Pianificazione dell'eredità
Che cos'è la pianificazione legacy?
La pianificazione del patrimonio è una strategia finanziaria che prepara le persone a lasciare in eredità i propri beni a una persona cara o ai parenti prossimi dopo la morte. Questi affari sono solitamente pianificati e organizzati da un consulente finanziario.
Come funziona la pianificazione legacy
La pianificazione dell'eredità è importante da considerare prima che una persona muoia. Dopo la morte di una persona, la sua ricchezza e i suoi beni vengono trasmessi ai parenti più prossimi o a persone o enti di beneficenza specificati in un testamento.
Se non hai un piano in atto per la tua proprietà ,. la sua gestione potrebbe andare contro i tuoi desideri una volta che viene trasferita. La pianificazione legacy è particolarmente importante per chi ha piccole imprese o altre risorse che richiedono manutenzione.
Consulenti finanziari e pianificazione legacy
Proprio come per scrivere un testamento, è importante iniziare a pianificare la tua eredità in anticipo in modo che quando arriverà il momento, i tuoi affari siano in ordine. Un consulente finanziario fornisce consigli su come preparare al meglio la tua eredità e assiste con qualsiasi domanda o richiesta speciale che potrebbe emergere.
In primo luogo, il consulente finanziario ti guida verso il raggiungimento di un livello di sicurezza finanziaria che ti fornirà una vita confortevole e ti consentirà di lasciare la ricchezza come parte della tua eredità . Molte persone dimenticano che non possono lasciare un'eredità finanziaria se non sono finanziariamente abbastanza sicure da accumulare quell'eredità in primo luogo.
Se possiedi una piccola impresa o azienda agricola o qualsiasi altra risorsa che richiede una manutenzione continua, la pianificazione legacy è spesso uno strumento finanziario importante.
Dopo aver affrontato la questione della sicurezza finanziaria, il consulente finanziario fornisce consigli su come garantire che i tuoi affari siano gestiti e continuino a prosperare dopo che sono stati trasferiti. Il consulente di solito consiglia di organizzare un incontro con i tuoi parenti più prossimi per discutere su come gestire la tua proprietà , quindi non ci sono sorprese. L'incontro consente di comunicare eventuali preferenze o desideri su come dovrebbe essere gestito o cosa dovrebbe succedere. È sempre utile avere questi desideri per iscritto, ad esempio in un testamento. Il consulente finanziario può anche aiutarti a donare qualsiasi parte della tua ricchezza in beneficenza.
Se possiedi una piccola impresa, ad esempio, potresti anche essere preoccupato di proteggere la tua proprietà da problemi legali o creditori. I consulenti finanziari possono fornire consigli su come adottare misure per garantire che i tuoi beni siano protetti dopo che sono stati trasferiti.
Tasse immobiliari
Oltre ad assistere con lo sviluppo e la gestione della proprietà , il consulente finanziario discuterà eventuali tasse che potrebbero influire sulla tua proprietà . Le attività imponibili includono polizze assicurative sulla vita, conti pensionistici individuali (IRA) e rendite. Molte persone non si rendono conto di quanto possano essere elevate le tasse sulle loro proprietà e spesso non si rendono conto del vero valore dei loro beni, quindi è fondamentale incontrare un consulente finanziario durante il processo di pianificazione per assicurarsi che tutti i potenziali scenari fiscali vengono presi in considerazione.
Mette in risalto
Una sorta di servizio finanziario, la pianificazione legacy viene spesso creata con un consulente finanziario.
La pianificazione legacy può aiutare a mitigare i problemi fiscali discutendo vari scenari fiscali che potrebbero avere un impatto sulla tua proprietà o sui beneficiari dopo la tua morte.
La pianificazione legacy è una strategia finanziaria utilizzata per creare un piano per la tua proprietà dopo la tua morte.
