Yield Tilt-Indexfonds
Was ist ein Yield Tilt Indexfonds?
Ein Yield Tilt-Indexfonds ist eine Art von Fonds, der in Aktien oder Wertpapiere investiert, die die Bestände eines Marktindex widerspiegeln,. aber eine höhere Gewichtung in Richtung höher rentierlicher Anlagen enthalten. Ein Yield-Tilt-Indexfonds kann ein Investmentfonds sein,. bei dem es sich um einen Wertpapierkorb handelt, der von einem Portfolio- oder Fondsmanager aktiv verwaltet wird.
Ein Yield-Tilt-Indexfonds kann auch ein Exchange Traded Fund (ETF) sein, der lediglich einen Aktienindex widerspiegelt.
Funktionsweise eines Yield Tilt Indexfonds
Typischerweise enthält ein Indexfonds alle Aktien eines bestimmten Aktienindex, wie z. B. des Standard & Poor's 500 Index (S&P 500). Anleger können einen Index per se nicht kaufen, da es sich lediglich um einen Nachverfolgungsmechanismus handelt, der eine Sammlung von Aktien enthält, die den Anlegern den Gesamttrend dieser Aktien liefern soll.
Stattdessen müssten Anleger einen Fonds kaufen, der alle diese Aktien im Index enthält. Beispielsweise gibt es ETFs, die alle 500 Aktien des S&P 500 enthalten. Wenn Anleger jedoch den Index besitzen und gleichzeitig ihre Rendite steigern möchten, können sie in einen Tilt-Fonds investieren.
Geteilte Fonds enthalten alle Aktien eines Referenzindex, werden jedoch mit Anlagen angereichert, die den Fonds in Richtung einer bestimmten Anlagestrategie oder eines bestimmten finanziellen Ziels ausrichten. Beispielsweise zahlen viele Aktien Dividenden,. bei denen es sich in der Regel um Barzahlungen handelt, die an die Anleger als Belohnung für den Besitz einer Aktie gezahlt werden. Ein geneigter Fonds kann einen Index widerspiegeln, aber auch mehr Aktien der Aktien enthalten, die hohe Dividenden zahlen.
Yield Tilt Indexfondsgewichtung
Ein Yield-Tilt-Indexfonds steigert die Erträge eines Standard-Indexfonds, indem er seine Bestände auf Aktien mit höheren Dividenden ausrichtet. Mit anderen Worten: Attraktive Dividendenaktien werden stärker im Portfolio gewichtet, wodurch sie einen größeren Teil des Fondsportfolios repräsentieren als dies sonst im Standardindex der Fall wäre. Die Rendite des Fonds ist aufgrund der stärkeren Gewichtung in diese Richtung „gekippt“.
Auf diese Weise neigt der Fonds dazu, überdurchschnittliche Dividendenerträge zu erzielen, während er gleichzeitig an der allgemeinen Anlagestrategie festhält, den Referenzindex zu besitzen.
Vorteile des Yield Tilt Index Fund
Ein Indexfonds mit Renditeneigung ermöglicht es dem Fonds, die Rendite des Basisfonds zu übertreffen. Außerdem stammen viele Dividendenaktien von etablierten Unternehmen, da sie beständige Gewinne erwirtschaften müssen, um mit der Zahlung vierteljährlicher Dividenden Schritt halten zu können.
Infolgedessen kann ein Fonds, der auf Dividenden zahlende Unternehmen ausgerichtet ist, auch die Rendite aus den Investitionen in den Fonds steigern, da er in rentableren Unternehmen übergewichtet ist.
Da die Anlagestrategie eines Yield-Tilt-Indexfonds einen Basis-Benchmark-Index verwendet, ist der Fonds diversifiziert, was bedeutet, dass die investierten Dollars auf viele Unternehmen verteilt sind. Diese Diversifikation verringert das Verlustrisiko, wenn einige der Unternehmen innerhalb des Fonds in finanzielle Schwierigkeiten geraten. Die anderen verbleibenden Unternehmen können immer noch eine Outperformance erzielen,. was die Belastung des Fonds durch die Underperformer teilweise ausgleicht.
Da der Fonds lediglich auf Dividendenaktien ausgerichtet ist, kann der Fonds weiterhin mit der Entwicklung des Gesamtmarktes Schritt halten und gleichzeitig die Dividendenerträge mit geringem zusätzlichem Risiko steigern.
Wenn ein Yield-Tilt-Indexfonds über die richtige Anlagemischung verfügt, kann er den Anlegern eine höhere Rendite zusammen mit der Sicherheit bieten, die mit der Anlage in Indexfonds einhergeht.
Yield Tilt Indexfonds und Steuern
Die Struktur eines Yield Tilt-Indexfonds kann einige Steuervorteile für Anleger bieten, die nach einer Möglichkeit suchen, die mit ihren Beteiligungen verbundene Steuerpflicht zu minimieren. Dividendenzahlungen an Aktionäre können einer Doppelbesteuerung unterliegen. Das bedeutet, dass sie einmal auf Gesellschaftsebene und dann noch einmal auf Gesellschafterebene besteuert werden. Der Investor zahlt also im Wesentlichen zweimal Einkommenssteuern auf denselben Einkommensbetrag.
Befürworter dieser Steuerstruktur sehen darin eine Möglichkeit sicherzustellen, dass die Reichen ihren gerechten Anteil zahlen und mit ihren Anlageerträgen nicht reich werden können, ohne im Gegenzug eine ausreichende Menge an Steuern zu zahlen. Gegner argumentieren dagegen, dass diese Doppelbesteuerung unfair ist und erfolgreiche Anleger zusätzlich bestraft.
Steuerschutzstrategie
Aufgrund der Auswirkungen der Doppelbesteuerung behaupten einige Anleger, dass der Markt die Aktienkurse von Hochzinsaktien mit einem gewissen Abschlag gegenüber anderen Aktien bewerten muss, um zum Ausgleich eine höhere Rendite auf Hochzinsaktien zu erzielen die negativen Steuereffekte. Die Theorie besagt, dass ein Anleger, der in der Lage ist, einen Indexfonds mit Renditeneigung auf einem steuerbegünstigten Anlagekonto – wie beispielsweise einem Rentenkonto – zu kaufen, den Index möglicherweise übertreffen kann, da er den vermeintlichen Bewertungsvorteil erhält, aber vor Steuern geschützt ist die Dividenden, die sie erhalten.
Roth IRAs werden mit Dollar nach Steuern finanziert – das bedeutet, dass die Beiträge nicht steuerlich absetzbar sind, aber sobald Sie anfangen, Geld abzuheben, ist das Geld steuerfrei.
Diese Strategie wäre eine potenziell intelligente Option für einen erfahrenen Anleger, der die komplizierten Details dieser Struktur versteht, mit den betreffenden Steuervorschriften vertraut ist oder einen Finanzberater hat, der sich mit der Steuergesetzgebung auskennt.
So investieren Sie in einen Yield Tilt-Indexfonds
Anleger werden feststellen, dass die steuerbegünstigte Strategie, Indexfonds mit Renditeneigung auf steuerbegünstigten Konten zu halten, bedeutet, dass sie diese Art von Fonds als ETF kaufen werden. Der Anleger kauft den ETF über die Depotbank, die sein steuergeschütztes Konto verwaltet, wie Schwab, Fidelity oder vielleicht einen Robo-Advisor.
Ab diesem Zeitpunkt wird das Wertpapier gekauft und ein Anleger muss nur noch die Dividendenstrategie auf seinem Konto entwickeln lassen. Ein gemeinsames steuerbegünstigtes Konto, das diese Strategie nutzen könnte, wäre ein Roth IRA. Viele Anleger entscheiden sich dafür, diese Fonds über ihr Maklerkonto statt direkt mit dem Fonds zu kaufen, da der Indexfonds, den sie kaufen möchten, in der Regel nur ein Teil ihres Portfolios ist. Ein Maklerkonto ermöglicht eine größere Kaufvielfalt im Vergleich zu einer direkten Investition in den Fonds, wenn auch oft auf Kosten zusätzlicher Gebühren, wie z. B. Handelsprovisionen.
Das Endergebnis
Indexfonds mit Renditeneigung können Anlegern eine großartige Möglichkeit bieten, einen Index nachzubilden und gleichzeitig dividendenbasierte Strategieziele zu verfolgen. Diese Arten von Fonds bieten die risikoaverse Natur, die der Diversifikation innewohnt, und bieten gleichzeitig eine Neigung oder Neigung zu den Unternehmen, die regelmäßige Dividenden produzieren. Anleger, die das Dividendenwachstum wieder in ihr Portfolio reinvestieren möchten, beispielsweise mit einem Dividenden-Reinvestitionsplan (DRIP), sollten Neigungsfonds in Betracht ziehen, um ihre Anlageziele zu erreichen.
Höhepunkte
Ein Yield-Tilt-Indexfonds investiert in Aktien, die die Bestände eines Index widerspiegeln, aber eine höhere Gewichtung in Richtung hochrentierlicher Anlagen enthalten.
Anleger, die eine Anlage in Yield-Tilt-Fonds erwägen, sollten sicherstellen, dass sie die steuerlichen Auswirkungen verstehen und die Fonds auf dem günstigsten Konto kaufen.
Da ein Yield Tilt-Indexfonds einen Basis-Benchmark-Index verwendet, ist der Fonds diversifiziert, wodurch das Verlustrisiko verringert und gleichzeitig die Erträge gesteigert werden.
Der Fonds wird seinen zugrunde liegenden Index genau nachbilden, aber nicht identisch mit dem Index abgleichen.
Ein Indexfonds mit Renditeneigung erhöht die Rendite eines Standardindexfonds, indem er seine Bestände auf Aktien mit höheren Dividendenrenditen ausrichtet.
FAQ
Bekomme ich Dividenden von Indexfonds?
Bestimmte Indexfonds zahlen Dividenden, wenn der Fonds Dividenden aus den Aktien erhält, die sie im Fonds halten. Andere werden die Dividenden in ihren Fonds reinvestieren, und obwohl der Anleger, der Anteile am Indexfonds hält, keine tatsächliche Dividende erhält, wird sich die Reinvestition in der Steigerung des Anteilspreises des Fonds bemerkbar machen.
Kann man sein ganzes Geld in einem Indexfonds verlieren?
Es ist fast unmöglich, sein ganzes Geld in einem Indexfonds zu verlieren. Dazu muss jede einzelne Aktie, aus der der Fonds besteht, auf Null gehen. Nicht nur das, der Eigentümer des Fonds müsste Konkurs anmelden und wäre nicht in der Lage, seine Vermögenswerte zu verkaufen, um die Inhaber des Fonds zurückzuzahlen. Keines dieser Szenarien wird wahrscheinlich eintreten.
Was ist ein Dividendenfonds?
Ein Dividendenrenditefonds ist ein Fonds, der einen Index von Unternehmen abbildet, die in der Vergangenheit regelmäßig hohe Dividenden gezahlt haben. Diese Fonds werden versuchen, die Wertentwicklung des zugrunde liegenden Index widerzuspiegeln. Anleger, die eine auf Dividenden basierende Strategie bevorzugen, werden sich stark auf diese Fonds als Kernstück ihres Anlageportfolios verlassen.
Was ist ein guter ROI für einen Indexfonds?
Bei der Verwendung eines Indexfonds gibt es steuerliche Erwägungen sowie Kostenquoten, die die Kapitalrendite (ROI) schmälern könnten. Ein Indexfonds wird nicht unbedingt die höchste Rendite liefern, aber dies bringt den Vorteil der Diversifikation mit sich. Diversifikation mindert einige Aspekte des Risikos und gilt als ein Muss in jedem Anlageportfolio.
