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어피니티 사기

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์–ดํ”ผ๋‹ˆํ‹ฐ ์‚ฌ๊ธฐ ์ดํ•ดํ•˜๊ธฐ

์„ ํ˜ธ๋„ ์‚ฌ๊ธฐ๋Š” ๊ทธ๋ฃน ๋‚ด ๋‚ด์žฌ๋œ ์‹ ๋ขฐ๋ฅผ ํ™œ์šฉํ•˜๊ณ  ์ด์šฉํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์˜ˆ๋ฅผ ๋“ค์–ด ์‚ฌ๊ธฐ๊พผ์€ ํŠน์ • ์ข…๊ต ๋‹จ์ฒด๋ฅผ ํ‘œ์ ์œผ๋กœ ์‚ผ์„ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ข…์ข… ๊ทธ ์‚ฌ๋žŒ์€ ํˆฌ์ž ๊ณ„ํš์„ ์‹œ์žฅ์— ๋‚ด๋†“๊ธฐ ์œ„ํ•ด ๊ทธ๋ฃน ๋ฆฌ๋”์˜ ๋„์›€์„ ์š”์ฒญํ•˜๋ ค๊ณ  ํ•  ๊ฒƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ์ด ๊ฒฝ์šฐ ๋ฆฌ๋”๋Š” ์‚ฌ๊ธฐ ๊ณ„๋žต์—์„œ ์ž์‹ ๋„ ๋ชจ๋ฅด๋Š” ์‚ฌ์ด์— ์กธ์ด ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

ํ”ผํ•ด์ž๋Š” ์ข…์ข… ๋‹น๊ตญ์— ์•Œ๋ฆฌ์ง€ ์•Š๊ฑฐ๋‚˜ ๋ฒ•์  ์˜ต์…˜์„ ์ถ”๊ตฌํ•˜์ง€ ์•Š๊ณ  ๋Œ€์‹  ๊ทธ๋ฃน ๋‚ด์—์„œ ๋ฌธ์ œ๋ฅผ ํ•ด๊ฒฐํ•˜๋ ค๊ณ  ์‹œ๋„ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ํŠนํžˆ ์‚ฌ๊ธฐ๋ฒ”์ด ์กด๊ฒฝ๋ฐ›๋Š” ์ปค๋ฎค๋‹ˆํ‹ฐ ๋˜๋Š” ์ข…๊ต ์ง€๋„์ž๋ฅผ ์กฐ์ข…ํ•˜์—ฌ ๋‹ค๋ฅธ ์‚ฌ๋žŒ๋“ค์ด ํˆฌ์žํ•˜๋„๋ก ์„ค๋“ํ•œ ๊ฒฝ์šฐ์— ๊ทธ๋ ‡์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

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๋ฏธ๊ตญ ์ฆ๊ถŒ ๊ฑฐ๋ž˜ ์œ„์›ํšŒ (SEC)๋Š” ๊ด‘๋ฒ”์œ„ํ•œ ๊ทธ๋ฃน์„ ๋Œ€์ƒ์œผ๋กœ ํ•˜๋Š” ์„ ํ˜ธ๋„ ์‚ฌ๊ธฐ์— ๋Œ€ํ•ด ์กฐ์‚ฌํ•˜๊ณ  ์กฐ์น˜๋ฅผ ์ทจํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์ตœ๊ทผ ์‚ฌ๋ก€์—๋Š” ํœด์Šคํ„ด ์ง€์—ญ์˜ ๋ ˆ๋ฐ”๋…ผ๊ณผ ๋“œ๋ฃจ์ฆˆ ์ปค๋ฎค๋‹ˆํ‹ฐ์˜ ๋™๋ฃŒ ๊ตฌ์„ฑ์›๋“ค ์‚ฌ์ด์—์„œ ํˆฌ์ž์ž๋ฅผ ์†์ธ ํ…์‚ฌ์Šค ์ฃผ ์Šˆ๊ฑฐ ๋žœ๋“œ์˜ ๋™๋ฃŒ ๊ตฐ์ธ๊ณผ ๋ฐ์ด ํŠธ๋ ˆ์ด๋”๋ฅผ ํ‘œ์ ์œผ๋กœ ํ•œ ์ „ ํ•ด๋ณ‘ ํ—ค์ง€ ํŽ€๋“œ๊ฐ€ ํฌํ•จ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ๋˜ ๋‹ค๋ฅธ ๊ฒฝ์šฐ์—๋Š” SEC๊ฐ€ ๋กœ์Šค์•ค์ ค๋ ˆ์Šค์˜ ํŽ˜๋ฅด์‹œ์•„-์œ ๋Œ€์ธ ์ปค๋ฎค๋‹ˆํ‹ฐ ๊ตฌ์„ฑ์›์„ ๋Œ€์ƒ์œผ๋กœ ํ•˜๋Š” ์ง„ํ–‰์ค‘์ธ ํฐ์ง€ ์‚ฌ๊ธฐ๋ฅผ ์ค‘๋‹จํ•˜๋ผ๋Š” ๊ธด๊ธ‰ ๋ฒ•์› ๋ช…๋ น์„ ๋ฐ›์•˜์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๊ทธ๋Ÿฌ๋‚˜ ์—ญ์‚ฌ์ƒ ๊ฐ€์žฅ ํฐ ์นœํ™”๋ ฅ ์‚ฌ๊ธฐ๋Š” 2008๋…„ 11์›” ๋ง์— ํ•ด์‚ฐ๋œ Bernard L. Madoff ํˆฌ์ž ์ฆ๊ถŒ์— ์˜ํ•ด ์ €์งˆ๋Ÿฌ์กŒ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. Madoff์˜ ์•„๋“ค๋“ค์€ ๊ทธ์˜ ์‚ฌ์—…์ด "๊ฑฐ๋Œ€ํ•œ ํฐ์ง€ ์‚ฌ๊ธฐ"๋ผ๊ณ  ๊ณ ๋ฐฑํ•œ ํ›„ ๊ทธ๋ฅผ ์ œ์ง€ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. Madoff์˜ ํšŒ์‚ฌ๋Š” ๋งŽ์€ ๊ฐœ์ธ ๋ฐ ๊ธˆ์œต ํšŒ์‚ฌ ์ค‘์—์„œ Yeshiva University, Maimonides School, Kehilath Jeshurun ์‹œ๋‚˜๊ณ ๊ทธ, Ramaz, SAR Academy ๋ฐ Holocaust๋ฅผ ํฌํ•จํ•œ ๋งŽ์€ ๋ถ€์œ ํ•œ ์œ ๋Œ€์ธ, ์œ ๋Œ€์ธ ์กฐ์ง ๋ฐ ์ž์„  ๋‹จ์ฒด๋ฅผ ํ‘œ์ ์œผ๋กœ ์‚ผ์•˜๋˜ 500์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ ๊ทœ๋ชจ์˜ Ponzi ๊ณ„ํš์„ ์šด์˜ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ƒ์กด์ž Elie Wiesel์˜ ์žฌ๋‹จ๊ณผ ๊ฐœ์ธ ์ €์ถ•. Madoff์˜ ๊ณ„ํš์€ 2008๋…„์˜ ๊ฒฝ์ œ ๋ถ•๊ดด ๋™์•ˆ ๋…ธ์ถœ๋˜์—ˆ๋Š”๋ฐ, ์ด๋Š” ๋งŽ์€ ํˆฌ์ž์ž๋“ค์ด ๋‹ค๋ฅธ ๊ณณ์—์„œ ๋ถ€์กฑ๋ถ„์„ ๋ฉ”์šฐ๊ธฐ ์œ„ํ•ด ์ž๊ธˆ์„ ์ธ์ถœํ•˜๋ ค๊ณ  ํ•˜๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์— ์‚ฌ๊ธฐ๊ฐ€ ์•ฝํ•œ ๊ฒฝ์ œ์—์„œ ๋ฌด๋„ˆ์ง€๋Š” ๊ฒฝํ–ฅ์ด ์žˆ๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

๋ฏธ๊ตญ์—์„œ ๊ฐ€์žฅ ๋งŒ์—ฐํ•œ ์–ดํ”ผ๋‹ˆํ‹ฐ ์‚ฌ๊ธฐ

๋ฌธ์ œ๋Š” ์ „ ์„ธ๊ณ„์ ์œผ๋กœ ๋ฐœ์ƒํ•˜์ง€๋งŒ ๋ฏธ๊ตญ์—์„œ ๊ฐ€์žฅ ์ž˜ ๋ฌธ์„œํ™”๋˜์–ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. Marquet International Inc.์˜ ํฐ์ง€ ์‚ฌ๊ธฐ์— ๋Œ€ํ•œ ์—ฐ๊ตฌ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. 2011๋…„ ์—๋Š” ์ง€๋‚œ 10๋…„๊ฐ„ ์ตœ์†Œ 100๋งŒ ๋‹ฌ๋Ÿฌ์˜ ์†์‹ค๊ณผ ๊ฑฐ์˜ 500์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ์— ๋‹ฌํ•˜๋Š” ๋ณด๊ณ ๋œ ์ด ์†์‹ค์„ ๋ฐœ๊ฒฌํ•œ 329๊ฐœ์˜ ์ฃผ์š” ๋ฏธ๊ตญ ํˆฌ์ž ์‚ฌ๊ธฐ ์‚ฌ๋ก€๋ฅผ ์กฐ์‚ฌํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. Ponzi ์‚ฌ๊ธฐ๊พผ์ด ํ‘œ์ ์œผ๋กœ ์‚ผ๋Š” ๊ฐ€์žฅ ์ผ๋ฐ˜์ ์ธ ๋™์งˆ ์ง‘๋‹จ์€ ๋…ธ์ธ์ด๊ฑฐ๋‚˜ ์€ํ‡ดํ•œ ์‚ฌ๋žŒ๋“ค์ด์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ข…๊ต ๋‹จ์ฒด; ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  ์ธ์ข… ๊ทธ๋ฃน. ์ด ์„ธ ๋Œ€์ƒ ๊ทธ๋ฃน์€ ์—ฐ๊ตฌ์—์„œ ๋ชจ๋“  ์„ ํ˜ธ๋„ ๊ทธ๋ฃน ์‚ฌ๋ก€์˜ 85%๋ฅผ ์ฐจ์ง€ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

The Economist์— ๋”ฐ๋ฅด๋ฉด, ์œ ํƒ€ ์ฃผ์˜ ๊ฑฐ์ฃผ์ž ์ค‘ ์ƒ๋‹น์ˆ˜๊ฐ€ ํ›„๊ธฐ ์„ฑ๋„ ๊ตํšŒ ๊ณต๋™์ฒด์— ์†ํ•ด ์žˆ๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์— 1์ธ๋‹น ์„ ํ˜ธ๋„ ์‚ฌ๊ธฐ๊ฐ€ ๊ฐ€์žฅ ๋งŽ์ด ๋ฐœ์ƒํ•˜๋Š” ๊ณณ์€ ์œ ํƒ€์ž…๋‹ˆ๋‹ค. LDS ์ปค๋ฎค๋‹ˆํ‹ฐ์˜ ๊ตฌ์„ฑ์›์€ ๊ตํšŒ ์ง€๋„๋ ฅ์— ์†ํ•œ ๋‹ค๋ฅธ ์‚ฌ๋žŒ๋“ค์„ ๊ทน๋„๋กœ ์‹ ๋ขฐํ•˜๋Š” ๊ฒฝํ–ฅ์ด ์žˆ๊ฑฐ๋‚˜ ์ž์‹ ์ด ๊ตํšŒ์— ์†ํ•œ ๊ฒƒ์ฒ˜๋Ÿผ ๋ณด์ด๋Š” ๊ฒฝํ–ฅ์ด ์žˆ์–ด ์ด ์ปค๋ฎค๋‹ˆํ‹ฐ๋ฅผ ์ด๋Ÿฌํ•œ ์œ ํ˜•์˜ ์‚ฌ๊ธฐ์— ๊ทน๋„๋กœ ์ทจ์•ฝํ•˜๊ฒŒ ๋งŒ๋“ญ๋‹ˆ๋‹ค. 2010๋…„์—๋งŒ Utahns๋Š” ์นœํ™”๋ ฅ ์‚ฌ๊ธฐ๋กœ ์•ฝ 14์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ์˜ ์†์‹ค์„ ์ž…์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์นœ์กฑ ์‚ฌ๊ธฐ๋Š” Utah ์นด์šดํ‹ฐ, ํŠนํžˆ Alpine๊ณผ Provo ์‚ฌ์ด์˜ ์ง€์—ญ์—์„œ ๊ฐ€์žฅ ๋งŒ์—ฐํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

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  • ์นœํ™”๋ ฅ ์‚ฌ๊ธฐ์˜ ๊ฐ€์žฅ ์ž˜ ์•Œ๋ ค์ง„ ์˜ˆ ์ค‘ ํ•˜๋‚˜๋Š” ๋ถ€์œ ํ•œ ์œ ๋Œ€์ธ ๊ณต๋™์ฒด๋ฅผ ํ‘œ์ ์œผ๋กœ ์‚ผ๋Š” Bernard Madoff์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

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