो उसे इसे वहन करने में सक्षम होना चाहिए। क्लियरिंग फर्म यह सुनिश्चित करती है कि जब कोई स्टॉक खरीदता है तो ट्रेड सेटलमेंट के लिए उचित राशि अलग रखी जाती है।

क्लियरिंग बैंक

जिस उपकरण से यह जुड़ा है, उसके आधार पर समाशोधन के कई अर्थ हो सकते हैं। चेक समाशोधन के मामले में, यह चेक पर वादा किए गए धन को प्राप्तकर्ता के खाते में स्थानांतरित करने में शामिल प्रक्रिया है। कुछ बैंक चेक द्वारा जमा किए गए धन पर रोक लगाते हैं क्योंकि हस्तांतरण तात्कालिक नहीं है और इसे संसाधित करने के लिए समय की आवश्यकता हो सकती है।

फेडरल रिजर्व बैंक डिपॉजिटरी संस्थानों को चेक संग्रह सेवाएं प्रदान करते हैं । जब कोई डिपॉजिटरी संस्था किसी अन्य संस्था पर आहरित चेक प्राप्त करती है, तो वह सीधे संस्था को संग्रह के लिए चेक भेज सकती है, स्थानीय क्लियरिंगहाउस एक्सचेंज के माध्यम से संस्थानों को चेक वितरित कर सकती है, या एक संवाददाता संस्थान या संघीय की चेक-संग्रह सेवाओं का उपयोग कर सकती है। रिजर्व बेंक।

संग्रह के लिए फेडरल रिजर्व बैंक की प्रक्रिया के लगभग सभी चेक अब इलेक्ट्रॉनिक चेक छवियों के रूप में प्राप्त होते हैं, और अधिकांश चेक एक व्यावसायिक दिन के भीतर एकत्र और निपटाए जाते हैं।

क्लियरिंगहाउस

वायदा और विकल्पों के लिए, एक क्लियरिंगहाउस लेनदेन के लिए एक मध्यस्थ के रूप में कार्य करता है, जो भविष्य या विकल्प के खरीदार और विक्रेता दोनों के लिए निहित गणना erparty के रूप में कार्य करता है। यह प्रतिभूति बाजार तक फैला हुआ है, जहां स्टॉक एक्सचेंज प्रतिभूतियों के व्यापार को निपटान के माध्यम से मान्य करता है।

क्लियरिंगहाउस अपनी सेवाओं के लिए शुल्क लेते हैं, जिसे समाशोधन शुल्क के रूप में जाना जाता है। जब कोई निवेशक ब्रोकर को कमीशन का भुगतान करता है, तो यह समाशोधन शुल्क अक्सर उस कमीशन राशि में पहले से ही शामिल होता है। यह शुल्क लेन-देन के केंद्रीकरण और सामंजस्य का समर्थन करता है और खरीदे गए निवेश की उचित डिलीवरी की सुविधा प्रदान करता है।

जब एक क्लियरिंगहाउस एक आउट ट्रेड का सामना करता है, तो यह प्रतिपक्षों को विसंगति को स्वतंत्र रूप से समेटने का मौका देता है। यदि पक्ष मामले को सुलझा सकते हैं, तो वे उचित निपटान के लिए व्यापार को समाशोधन गृह में फिर से जमा कर देते हैं। लेकिन, अगर वे व्यापार की शर्तों पर सहमत नहीं हो सकते हैं, तो मामला मध्यस्थता के लिए उपयुक्त विनिमय समिति को भेजा जाता है ।

स्वचालित क्लियरिंग हाउस

एक स्वचालित डी क्लियरिंग हाउस (एसीएच) एक इलेक्ट्रॉनिक प्रणाली है जिसका उपयोग संस्थाओं के बीच धन के हस्तांतरण के लिए किया जाता है, जिसे अक्सर इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर (ईएफटी) कहा जाता है। ACH संस्थानों के बीच मान्य निधियों को भेजने/प्राप्त करने की प्रक्रिया में मध्यस्थ की भूमिका निभाता है।

ACH का उपयोग अक्सर कर्मचारी के वेतन के सीधे जमा के लिए किया जाता है और इसका उपयोग किसी व्यक्ति और व्यवसाय के बीच माल और सेवाओं के बदले में धन हस्तांतरित करने के लिए किया जा सकता है। परंपरागत रूप से, लेन-देन को सुविधाजनक बनाने के लिए, खाते और रूटिंग नंबरों सहित, भेजने और प्राप्त करने वाले बैंक खाते की जानकारी प्रदान करने की आवश्यकता होती है । इस प्रक्रिया को इलेक्ट्रॉनिक चेक के रूप में भी देखा जा सकता है, क्योंकि यह लिखित चेक के समान जानकारी प्रदान करता है।

समाशोधन का उदाहरण

एक काल्पनिक उदाहरण के रूप में, मान लें कि एक व्यापारी एक सूचकांक वायदा अनुबंध खरीदता है। इस ट्रेड को रातोंरात रखने के लिए आवश्यक प्रारंभिक मार्जिन $6,160 है। इस राशि को "सद्भावना" आश्वासन के रूप में रखा जाता है कि व्यापारी व्यापार का खर्च उठा सकता है। यह पैसा क्लियरिंग फर्म द्वारा ट्रेडर के खाते में रखा जाता है, और अन्य ट्रेडों के लिए उपयोग नहीं किया जा सकता है। यह ट्रेड के दौरान ट्रेडर को होने वाले किसी भी नुकसान की भरपाई करने में मदद करता है।

यह प्रक्रिया व्यक्तिगत व्यापारियों के लिए जोखिम को कम करने में मदद करती है। उदाहरण के लिए, यदि दो लोग व्यापार करने के लिए सहमत हैं, और व्यापार को सत्यापित करने और वापस करने के लिए कोई और नहीं है, तो यह संभव है कि एक पक्ष समझौते से बाहर हो सकता है या वित्तीय परेशानी का अनुभव कर सकता है और अपने व्यापार को रोकने के लिए धन का उत्पादन करने में असमर्थ हो सकता है। सौदेबाजी का अंत। क्लियरिंग फर्म इस जोखिम को व्यक्तिगत व्यापारी से दूर ले जाती है। प्रत्येक व्यापारी जानता है कि समाशोधन फर्म सभी व्यापारिक दलों से पर्याप्त धन एकत्र करेगी, इसलिए उन्हें लेन-देन के दूसरे पक्ष के व्यक्ति के क्रेडिट या डिफ़ॉल्ट जोखिम के बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है ।

समाशोधन बैंक अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

बैंकिंग प्रणाली में समाशोधन क्या है?

बैंकिंग प्रणाली में समाशोधन बैंकों के बीच लेनदेन को निपटाने की प्रक्रिया है। हर दिन लाखों लेन-देन होते हैं, इसलिए बैंक समाशोधन उन राशियों को कम करने का प्रयास करता है जो किसी निश्चित दिन में हाथ बदलती हैं। उदाहरण के लिए, यदि बैंक A पर बैंक B का $ 2 मिलियन का चेक क्लियर किया गया है, लेकिन बैंक B पर बैंक A का $ 1 मिलियन बकाया है, तो बैंक A केवल बैंक B को $ 1 मिलियन का भुगतान करता है।

संयुक्त राज्य अमेरिका में कौन से बैंक बैंकों को समाशोधन कर रहे हैं?

संयुक्त राज्य अमेरिका में समाशोधन बैंकों में निम्नलिखित शामिल हैं: बैंक ऑफ अमेरिका; पश्चिम के बैंक; बार्कलेज; बैंक ऑफ न्यूयॉर्क मेलन; बी बी एंड टी; एक राजधानी; सिटी; नागरिक; कोमेरिया; ड्यूश बैंक; एजी कंसल्टेंट्स, फिफ्थ थर्ड बैंक; एचएसबीसी; जेपी मॉर्गन चेस; कुंजी बैंक; एम एंड टी बैंक; एमयूएफजी यूनियन बैंक; पीएनसी; क्षेत्र बैंक; सैंटेंडर; स्टेट स्ट्रीट; सनट्रस्ट; टीडी बैंक; यूबीएस; यूएस बैंक; और वेल्स फारगो।

क्लियरिंगहाउस का उदाहरण क्या है?

क्लियरिंगहाउस का एक उदाहरण लंदन क्लियरिंग हाउस है, जो शिकागो मर्केंटाइल एक्सचेंज के बाद सबसे बड़ा डेरिवेटिव क्लियरिंग हाउस है। क्लियरिंग फर्म आमतौर पर जेपी मॉर्गन, ड्यूश बैंक और एचएसबीसी जैसे बड़े निवेश बैंक हैं।

समाशोधन प्रक्रिया क्या है?

समाशोधन एक विकल्प, वायदा, या प्रतिभूतियों के लेन-देन या एक वित्तीय संस्थान से दूसरे वित्तीय संस्थान में धन के सीधे हस्तांतरण को समेटने की प्रक्रिया है। प्रक्रिया उपयुक्त निधियों की उपलब्धता की पुष्टि करती है, हस्तांतरण को रिकॉर्ड करती है, और प्रतिभूतियों के मामले में, खरीदार को सुरक्षा या धन की डिलीवरी सुनिश्चित करती है।

तल - रेखा

समाशोधन की प्रक्रिया यह सुनिश्चित करती है कि वित्तीय लेनदेन में लगी संस्थाएं या पक्ष सुरक्षित हैं, उनकी देय राशि प्राप्त होती है, और लेनदेन सुचारू रूप से चलता है। क्लियरिंग हाउस लेन-देन के लिए तीसरे पक्ष या मध्यस्थ के रूप में कार्य करता है जबकि समाशोधन प्रक्रिया लेनदेन के विवरण को रिकॉर्ड करती है और धन की उपलब्धता को मान्य करती है।

हाइलाइट्स

• समाशोधन विक्रेता और प्रतिभूतियों को खरीदार को धन का सही और समय पर हस्तांतरण है।

• समाशोधन प्रक्रिया विवरण दर्ज करके और धन की उपलब्धता को मान्य करके लेनदेन में शामिल पक्षों की सुरक्षा करती है।

• सुगम और अधिक कुशल बाजारों को सुनिश्चित करने के लिए सभी खरीद और बिक्री के आदेशों का मिलान करने के लिए समाशोधन आवश्यक है।

• जब ट्रेड स्पष्ट नहीं होते हैं, तो परिणामी ट्रेडों से वास्तविक मौद्रिक नुकसान हो सकता है।

• एक विशिष्ट संगठन अक्सर एक मध्यस्थ के रूप में कार्य करता है जिसे समाशोधन गृह के रूप में जाना जाता है और लेन-देन करने वाले पक्षों के बीच आदेशों को समेटने के लिए मौन खरीदार और विक्रेता की भूमिका ग्रहण करता है।