Tuotto Tilt -indeksirahasto
Mikä on Yield Tilt -indeksirahasto?
Tuoton tilt-indeksirahasto on eräänlainen rahasto, joka sijoittaa osakkeisiin tai arvopapereihin, joka heijastaa markkinaindeksin omistusta, mutta sisältää suuremman painoarvon korkeamman tuottoisen sijoituksen suuntaan. Tuottotilttiindeksirahasto voi olla sijoitusrahasto,. joka on salkun tai rahastonhoitajan aktiivisesti hallinnoima arvopaperikori.
Tuoton tilt-indeksirahasto voi olla myös pörssinoteerattu rahasto (ETF), joka heijastaa vain osakeindeksiä.
Kuinka Yield Tilt -indeksirahasto toimii
Tyypillisesti indeksirahasto sisältää kaikki tietyn osakeindeksin osakkeet, kuten Standard & Poor's 500 -indeksin (S&P 500). Sijoittajat eivät voi ostaa indeksiä sellaisenaan, koska se on vain seurantamekanismi, joka sisältää kokoelman osakkeita, jotka on suunniteltu tarjoamaan sijoittajille kyseisten osakkeiden yleistrendi.
Sen sijaan sijoittajien olisi ostettava rahasto, joka sisältää kaikki indeksin osakkeet. Esimerkiksi on ETF:itä, jotka sisältävät kaikki 500 S&P 500:n osaketta. Jos sijoittajat kuitenkin haluavat omistaa indeksin ja samalla kasvattaa tuottoaan, he voivat sijoittaa tilt-rahastoon.
Tilted rahastot sisältävät kaikki vertailuindeksin osakkeet, mutta niitä täydennetään sijoituksilla, jotka kallistavat rahastoa tietyn sijoitusstrategian tai taloudellisen tavoitteen suuntaan. Esimerkiksi monet osakkeet maksavat osinkoja,. jotka ovat yleensä käteismaksuja, jotka maksetaan sijoittajille palkkiona osakkeen omistamisesta. Kallistuva rahasto voi heijastaa indeksiä, mutta sisältää myös enemmän osakkeita, jotka maksavat suuria osinkoja.
Tuotto Tilt -indeksirahaston painotus
Tuoton tiltti -indeksirahasto lisää tavallisen indeksirahaston tuottoa painottamalla sen omistusosuutta enemmän osinkoa maksaviin osakkeisiin. Toisin sanoen houkutteleville osinkoa maksaville osakkeille annetaan suurempi salkun painotus, jolloin ne edustavat enemmän rahaston salkkua kuin ne muutoin olisivat vakioindeksissä. Rahaston tuotto on "kallistunut" voimakkaamman painotuksen vuoksi siihen suuntaan.
Tällä tavalla rahasto kallistuu ansaitsemaan normaalia suurempia osinkotuloja noudattaen samalla vertailuindeksin omistamisen yleistä sijoitusstrategiaa.
Yield Tilt -indeksirahaston edut
Tuoton kallistusindeksirahasto mahdollistaa sen, että rahasto pystyy ylittämään perusrahaston tuoton. Lisäksi monet osinkoa maksavat osakkeet ovat vakiintuneita yrityksiä, koska niiden on tuotettava johdonmukaisia voittoja pysyäkseen neljännesvuosittaisten osinkojen maksun mukana.
Tämän seurauksena osinkoa maksaviin yrityksiin kallistuva rahasto voi myös parantaa rahastosijoitusten tuottoa, koska se on ylipainotettu kannattavampien yritysten kanssa.
Koska tuottotilttiindeksirahaston sijoitusstrategiassa käytetään perusvertailuindeksiä, rahasto on hajautettu, eli sijoitetut dollarit jakautuvat useiden yritysten kesken. Tämä hajautus vähentää tappioriskiä, jos muutama rahaston yhtiö joutuu taloudellisiin vaikeuksiin. Muut jäljelle jääneet yritykset voivat silti menestyä paremmin,. mikä osittain kompensoi rahastoon kohdistuvan vedon heikosti tuottavista.
Koska rahasto on vain kallistunut osinkoa maksaviin osakkeisiin, rahasto voi jatkaa yleisen markkinasuunnan tahdissa ja kasvattaa osinkotuloa pienellä lisäriskillä.
Jos tuotto tilt -indeksirahastossa on oikea sijoitusyhdistelmä, se voi tarjota sijoittajille paremman tuoton sekä indeksirahastoihin sijoittamisen mukanaan tuoman turvallisuuden.
Yield Tilt -indeksirahastot ja verot
Tuottotilttiindeksirahaston rakenne voi tarjota joitain veroetuja sijoittajille, jotka haluavat minimoida omistuksiinsa liittyvän verovelvollisuuden. Osakkeenomistajille maksettavat osingot voivat olla kaksinkertaisen verotuksen alaisia. Tämä tarkoittaa, että niitä verotetaan kerran yritystasolla ja sitten jälleen osakkeenomistajatasolla. Joten sijoittaja maksaa tuloveroa kahdesti samasta tulomäärästä.
Tämän verorakenteen kannattajat näkevät sen keinona varmistaa, että varakkaat maksavat oikeudenmukaisen osuutensa, eivätkä voi rikastua sijoitustuloistaan maksamatta vastineeksi riittävää määrää veroja. Vastustajat sitä vastoin väittävät, että tämä kaksitasoinen verotus on epäoikeudenmukainen ja asettaa menestyneille sijoittajille lisärangaistuksen.
Tax Shelter strategia
Kaksinkertaisen verotuksen vaikutuksesta jotkin sijoittajat väittävät, että markkinoiden on arvostettava korkeatuottoisten osakkeiden hinnat jonkin verran muihin osakkeisiin verrattuna, jotta korkeatuottoisten osakkeiden tuotto voidaan kompensoida. negatiiviset verovaikutukset. Teoria on, että sijoittaja, joka pystyy ostamaan tuottotilttiindeksirahaston verosuojatulla sijoitustilillä, kuten eläketilillä,. saattaa pystyä menestymään indeksiä paremmin, koska hän saa oletetun arvostusedun, mutta on suojassa veroilta. saamansa osingot.
Roth IRA:t rahoitetaan verojen jälkeen - tämä tarkoittaa, että maksut eivät ole verovähennyskelpoisia, mutta kun aloitat varojen nostamisen, rahat ovat verovapaita.
Tämä strategia olisi mahdollisesti älykäs vaihtoehto kehittyneelle sijoittajalle, joka ymmärtää tämän rakenteen monimutkaiset yksityiskohdat, tuntee verosäännökset tai jolla on verolainsäädäntöön perehtynyt taloudellinen neuvonantaja.
Kuinka sijoittaa tuottolaskuindeksirahastoon
Sijoittajat huomaavat, että veroetuinen strategia pitää tuotto kallistusindeksirahastot verosuojatuilla tileillä tarkoittaa, että he ostavat tämäntyyppisiä rahastoja ETF:nä. Sijoittaja ostaisi ETF:n omaisuudenhoitajan kautta, joka hallinnoi heidän verosuojattua tiliään, kuten Schwab, Fidelity tai ehkä robo-neuvoja.
Siitä lähtien arvopaperi ostetaan ja sijoittajan tarvitsee vain antaa osinkostrategian kehittyä tilillään. Yleinen veroetuinen tili, joka voisi käyttää tätä strategiaa, olisi Roth IRA. Monet sijoittajat haluavat ostaa nämä rahastot välitystilinsä kautta sen sijaan, että he ostavat suoraan rahastosta, koska indeksirahasto, jonka he aikovat ostaa, on yleensä vain osa heidän salkusta. Välitystilin omistaminen mahdollistaa suuremman oston monimuotoisuuden verrattuna suoraan rahastoon sijoittamiseen, vaikkakin usein lisäpalkkioiden, kuten kaupankäyntipalkkioiden, kustannuksella.
Bottom Line
Tuoton kallistusindeksirahastot voivat olla sijoittajille loistava tapa seurata indeksiä ja samalla saavuttaa osinkoperusteisia strategiatavoitteita. Tämäntyyppiset rahastot tarjoavat hajauttamiseen luontaisen riskiä karttavan luonteen, samalla kun ne tarjoavat säännöllistä osinkoa tuottavia yrityksiä. Sijoittajien, jotka haluavat sijoittaa osinkokasvun takaisin salkkuun, kuten osingon uudelleensijoitussuunnitelman (DRIP) avulla, tulisi harkita kallistusrahastoja saavuttaakseen sijoitustavoitteensa.
Kohokohdat
Tuotto tilt -indeksirahasto sijoittaa osakkeisiin, jotka heijastavat indeksin omistuksia, mutta joissa on suurempi painotus korkeatuottoisiin sijoituksiin.
Sijoittajien, jotka harkitsevat sijoittamista tuottotilttirahastoihin, tulee varmistaa, että he ymmärtävät verovaikutukset ja ostavat varat edullisimmalta tililtä.
Koska tuotto tilt -indeksirahasto käyttää perusvertailuindeksiä, rahasto on hajautettu, mikä vähentää tappioriskiä ja kasvattaa tuloja.
Rahasto seuraa tiiviisti kohdeindeksiään, mutta ei vastaa indeksiä samalla tavalla.
Tuotto tilt -indeksirahasto parantaa tavallisen indeksirahaston tuottoa painottamalla sen osuutta korkeamman osinkotuoton tarjoaviin osakkeisiin.
UKK
Saanko osinkoja indeksirahastoista?
Tietyt indeksirahastot maksavat osinkoa, kun rahasto saa osinkoa rahastossa omistamistaan osakkeista. Toiset sijoittavat osingot uudelleen rahastoonsa ja vaikka indeksirahaston osakkeita omistava sijoittaja ei saa varsinaista osinkoa, uudelleensijoittaminen näkyy rahaston osakkeen hinnan nousuna.
Voitko menettää kaikki rahasi indeksirahastossa?
On lähes mahdotonta menettää kaikki rahasi indeksirahastossa. Jotta tämä tapahtuisi, jokaisen rahaston muodostavan osakkeen on mentävä nollaan. Tämän lisäksi rahaston omistajan olisi julistettava konkurssi eikä pystyttävä myymään omaisuuttaan maksaakseen takaisin rahaston haltijoille. Kumpikaan näistä skenaarioista ei todennäköisesti toteudu.
Mikä on osinkorahasto?
Osinkotuottorahasto on rahasto, joka seuraa indeksiä yrityksistä, jotka ovat maksaneet säännöllisiä, korkeita osinkoja. Nämä rahastot pyrkivät heijastamaan kohde-indeksin kehitystä. Osinkoon perustuvaa strategiaa kannattavat sijoittajat turvautuvat voimakkaasti näihin rahastoihin sijoitussalkkunsa ytimessä.
Mikä on hyvä ROI indeksirahastolle?
Indeksirahastoa käytettäessä on otettava huomioon verotusnäkökohdat sekä kulusuhteet, jotka voivat syödä sijoitetun pääoman tuottoa (ROI). Indeksirahasto ei välttämättä tuota korkeinta tuottoa, mutta tämä tuo mukanaan hajauttamisen edun. Hajauttaminen lieventää joitakin riskejä, ja sitä pidetään välttämättömänä kaikissa sijoitussalkuissa.
