Getiri Eğim Endeksi Fonu
Getiri Eğimi Endeksi Fonu Nedir?
piyasa endeksinin varlıklarını yansıtan ancak daha yüksek getirili yatırımlara daha yüksek bir ağırlık içeren hisse senetlerine veya menkul kıymetlere yatırım yapan bir fon türüdür. Bir getiri eğim endeksi fonu, bir portföy veya fon yöneticisi tarafından aktif olarak yönetilen bir menkul kıymetler sepeti olan bir yatırım fonu olabilir.
Bir getiri eğim endeksi fonu, yalnızca bir hisse senedi endeksini yansıtan bir borsada işlem gören fon (ETF) da olabilir.
Getiri Eğimi Endeksi Fonu Nasıl Çalışır?
Standard & Poor's 500 Endeksi (S&P 500) gibi belirli bir hisse senedi endeksinin tüm hisselerini içerecektir . Yatırımcılar kendi başına bir endeks satın alamazlar, çünkü bu yalnızca yatırımcılara bu hisse senetleri için genel eğilim sağlamak için tasarlanmış bir hisse senedi koleksiyonunu içeren bir izleme mekanizmasıdır.
Bunun yerine, yatırımcıların endeks içindeki tüm bu hisseleri içeren bir fon satın almaları gerekecek. Örneğin, S&P 500'deki 500 hissenin tamamını içeren ETF'ler var. Ancak, yatırımcılar endekse sahip olmak ve getirilerini de artırmak istiyorlarsa, bir tilt fonuna yatırım yapabilirler.
Eğimli fonlar, bir kıyaslama endeksinin tüm hisse senetlerini içerir, ancak fonu belirli bir yatırım stratejisi veya finansal hedef doğrultusunda yönlendiren yatırımlarla güçlendirilir. Örneğin, birçok hisse senedi temettü öder,. bu genellikle yatırımcılara bir hisse senedine sahip oldukları için ödül olarak ödenen nakit ödemelerdir. Eğik bir fon bir endeksi yansıtabilir, ancak aynı zamanda yüksek temettü ödeyen hisse senetlerinin daha fazla hissesini de içerebilir.
Getiri Eğimi Endeksi Fon Ağırlıklandırması
Bir getiri eğim endeksi fonu, varlıklarını daha yüksek temettü ödeyen hisse senetlerine göre ağırlıklandırarak standart bir endeks fonunun gelirini artırır. Başka bir deyişle, cazip temettü ödeyen hisse senetlerine daha yüksek bir portföy ağırlığı verilir ve bu da onları standart endekste olduğundan daha fazla fon portföyünü temsil eder hale getirir. Fonun getirisi, bu yöndeki daha ağır ağırlık nedeniyle “eğik”.
Bu şekilde fon, normalden daha yüksek temettü geliri elde etmeye yönelirken, aynı zamanda karşılaştırma endeksine sahip olmanın genel yatırım stratejisini de korur.
Getiri Eğimi Endeksi Fonunun Faydaları
Bir getiri eğim endeksi fonu, fonun temel fondan elde edilen getiriden daha iyi performans göstermesini sağlar. Ayrıca, temettü ödeyen hisse senetlerinin çoğu, üç ayda bir temettü ödemeye devam etmek için tutarlı kazançlar elde etmeleri gerektiğinden, köklü şirketlere aittir.
Sonuç olarak, temettü ödeyen şirketlere yönelen bir fon, daha karlı şirketlerle fazla kilolu olduğundan, fondaki yatırımlardan elde edilen getiriyi de artırabilir.
Bir getiri eğim endeksi fonunun yatırım stratejisi bir temel kıyaslama endeksi kullandığından, fon çeşitlendirilir, yani yatırılan dolarlar birçok şirkete dağıtılır. Bu çeşitlendirme,. fondaki şirketlerden birkaçının mali sıkıntıya düşmesi durumunda zarar riskini azaltıyor. Kalan diğer şirketler hala daha iyi performans gösterebilir,. bu da fon üzerindeki düşük performans gösterenlerden kaynaklanan sürüklenmeyi kısmen dengeler.
Fon sadece temettü ödeyen hisse senetlerine meylettiğinden, fon genel piyasanın yönüne ayak uydurmaya devam ederken, temettü gelirini çok az ek riskle artırır.
Bir getiri eğim endeksi fonu, uygun yatırım karışımına sahipse, yatırımcılara endeks fonlarına yatırım yapmanın getirdiği güvenliğin yanı sıra gelişmiş bir getiri sağlayabilir.
Getiri Eğimi Endeksi Fonları ve Vergileri
Bir getiri eğim endeksi fonunun yapısı, varlıklarıyla ilişkili vergi yükümlülüğünü en aza indirmenin bir yolunu arayan yatırımcılar için bazı vergi avantajları sunabilir. Ortaklara yapılan temettü ödemeleri çifte vergilendirmeye tabi olabilir. Bu, bir kez kurumsal düzeyde ve ardından bir kez daha hissedar düzeyinde vergilendirildikleri anlamına gelir. Yani yatırımcı esasen aynı tek gelir miktarı üzerinden iki kez gelir vergisi ödüyor.
Bu vergilendirme yapısının savunucuları, bunu zenginlerin adil paylarını ödemelerini sağlamanın bir yolu olarak görüyorlar ve karşılığında yeterli miktarda vergi ödemeden yatırım kazançlarından zengin olamıyorlar. Muhalifler ise bu çift seviyeli vergilendirmenin haksız olduğunu ve başarılı yatırımcılara ek bir ceza getirdiğini iddia ediyor.
Vergi Sığınağı Stratejisi
Çifte vergilendirmenin etkisinden dolayı, bazı yatırımcılar, piyasanın yüksek getirili hisse senetlerinin hisse fiyatlarını diğer hisse senetlerine göre bir miktar indirimli olarak değerlemesi gerektiğini ve böylece yüksek getirili hisse senetlerinde artan getiriyi telafi etmek için olduğunu iddia ediyor. olumsuz vergi etkileri. Teori, emeklilik hesabı gibi vergi korumalı bir yatırım hesabında getiri eğim endeksi fonu satın alabilen bir yatırımcının, sözde değerleme avantajını aldıkları ancak vergilerden korundukları için endeksten daha iyi performans gösterebileceğidir. aldıkları temettüler.
Roth IRA'lar vergi sonrası dolarlarla finanse edilir - bu, katkıların vergiden düşülemeyeceği, ancak para çekmeye başladığınızda paranın vergiden muaf olduğu anlamına gelir.
Bu strateji, bu yapının girift ayrıntılarını anlayan, ilgili vergi düzenlemelerine aşina olan veya vergi kanunlarını iyi bilen bir mali danışmanı olan sofistike bir yatırımcı için potansiyel olarak akıllı bir seçenek olacaktır.
Getiri Eğimi Endeksi Fonuna Nasıl Yatırım Yapılır
Yatırımcılar, vergi korumalı hesaplarda getiri eğim endeksi fonlarını tutmanın vergi avantajlı stratejisinin, bu tür fonları bir ETF olarak satın alacakları anlamına geldiğini göreceklerdir. Yatırımcı, ETF'yi Schwab, Fidelity veya belki bir robo-danışman gibi vergi korumalı hesaplarını yöneten emanetçi aracılığıyla satın alacaktı .
Bu noktadan sonra, güvenlik satın alınır ve bir yatırımcının yapması gereken tek şey, temettü stratejisinin hesaplarında gelişmesine izin vermektir. Bu stratejiyi kullanabilecek ortak bir vergi avantajlı hesap, bir Roth IRA olacaktır. Pek çok yatırımcı, satın almayı düşündükleri endeks fonu genellikle portföylerinin sadece bir kısmı olduğundan, bu fonları doğrudan fon yerine aracılık hesapları aracılığıyla satın almayı seçecektir. Bir aracı kurum hesabına sahip olmak, genellikle alım satım komisyonları gibi ek ücretler pahasına olsa da, doğrudan fonla yatırım yapmaya kıyasla daha fazla satın alma çeşitliliğine izin verir.
Alt çizgi
Getiri eğimi endeksi fonları, yatırımcıların bir endeksi takip ederken aynı zamanda temettü bazlı strateji hedeflerini takip etmeleri için harika bir yol olabilir. Bu tür fonlar, çeşitlendirmenin doğasında var olan riskten kaçınan doğayı sunarken, düzenli temettüler üreten şirketlere karşı bir yalın veya eğim sağlar. Temettü yeniden yatırım planı (DRIP) gibi temettü artışını portföylerine yeniden yatırmak isteyen yatırımcılar, yatırım hedeflerini karşılamak için eğimli fonları düşünmelidir.
##Öne çıkanlar
Bir endeksin varlıklarını yansıtan ancak yüksek getirili yatırımlara karşı daha yüksek bir ağırlık içeren hisse senetlerine getiri eğim endeksi fonu yatırımları.
Getiri yatırım fonlarına yatırım yapmayı düşünen yatırımcılar, vergi sonuçlarını anladıklarından ve fonları en avantajlı hesaptan satın aldıklarından emin olmalıdır.
Bir getiri eğim endeksi fonu, temel bir kıyaslama endeksi kullandığından, fon çeşitlendirilir ve geliri artırırken kayıp riskini azaltır.
Fon, altta yatan endeksi yakından takip edecek ancak endeksle aynı şekilde eşleşmeyecektir.
Bir getiri eğim endeksi fonu, varlıklarını daha yüksek temettü getirisi sunan hisse senetlerine göre ağırlıklandırarak standart bir endeks fonunun getirisini artırır.
##SSS
Endeks Fonlarından Temettü Alır mıyım?
Bazı endeks fonları, fonda bulundurdukları hisse senetlerinden fon aldığı için temettü öder. Diğerleri temettüleri fonlarına yeniden yatıracak ve endeks fonunda hisse sahibi olan yatırımcı gerçek bir temettü almayacak olsa da, yeniden yatırım fonun hisse fiyatının değerlenmesinde açık olacaktır.
Bir Endeks Fonundaki Tüm Paranızı Kaybedebilir misiniz?
Endeks fonunda tüm paranızı kaybetmek neredeyse imkansızdır. Bunun gerçekleşmesi için, fonu oluşturan her bir hisse senedinin sıfıra gitmesi gerekecektir. Sadece bu değil, aynı zamanda fon sahibinin, fon sahiplerine geri ödeme yapmak için iflas ilan etmesi ve varlıklarının hiçbirini satamaması gerekecektir. Bu senaryoların hiçbirinin gerçekleşmesi olası değildir.
Temettü Getiri Fonu Nedir?
Temettü getirisi fonu, düzenli, yüksek temettü ödeme geçmişi olan şirketlerin bir endeksini izleyen bir fondur. Bu fonlar, temel alınan endeksin performansını yansıtmaya çalışacaktır. Temettüye dayalı bir stratejiyi tercih eden yatırımcılar, yatırım portföylerinin özü için bu fonlara ağırlık vereceklerdir.
Bir Endeks Fonu için İyi Bir Yatırım Getirisi Nedir?
, yatırım getirisinde (ROI) yiyebilecek gider oranlarının yanı sıra vergi hususları vardır . Bir endeks fonu mutlaka en yüksek getiriyi sağlamayacaktır, ancak bu, çeşitlendirme avantajıyla birlikte gelir. Çeşitlendirme, riskin bazı yönlerini hafifletir ve herhangi bir yatırım portföyünde bir zorunluluk olarak kabul edilir.
