Фонд индекса доходности Tilt

Что такое индексный фонд Yield Tilt?

Индексный фонд наклона доходности — это тип фонда, который инвестирует в акции или ценные бумаги, которые отражают активы рыночного индекса, но имеют более высокий вес в пользу высокодоходных инвестиций. Индексный фонд наклона доходности может быть взаимным фондом,. представляющим собой корзину ценных бумаг, которыми активно управляет управляющий портфелем или фондом.

Фонд индекса наклона доходности также может быть биржевым фондом (ETF), который просто отражает индекс акций.

Как работает индексный фонд Yield Tilt

Как правило, индексный фонд будет содержать все акции определенного фондового индекса, такого как индекс Standard & Poor's 500 (S&P 500). Инвесторы не могут покупать индекс как таковой, поскольку это просто механизм отслеживания, содержащий набор акций, предназначенный для предоставления инвесторам общей тенденции этих акций.

Вместо этого инвесторам нужно будет купить фонд, который содержит все эти акции в рамках индекса. Например, есть ETF, которые содержат все 500 акций S&P 500. Однако, если инвесторы хотят владеть индексом, одновременно увеличивая свою прибыль, они могут инвестировать в тент-фонд.

Наклонные фонды содержат все акции эталонного индекса, но дополнены инвестициями, которые склоняют фонд в направлении конкретной инвестиционной стратегии или финансовой цели. Например, по многим акциям выплачиваются дивиденды,. которые обычно представляют собой денежные выплаты, выплачиваемые инвесторам в качестве вознаграждения за владение акциями. Наклонный фонд может отражать индекс, но также содержать больше акций, которые выплачивают высокие дивиденды.

Взвешивание фондов по индексу доходности Tilt Index

Индексный фонд наклона доходности увеличивает доход стандартного индексного фонда, взвешивая его активы в пользу акций, которые приносят более высокие дивиденды. Другими словами, привлекательным акциям, приносящим дивиденды, присваивается больший вес в портфеле, благодаря чему они представляют большую часть портфеля фонда, чем в стандартном индексе. Доходность фонда «наклонена» из-за большего веса в этом направлении.

Таким образом, фонд склоняется к получению более высокого, чем обычно, дивидендного дохода, а также придерживается общей инвестиционной стратегии владения эталонным индексом.

Преимущества фонда Yield Tilt Index Fund

Фонд с индексом наклона доходности позволяет фонду превзойти доходность базового фонда. Кроме того, многие акции, выплачивающие дивиденды, принадлежат хорошо зарекомендовавшим себя компаниям, поскольку им необходимо генерировать стабильную прибыль, чтобы не отставать от выплаты квартальных дивидендов.

В результате, фонд, ориентированный на компании, выплачивающие дивиденды, также может повысить доходность от инвестиций в фонд, поскольку он перегружен более прибыльными компаниями.

Поскольку инвестиционная стратегия фонда с индексом наклона доходности использует базовый эталонный индекс, фонд диверсифицирован, а это означает, что вложенные доллары распределяются между многими компаниями. Эта диверсификация снижает риск убытков, если несколько компаний в составе фонда столкнутся с финансовыми трудностями. Остальные оставшиеся компании могут по-прежнему показывать более высокие результаты, что частично компенсирует нагрузку на фонд со стороны неэффективных компаний.

Поскольку фонд просто ориентирован на акции, приносящие дивиденды, он может продолжать идти в ногу с направлением рынка в целом, увеличивая доход от дивидендов с небольшим дополнительным риском.

Если индексный фонд наклона доходности имеет правильное сочетание инвестиций, он может предоставить инвесторам повышенную доходность наряду с безопасностью, которую обеспечивает инвестирование в индексные фонды.

Фонды индекса наклона доходности и налоги

Структура индексного фонда наклона доходности может предложить некоторые налоговые льготы для инвесторов, которые ищут способ минимизировать налоговые обязательства, связанные с их активами. Выплаты дивидендов акционерам могут облагаться двойным налогообложением. Это означает, что они облагаются налогом один раз на корпоративном уровне, а затем еще раз на уровне акционеров. Таким образом, инвестор, по сути, дважды платит подоходный налог с одной и той же суммы дохода.

Сторонники этой структуры налогообложения видят в ней способ гарантировать, что богатые платят свою справедливую долю и не могут разбогатеть за счет своих инвестиционных доходов, не заплатив взамен достаточного количества налогов. Оппоненты, с другой стороны, утверждают, что это двойное налогообложение несправедливо и налагает дополнительные штрафы на успешных инвесторов.

Стратегия налогового убежища

Из-за эффекта двойного налогообложения некоторые инвесторы утверждают, что рынок должен оценивать цены акций высокодоходных акций с некоторым дисконтом по отношению к другим акциям, чтобы обеспечить повышенную доходность высокодоходных акций, чтобы компенсировать негативные налоговые последствия. Теория состоит в том, что инвестор, который может приобрести индексный фонд доходности на защищенном от налогов инвестиционном счете, таком как пенсионный счет,. может иметь возможность превзойти индекс, поскольку он получает предполагаемую выгоду от оценки, но защищен от налогов. дивиденды, которые они получают.

IRA Roth финансируются долларами после уплаты налогов — это означает, что взносы не облагаются налогом, но как только вы начинаете снимать средства, деньги не облагаются налогом.

Эта стратегия была бы потенциально разумным вариантом для искушенного инвестора, который разбирается в сложных деталях этой структуры, знаком с соответствующими налоговыми нормами или имеет финансового консультанта, который хорошо разбирается в налоговом кодексе.

Как инвестировать в фонд Yield Tilt Index Fund

Инвесторы обнаружат, что стратегия хранения фондов индекса наклона доходности на защищенных от налогов счетах с налоговыми льготами означает, что они будут покупать эти типы фондов как ETF. Инвестор приобретет ETF через хранителя, который управляет их защищенным от налогов счетом, например Schwab, Fidelity, или, возможно, робота-консультанта.

С этого момента ценная бумага куплена, и все, что нужно сделать инвестору, — это позволить дивидендной стратегии развиваться на его счету. Обычная учетная запись с налоговыми льготами, которая может использовать эту стратегию, будет Roth IRA. Многие инвесторы предпочтут приобрести эти средства через свой брокерский счет, а не через фонд напрямую, поскольку индексный фонд, который они намерены приобрести, обычно является лишь частью их портфеля. Наличие брокерского счета обеспечивает большее разнообразие покупок по сравнению с прямым инвестированием в фонд, хотя часто за счет дополнительных сборов, таких как торговые комиссии.

Нижняя линия

Фонды с индексом наклона доходности могут быть отличным способом для инвесторов отслеживать индекс, а также преследовать цели стратегии, основанной на дивидендах. Эти типы фондов предлагают не склонный к риску характер, присущий диверсификации, в то же время обеспечивая склонность или наклон к тем компаниям, которые производят регулярные дивиденды. Инвесторы, желающие реинвестировать рост дивидендов обратно в свой портфель, например, с помощью плана реинвестирования дивидендов (DRIP), должны рассмотреть возможность использования тент-фондов для достижения своих инвестиционных целей.

Особенности

• Индексный фонд наклона доходности инвестирует в акции, которые отражают активы индекса, но имеют более высокий вес в пользу высокодоходных инвестиций.

• Инвесторы, рассматривающие возможность инвестирования в фонды наклона доходности, должны убедиться, что они понимают налоговые последствия и приобретают средства на наиболее выгодном счете.

• Поскольку фонд индекса наклона доходности использует базовый эталонный индекс, фонд диверсифицирован, что снижает риск убытков при одновременном увеличении дохода.

• Фонд будет внимательно следить за своим базовым индексом, но не будет точно соответствовать индексу.

• Индексный фонд наклона доходности повышает доходность стандартного индексного фонда, взвешивая его активы в пользу акций, которые предлагают более высокую дивидендную доходность.

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Получаю ли я дивиденды от индексных фондов?

Некоторые индексные фонды выплачивают дивиденды, поскольку фонд получает дивиденды от акций, которыми они владеют в фонде. Другие будут реинвестировать дивиденды в свой фонд, и хотя инвестор, владеющий акциями индексного фонда, не получит фактического дивиденда, реинвестирование будет очевидно в повышении цены акций фонда.

Можете ли вы потерять все свои деньги в индексном фонде?

Почти невозможно потерять все свои деньги в индексном фонде. Чтобы это произошло, каждая отдельная акция, входящая в состав фонда, должна обнулиться. Не только это, но и владелец фонда должен будет объявить о банкротстве и не иметь возможности продать какие-либо из своих активов, чтобы расплатиться с держателями фонда. Ни один из этих сценариев, вероятно, не произойдет.

Что такое фонд дивидендной доходности?

Фонд дивидендной доходности — это фонд, который отслеживает индекс компаний, которые регулярно выплачивают высокие дивиденды. Эти фонды будут стремиться отражать показатели базового индекса. Инвесторы, предпочитающие стратегию, основанную на дивидендах, будут в значительной степени полагаться на эти средства в качестве основы своего инвестиционного портфеля.

Что такое хороший ROI для индексного фонда?

Существуют налоговые соображения при использовании индексного фонда, а также коэффициенты расходов, которые могут снизить рентабельность инвестиций (ROI). Индексный фонд не обязательно принесет максимальную прибыль, но это связано с диверсификацией. Диверсификация снижает некоторые аспекты риска и считается обязательным элементом любого инвестиционного портфеля.