Esposizione finanziaria
Che cos'è l'esposizione finanziaria?
L'esposizione finanziaria è l'importo che un investitore rischia di perdere nell'investimento se l'investimento fallisce. Ad esempio, l'esposizione finanziaria coinvolta nell'acquisto di un'auto sarebbe l'importo dell'investimento iniziale meno la parte assicurata. Conoscere e comprendere l'esposizione finanziaria, che è un nome alternativo per il rischio, è una parte cruciale del processo di investimento.
Capire l'esposizione finanziaria
Come regola generale, gli investitori cercano sempre di limitare la loro esposizione finanziaria, il che aiuta a massimizzare i profitti. Ad esempio, se 100 azioni acquistate a $ 10 un'azione si apprezzasse fino a $ 20, la vendita di 50 azioni eliminerebbe l'esposizione finanziaria. L'acquisto originale è costato all'investitore $ 1.000. Quando le azioni si apprezzano, la vendita di 50 azioni a $ 20 restituisce la quota iniziale degli investitori. Questo metodo è ciò che si intende per "prendere soldi dal tavolo".
L'unico rischio in futuro sarebbe per il profitto realizzato poiché l'investitore ha già recuperato l'importo principale. Al contrario, se le azioni sono diminuite dal prezzo di acquisto originale di $ 10 a $ 5 per azione, l'investitore avrebbe perso la metà dell'importo principale originale.
L'esposizione finanziaria si applica non solo all'investimento nel mercato azionario, ma esiste ogni volta che un individuo rischia di perdere il valore principale speso. L'acquisto di una casa è un ottimo esempio di esposizione finanziaria. Se il valore dell'immobile diminuisce e il proprietario della casa vende a un prezzo inferiore rispetto al prezzo di acquisto originale, il proprietario della casa riconosce una perdita sull'investimento.
Ridurre l'esposizione finanziaria
Il modo più semplice per ridurre al minimo l'esposizione finanziaria è investire denaro in investimenti protetti dal capitale con rischi minimi o nulli. I certificati di deposito (CD) o i conti di risparmio sono due modi per ridurre drasticamente l'esposizione finanziaria. La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) garantisce sia l'investimento in CD che il conto di risparmio fino agli importi di copertura qualificati di $ 250.000. Tuttavia, senza alcun rischio, un investimento fornisce scarso ritorno. Inoltre, se c'è poca esposizione finanziaria, questo lascia un investitore conservatore vulnerabile ad altri rischi come l' inflazione.
Un altro modo per ridurre l'esposizione finanziaria è diversificare tra molti investimenti e classi di attività. Per costruire un portafoglio meno volatile, un investitore dovrebbe avere una combinazione di azioni, obbligazioni, immobili e altre varie classi di attività. All'interno delle azioni, dovrebbe esserci un'ulteriore diversificazione tra le capitalizzazioni di mercato e l'esposizione ai mercati nazionali e internazionali. Quando un investitore diversifica con successo il proprio portafoglio tra molte classi di attività, dovrebbe ridurre la volatilità complessiva. Se il mercato diventa ribassista, le classi di attività non correlate ridurranno al minimo il ribasso.
Esempio di esposizione finanziaria
La copertura è un altro modo per ridurre l'esposizione finanziaria. Esistono molti modi per coprire un portafoglio o un investimento. Le compagnie aeree spesso acquistano contratti future sul petrolio greggio a prezzi correnti in previsione del carico futuro dei passeggeri come copertura. Successivamente, se i prezzi del petrolio saliranno alle stelle e faranno aumentare i prezzi dei biglietti da parte dell'industria aerea e ridurre i margini, le compagnie aeree coperte potrebbero essere in grado di mantenere i prezzi dei biglietti più bassi e strappare quote di mercato alla concorrenza.
Un investitore può coprire il mercato azionario utilizzando opzioni, fondi negoziati in borsa o fondi orientati all'orso. L'oro è una delle coperture più comuni e in genere si apprezza con un dollaro inflazionato o mercati volatili.
Mette in risalto
L'allocazione degli asset e la diversificazione del portafoglio sono strategie ampiamente utilizzate per la gestione dell'esposizione finanziaria.
Gli investitori esperti di solito cercano di limitare in modo ottimale la loro esposizione finanziaria che aiuta a massimizzare i profitti.
L'esposizione finanziaria si riferisce al rischio insito in un investimento, indicando la quantità di denaro che un investitore rischia di perdere.
