यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड

यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड क्या है?

यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड एक प्रकार का फंड है जो स्टॉक या सिक्योरिटीज में निवेश करता है जो मार्केट इंडेक्स की होल्डिंग्स को दर्शाता है लेकिन इसमें उच्च-उपज वाले निवेश की ओर अधिक भार होता है। एक यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड एक म्यूचुअल फंड हो सकता है,. जो प्रतिभूतियों की एक टोकरी है जिसे सक्रिय रूप से एक पोर्टफोलियो या फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित किया जाता है।

एक यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) भी हो सकता है, जो केवल शेयरों के सूचकांक को दर्शाता है।

यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड कैसे काम करता है

आमतौर पर, एक इंडेक्स फंड में किसी विशेष स्टॉक इंडेक्स के सभी स्टॉक होते हैं, जैसे कि स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 इंडेक्स (एसएंडपी 500)। निवेशक प्रति इंडेक्स नहीं खरीद सकते हैं, क्योंकि यह केवल एक ट्रैकिंग तंत्र है जिसमें उन शेयरों के लिए समग्र प्रवृत्ति के साथ निवेशकों को प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किए गए शेयरों का संग्रह होता है।

इसके बजाय, निवेशकों को एक ऐसा फंड खरीदना होगा जिसमें उन सभी शेयरों को इंडेक्स में शामिल किया गया हो। उदाहरण के लिए, ऐसे ईटीएफ हैं जिनमें एसएंडपी 500 में सभी 500 स्टॉक शामिल हैं। हालांकि, अगर निवेशक इंडेक्स का मालिक बनना चाहते हैं, साथ ही साथ अपनी वापसी भी बढ़ाना चाहते हैं, तो वे टिल्ट फंड में निवेश कर सकते हैं ।

झुके हुए फंड में बेंचमार्क इंडेक्स के सभी स्टॉक होते हैं, लेकिन उन निवेशों के साथ बढ़ाए जाते हैं जो किसी विशिष्ट निवेश रणनीति या वित्तीय लक्ष्य की दिशा में फंड को झुकाते हैं। उदाहरण के लिए, कई स्टॉक लाभांश का भुगतान करते हैं, जो आमतौर पर निवेशकों को स्टॉक के मालिक होने के लिए इनाम के रूप में नकद भुगतान होता है। एक झुका हुआ फंड एक सूचकांक को प्रतिबिंबित कर सकता है, लेकिन इसमें उन शेयरों के अधिक शेयर भी होते हैं जो उच्च लाभांश का भुगतान करते हैं।

यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड वेटिंग

एक यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड एक मानक इंडेक्स फंड की आय को उन शेयरों की ओर भारित करके बढ़ाता है जो उच्च लाभांश का भुगतान करते हैं। दूसरे शब्दों में, आकर्षक लाभांश-भुगतान वाले शेयरों को अधिक पोर्टफोलियो भार दिया जाता है, जिससे वे फंड के पोर्टफोलियो का अधिक प्रतिनिधित्व करते हैं, अन्यथा वे मानक सूचकांक में होते। उस दिशा में भारी भार के कारण फंड की प्रतिफल "झुका हुआ" है।

इस तरह, फंड सामान्य से अधिक लाभांश आय अर्जित करने की ओर झुका हुआ है, जबकि बेंचमार्क इंडेक्स के मालिक होने की समग्र निवेश रणनीति को भी ध्यान में रखते हुए।

यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड के लाभ

यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड फंड को बेसलाइन फंड से यील्ड को मात देने में सक्षम बनाता है। इसके अलावा, कई लाभांश-भुगतान वाले स्टॉक अच्छी तरह से स्थापित कंपनियों के हैं क्योंकि उन्हें तिमाही लाभांश का भुगतान करने के लिए लगातार आय उत्पन्न करने की आवश्यकता होती है।

नतीजतन, एक फंड जो लाभांश-भुगतान करने वाली कंपनियों की ओर झुका हुआ है, वह फंड में निवेश से रिटर्न भी बढ़ा सकता है क्योंकि यह अधिक लाभदायक कंपनियों के साथ अधिक वजन वाला है।

चूंकि यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड की निवेश रणनीति एक बेसलाइन बेंचमार्क इंडेक्स का उपयोग करती है, इसलिए फंड विविध है, जिसका अर्थ है कि निवेशित डॉलर कई कंपनियों में फैले हुए हैं। यह विविधीकरण हानि के जोखिम को कम करता है यदि फंड के भीतर कुछ कंपनियां वित्तीय कठिनाइयों में पड़ जाती हैं। अन्य शेष कंपनियां अभी भी बेहतर प्रदर्शन कर सकती हैं,. जो आंशिक रूप से अंडरपरफॉर्मर्स से फंड पर दबाव को कम करता है।

चूंकि फंड केवल लाभांश-भुगतान करने वाले शेयरों की ओर झुका हुआ है, फंड समग्र बाजार की दिशा के साथ तालमेल बनाए रख सकता है, जबकि थोड़ा अतिरिक्त जोखिम के साथ लाभांश आय को बढ़ा सकता है।

यदि एक यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड में निवेश का उचित मिश्रण है, तो यह निवेशकों को एक बढ़ी हुई उपज के साथ-साथ सुरक्षा के साथ प्रदान कर सकता है जो इंडेक्स फंड में निवेश के साथ आता है।

यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड और टैक्स

यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड की संरचना उन निवेशकों के लिए कुछ कर लाभ प्रदान कर सकती है जो अपनी होल्डिंग से जुड़ी कर देयता को कम करने का एक तरीका तलाश रहे हैं। शेयरधारकों को जारी लाभांश भुगतान दोहरे कराधान के अधीन हो सकते हैं । इसका मतलब है कि उन पर एक बार कॉर्पोरेट स्तर पर और फिर एक बार फिर शेयरधारक स्तर पर कर लगाया जाता है। तो निवेशक अनिवार्य रूप से आय की एक ही राशि पर दो बार आयकर का भुगतान कर रहा है।

इस कराधान संरचना के समर्थक इसे यह सुनिश्चित करने के तरीके के रूप में देखते हैं कि अमीर अपने उचित हिस्से का भुगतान कर रहे हैं, और बदले में पर्याप्त मात्रा में करों का भुगतान किए बिना अपनी निवेश आय से अमीर नहीं हो सकते हैं। दूसरी ओर, विरोधियों का तर्क है कि यह दोहरे स्तर का कराधान अनुचित है और सफल निवेशकों पर अतिरिक्त जुर्माना लगाता है।

टैक्स आश्रय रणनीति

दोहरे कराधान के प्रभाव के कारण, कुछ निवेशकों का तर्क है कि बाजार को उच्च-उपज वाले शेयरों के शेयर की कीमतों को अन्य शेयरों की तुलना में कुछ हद तक कम करना चाहिए, ताकि क्षतिपूर्ति करने के लिए उच्च-उपज वाले शेयरों पर अधिक रिटर्न प्रदान किया जा सके। नकारात्मक कर प्रभाव सिद्धांत यह है कि एक निवेशक जो कर-आश्रित निवेश खाते में एक उपज झुकाव इंडेक्स फंड खरीदने में सक्षम है - जैसे कि एक सेवानिवृत्ति खाता - इंडेक्स को बेहतर प्रदर्शन करने में सक्षम हो सकता है क्योंकि उन्हें अनुमानित मूल्यांकन लाभ प्राप्त होता है लेकिन करों से आश्रय होता है उन्हें जो लाभांश मिलता है।

रोथ आईआरए को कर-पश्चात डॉलर के साथ वित्त पोषित किया जाता है- इसका मतलब है कि योगदान कर-कटौती योग्य नहीं हैं, लेकिन एक बार जब आप धन निकालना शुरू कर देते हैं, तो पैसा कर मुक्त होता है।

यह रणनीति एक परिष्कृत निवेशक के लिए एक संभावित स्मार्ट विकल्प होगी जो इस संरचना के जटिल विवरण को समझता है, इसमें शामिल कर नियमों से परिचित है, या एक वित्तीय सलाहकार है जो कर कोड में अच्छी तरह से वाकिफ है।

यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड में निवेश कैसे करें

निवेशक पाएंगे कि टैक्स-आश्रित खातों में यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड रखने की कर-सुविधा वाली रणनीति का मतलब है कि वे इस प्रकार के फंड को ईटीएफ के रूप में खरीदेंगे। निवेशक ईटीएफ को कस्टोडियन के माध्यम से खरीदेगा जो उनके कर-आश्रय खाते जैसे श्वाब, फिडेलिटी, या शायद एक रोबो-सलाहकार का प्रबंधन करता है ।

उस बिंदु से, सुरक्षा खरीदी जाती है और एक निवेशक को केवल अपने खाते में लाभांश रणनीति विकसित करने की आवश्यकता होती है। एक आम कर-सुविधा वाला खाता जो इस रणनीति का उपयोग कर सकता है वह एक रोथ आईआरए होगा । कई निवेशक इन फंडों को सीधे फंड के बजाय अपने ब्रोकरेज खाते के माध्यम से खरीदना पसंद करेंगे, क्योंकि वे जिस इंडेक्स फंड को खरीदना चाहते हैं, वह आमतौर पर उनके पोर्टफोलियो का एक हिस्सा होता है। ब्रोकरेज खाता होने से अधिक खरीद विविधता बनाम सीधे फंड के साथ निवेश करने की अनुमति मिलती है, हालांकि अक्सर अतिरिक्त शुल्क की कीमत पर, जैसे कि ट्रेडिंग कमीशन।

तल - रेखा

यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड निवेशकों के लिए लाभांश-आधारित रणनीति लक्ष्यों का पीछा करते हुए एक इंडेक्स को ट्रैक करने का एक शानदार तरीका हो सकता है। इस प्रकार के फंड उन कंपनियों की ओर झुकाव या झुकाव प्रदान करते हुए विविधीकरण में निहित जोखिम-प्रतिकूल प्रकृति की पेशकश करते हैं, जो नियमित लाभांश का उत्पादन करती हैं। लाभांश वृद्धि को अपने पोर्टफोलियो में फिर से निवेश करने की तलाश करने वाले निवेशक, जैसे कि लाभांश पुनर्निवेश योजना (डीआरआईपी) के साथ, अपने निवेश उद्देश्यों को पूरा करने के लिए झुकाव फंड पर विचार करना चाहिए।

##हाइलाइट

• शेयरों में एक यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड निवेश जो एक इंडेक्स की होल्डिंग को प्रतिबिंबित करता है लेकिन उच्च उपज निवेश की ओर अधिक भार रखता है।

• यील्ड टिल्ट फंड में निवेश करने पर विचार करने वाले निवेशकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे कर के निहितार्थ को समझते हैं और फंड को सबसे अधिक लाभप्रद खाते में खरीदते हैं।

• चूंकि यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड बेसलाइन बेंचमार्क इंडेक्स का उपयोग करता है, इसलिए फंड डायवर्सिफाइड होता है, जिससे आय में वृद्धि करते हुए नुकसान का जोखिम कम होता है।

• फंड अपने अंतर्निहित सूचकांक को बारीकी से ट्रैक करेगा लेकिन समान रूप से सूचकांक से मेल नहीं खाएगा।

• एक यील्ड टिल्ट इंडेक्स फंड एक मानक इंडेक्स फंड की उपज को उन शेयरों की ओर भारित करके बढ़ाता है जो उच्च लाभांश उपज प्रदान करते हैं।

##सामान्य प्रश्न

क्या मुझे इंडेक्स फंड से लाभांश मिलता है?

कुछ इंडेक्स फंड लाभांश का भुगतान करते हैं क्योंकि फंड को फंड में रखे शेयरों से लाभांश प्राप्त होता है। अन्य लाभांश को अपने फंड में पुनर्निवेश करेंगे और हालांकि इंडेक्स फंड में शेयर रखने वाले निवेशक को वास्तविक लाभांश प्राप्त नहीं होगा, फंड के शेयर की कीमत की सराहना में पुनर्निवेश स्पष्ट होगा।

क्या आप इंडेक्स फंड में अपना सारा पैसा खो सकते हैं?

इंडेक्स फंड में अपना सारा पैसा खोना लगभग असंभव है। ऐसा होने के लिए, फंड में शामिल हर एक स्टॉक को शून्य पर जाना होगा। इतना ही नहीं, बल्कि फंड के मालिक को दिवालिया घोषित करना होगा और फंड के धारकों को वापस भुगतान करने के लिए अपनी किसी भी संपत्ति को बेचने में असमर्थ होना होगा। इनमें से कोई भी परिदृश्य होने की संभावना नहीं है।

डिविडेंड यील्ड फंड क्या है?

डिविडेंड यील्ड फंड एक ऐसा फंड है जो उन कंपनियों के इंडेक्स को ट्रैक करता है जिनका नियमित, उच्च लाभांश का भुगतान करने का इतिहास रहा है। ये फंड अंतर्निहित सूचकांक के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करने का प्रयास करेंगे। लाभांश-आधारित रणनीति का समर्थन करने वाले निवेशक अपने निवेश पोर्टफोलियो के मूल के लिए इन फंडों पर बहुत अधिक निर्भर होंगे।

इंडेक्स फंड के लिए अच्छा आरओआई क्या है?

निवेश पर वापसी (आरओआई) पर खा सकते हैं । एक इंडेक्स फंड जरूरी नहीं कि उच्चतम रिटर्न देगा, लेकिन यह विविधीकरण के लाभ के साथ आता है। विविधीकरण जोखिम के कुछ पहलुओं को कम करता है और इसे किसी भी निवेश पोर्टफोलियो में जरूरी माना जाता है।