수익률 틸트 인덱스 펀드

수익률 틸트 인덱스 펀드란 무엇입니까?

시장 지수 의 보유량을 반영 하지만 고수익 투자에 더 높은 가중치를 포함하는 주식이나 증권에 투자하는 펀드 유형입니다 . 수익률 틸트 인덱스 펀드는 포트폴리오 또는 펀드 매니저 가 적극적으로 관리 하는 증권 바구니인 뮤추얼 펀드 가 될 수 있습니다.

수익률 틸트 인덱스 펀드는 단순히 주식 지수를 반영하는 상장지수펀드 (ETF)일 수도 있습니다.

수익률 틸트 인덱스 펀드의 작동 원리

Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) 와 같은 특정 주가 지수의 모든 주식이 포함됩니다 . 투자자는 인덱스 자체를 살 수 없습니다. 이는 투자자에게 해당 주식에 대한 전반적인 추세를 제공하기 위해 설계된 주식 컬렉션을 포함하는 추적 메커니즘일 뿐이기 때문입니다.

대신, 투자자들은 지수 내에 해당 주식을 모두 포함하는 펀드를 구매해야 합니다. 예를 들어, S&P 500에 포함된 500개의 주식을 모두 포함하는 ETF가 있습니다. 그러나 투자자가 지수를 소유하고 수익을 높이려면 틸트 펀드 에 투자할 수 있습니다.

틸트 펀드는 벤치마크 지수의 모든 주식을 포함하지만 특정 투자 전략이나 재무 목표 방향으로 펀드를 기울이는 투자로 강화됩니다. 예를 들어, 많은 주식 이 배당금 을 지급합니다. 배당금은 일반적으로 주식 소유에 대한 보상으로 투자자에게 지급되는 현금 지급입니다. 기울어진 펀드는 지수를 반영할 수 있지만 높은 배당금을 지급하는 주식의 더 많은 주식을 포함할 수도 있습니다.

수익률 틸트 인덱스 펀드 가중치

수익률 틸트 인덱스 펀드는 배당금이 높은 주식에 비중을 두어 표준 인덱스 펀드의 소득을 높입니다. 다시 말해, 매력적인 배당금 지급 주식에는 더 큰 포트폴리오 가중치가 부여되어 표준 지수에서보다 펀드 포트폴리오에서 더 많은 비중을 차지합니다. 펀드의 수익률은 해당 방향의 가중치가 더 높기 때문에 "기울어진" 것입니다.

이러한 방식으로 펀드는 벤치마크 지수를 소유하는 전반적인 투자 전략을 유지하면서 정상보다 높은 배당 소득을 얻는 쪽으로 기울어집니다.

수익률 틸트 인덱스 펀드의 장점

수익률 틸트 인덱스 펀드는 펀드가 기준 펀드의 수익률을 능가할 수 있도록 합니다. 또한 많은 배당금을 지급하는 주식은 분기별 배당금 지급을 따라잡기 위해 일관된 수익을 창출해야 하기 때문에 확고한 회사의 주식입니다.

결과적으로 배당금을 지급하는 회사에 치우친 펀드는 수익성이 더 높은 회사에 과도하게 가중되기 때문에 펀드에 대한 투자 수익을 높일 수 있습니다.

수익률 틸트 인덱스 펀드의 투자 전략은 기준 벤치마크 지수를 사용하기 때문에 펀드가 분산되어 투자된 자금이 많은 기업에 분산됩니다. 이러한 분산 은 펀드 내 일부 회사가 재정적 어려움에 처할 경우 손실 위험을 줄입니다. 나머지 나머지 회사들은 여전히 수익률 을 능가할 수 있으며 이는 저성과자들로부터 펀드에 대한 부담을 부분적으로 상쇄합니다.

펀드는 배당금을 지급하는 주식 쪽으로만 기울어져 있기 때문에 펀드는 전체 시장의 방향에 계속 보조를 맞추면서 추가 위험이 거의 없이 배당 수익을 높일 수 있습니다.

수익률 틸트 인덱스 펀드가 적절한 투자 조합을 가지고 있다면 인덱스 펀드 투자에 따른 안전성과 함께 투자자들에게 향상된 수익률을 제공할 수 있습니다.

수익률 틸트 인덱스 펀드 및 세금

수익률 틸트 인덱스 펀드의 구조는 보유 자산과 관련된 세금 부담을 최소화하는 방법을 찾는 투자자에게 약간의 세금 혜택을 제공할 수 있습니다. 주주에게 지급된 배당금은 이중 과세 대상이 될 수 있습니다. 즉, 기업 수준에서 한 번 세금을 부과한 다음 주주 수준에서 다시 한 번 과세됩니다. 따라서 투자자는 본질적으로 동일한 단일 소득 금액에 대해 소득세를 두 번 납부합니다.

이 과세 구조의 지지자들은 이를 부자들이 공정한 몫을 지불하고 충분한 세금을 갚지 않고서는 투자 수익으로 부자가 될 수 없도록 하는 방법으로 간주합니다. 반면 반대론자들은 이러한 이중 과세가 불공정하며 성공적인 투자자들에게 추가적인 벌금을 부과한다고 주장한다.

조세 은신처 전략

이중 과세의 효과로 인해 일부 투자자들은 시장이 고수익 주식의 주가를 다른 주식에 비해 다소 할인된 가치로 평가하여 고수익 주식의 수익률을 높여야 한다고 주장합니다. 부정적인 세금 효과. 이론은 은퇴 계좌 와 같은 비과세 투자 계좌 에서 수익률 틸트 인덱스 펀드를 구매할 수 있는 투자자가 예상되는 평가 혜택을 받지만 세금은 면제되기 때문에 지수를 능가할 수 있다는 것입니다. 그들이 받는 배당금.

Roth IRA는 세후 달러로 자금을 조달합니다. 즉, 기부금은 세금 공제 대상이 아니지만 일단 자금을 인출하기 시작하면 해당 금액은 면세됩니다.

이 전략은 이 구조의 복잡한 세부 사항을 이해하거나 관련 세금 규정에 익숙하거나 세금 코드에 정통한 재무 고문이 있는 정교한 투자자에게 잠재적으로 현명한 옵션이 될 것입니다.

수익률 틸트 인덱스 펀드에 투자하는 방법

투자자들은 비과세 계좌에 수익률 기울기 인덱스 펀드를 보유하는 세금 우대 전략이 이러한 유형의 펀드를 ETF로 구매한다는 것을 의미한다는 것을 알게 될 것입니다. 투자자는 Schwab, Fidelity 또는 robo-advisor 와 같은 세금 보호 계정을 관리하는 관리인을 통해 ETF를 구매할 것 입니다.

그 시점에서 유가 증권을 구입하고 투자자가해야 할 일은 배당 전략이 자신의 계정에서 개발되도록하는 것입니다. 이 전략을 사용할 수 있는 일반적인 세금 혜택 계정은 Roth IRA 입니다. 많은 투자자들은 펀드를 직접 구매하는 대신 중개 계좌를 통해 이 펀드를 구매하기로 선택합니다. 구매하려는 인덱스 펀드는 일반적으로 포트폴리오의 일부일 뿐입니다. 중개 계좌를 보유하면 종종 거래 수수료와 같은 추가 비용을 지불해야 하지만 펀드에 직접 투자하는 것보다 더 다양한 구매가 가능합니다.

결론

수익률 틸트 인덱스 펀드는 투자자가 배당 기반 전략 목표를 추구하면서 인덱스를 추적하는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 이러한 유형의 펀드는 분산에 내재된 위험 회피적 특성을 제공하는 동시에 정기적인 배당금을 생산하는 회사에 대한 편향 또는 기울기를 제공합니다. 배당금 재투자 계획 (DRIP) 과 같이 배당금 성장을 포트폴리오에 재투자하려는 투자자는 투자 목표를 달성하기 위해 틸트 펀드를 고려해야 합니다.

##하이라이트

• 지수의 보유량을 반영하지만 고수익 투자에 더 높은 가중치를 포함하는 주식에 대한 수익률 틸트 인덱스 펀드 투자.

• 수익률 틸트 펀드 투자를 고려하는 투자자는 세금 영향을 이해하고 가장 유리한 계좌에서 펀드를 구매해야 합니다.

• 수익률 틸트 인덱스 펀드는 베이스라인 벤치마크 인덱스를 사용하기 때문에 펀드가 분산되어 손실 위험을 줄이고 소득을 높입니다.

• 펀드는 기초 지수를 면밀히 추적하지만 지수와 동일하게 일치하지는 않습니다.

• 수익률 틸트 인덱스 펀드는 배당 수익률이 더 높은 주식에 비중을 두어 표준 인덱스 펀드의 수익률을 높입니다.

##자주하는 질문

인덱스 펀드에서 배당금을 받을 수 있습니까?

특정 인덱스 펀드는 펀드가 펀드에 보유하고 있는 주식으로부터 배당금을 받을 때 배당금을 지급합니다. 다른 사람들은 배당금을 자신의 펀드에 재투자할 것이며 인덱스 펀드의 주식을 보유하고 있는 투자자는 실제 배당금을 받지는 못하지만 재투자는 펀드의 주가 상승으로 분명해질 것입니다.

인덱스 펀드에서 모든 돈을 잃을 수 있습니까?

인덱스 펀드에서 모든 돈을 잃는 것은 거의 불가능합니다. 이를 위해서는 펀드를 구성하는 모든 단일 주식이 0이 되어야 합니다. 뿐만 아니라 펀드 소유자는 파산을 선언해야 하고 펀드 소유자에게 상환하기 위해 자산을 매각할 수 없습니다. 이러한 시나리오 중 어느 것도 일어나지 않을 것입니다.

배당수익률 펀드란?

배당수익률 펀드는 정기적으로 높은 배당금을 지급한 이력이 있는 기업의 지수를 추적하는 펀드입니다. 이 펀드는 기초 지수의 성과를 반영하려고 합니다. 배당 기반 전략을 선호하는 투자자는 투자 포트폴리오의 핵심을 위해 이러한 펀드에 크게 의존할 것입니다.

인덱스 펀드의 좋은 ROI란 무엇입니까?

투자 수익률 (ROI) 을 갉아먹을 수 있는 비용 비율과 함께 세금 고려 사항이 있습니다 . 인덱스 펀드가 반드시 최고 수익률을 제공하는 것은 아니지만 분산 투자의 이점이 있습니다. 분산은 위험의 일부 측면을 완화하며 모든 투자 포트폴리오에서 필수로 간주됩니다.