利殖商法

##利殖商法とは何ですか？

利殖商法は、詐欺師が人種、年齢、宗教などに基づいて識別可能なグループのメンバーを標的とする一種の投資詐欺です。詐欺師は、グループのメンバーであるか、そのふりをします。多くの場合、詐欺師はポンジースキームまたはネズミ講を宣伝します。

##利殖商法を理解する

利殖商法は、グループ内の固有の信頼を利用して悪用します。たとえば、詐欺師は特定の宗教的会衆を標的にする可能性があります。多くの場合、その人は投資スキームを売り込むためにグループのリーダーの助けを借りようとします。この場合、リーダーは不正なスキームで無意識のポーンになります。

特に詐欺師が尊敬されているコミュニティや宗教指導者を操作して他の人に投資を説得した場合、被害者は当局に通知したり法的選択肢を追求したりせず、代わりにグループ内で問題を解決しようとします。

##利殖商法の例

米国証券取引委員会（SEC）は、幅広いグループを対象とした利殖商法を調査し、対策を講じています。最近の事件には、テキサス州シュガーランドの仲間の軍隊とデイトレーダーを対象とした元マリンのヘッジファンドが含まれ、ヒューストン地域のレバノンとドルーズのコミュニティの仲間のメンバーの間で投資家をだましました。別のケースでは、SECは、ロサンゼルスのペルシャ系ユダヤ人コミュニティのメンバーを対象とした進行中のポンジースキームを停止する緊急裁判所命令を取得しました。

しかし、歴史上最大の利殖商法は、2008年11月下旬に解散したバーナードL.マドフ投資証券によって実行されました。マドフの息子は、彼のビジネスが「巨大なポンジースキーム」であると男性に告白した後、彼を引き返しました。マドフの会社は500億ドルのポンジ計画を運営し、多くの個人や金融会社の間で、イェシーバー大学、マイモニデススクール、ケヒラスジェシュルンシナゴーグ、ラマズ、SARアカデミー、ホロコーストなど、多くの裕福なユダヤ人、ユダヤ人組織、慈善団体も対象としました。生存者のエリー・ヴィーゼルの財団と彼の個人的な貯蓄。マドフの計画は2008年の経済崩壊の間に暴露されました。これは非常に典型的なことです。なぜなら、多くの投資家が他の場所で不足を補うためにお金を引き出しようとするため、詐欺は弱い経済で崩壊する傾向があるからです。

##米国で最も蔓延している利殖商法

問題はグローバルですが、米国で最もよく文書化されています。MarquetInternationalIncによるポンジースキームの研究。 2011年には、過去10年間に発見された329件の主要な米国投資詐欺事件で少なくとも100万ドルの損失があり、報告された損失の合計は500億ドル近くでした。ポンジースキームの対象となる最も一般的なアフィニティグループは、高齢者または退職者でした。宗教団体;と民族グループ。これらの3つのターゲットグループは、彼らの研究におけるすべてのアフィニティグループのケースの85％を占めました。

エコノミストによると、ユタ州の住民の多くがLDS教会のコミュニティに所属しているため、ユタ州は米国で1人当たりの利殖商法が最も多いと考えています。 LDSコミュニティのメンバーは、教会の指導者に所属している、または教会の指導者に所属していると自負している他の人々を非常に信頼する傾向があり、このコミュニティをこの種の詐欺に対して非常に脆弱にします。 2010年だけでも、Utahnsはアフィニティ詐欺で推定14億ドルを失いました。利殖商法は、ユタ郡、特にアルパインとプロボの間の地域で最も蔓延しています。

##ハイライト

-利殖商法の最も有名な例の1つは、裕福なユダヤ人コミュニティを標的にしたバーナード・マドフです。

-利殖商法は、特定の人口統計グループを標的としています。

-利殖商法は世界的に発生していますが、米国の例で最もよく文書化されています。