어피니티 사기

어피니티 사기란 무엇인가요?

인맥 사기는 사기꾼이 인종, 나이, 종교 등을 기반으로 식별 가능한 그룹의 구성원을 표적으로 삼는 일종의 투자 사기입니다. 사기꾼은 그룹의 구성원이거나 가장하는 것입니다. 종종 사기꾼은 폰지나 피라미드 사기를 조장 합니다.

어피니티 사기 이해하기

선호도 사기는 그룹 내 내재된 신뢰를 활용하고 이용합니다. 예를 들어 사기꾼은 특정 종교 단체를 표적으로 삼을 수 있습니다. 종종 그 사람은 투자 계획을 시장에 내놓기 위해 그룹 리더의 도움을 요청하려고 할 것입니다. 이 경우 리더는 사기 계략에서 자신도 모르는 사이에 졸이 됩니다.

피해자는 종종 당국에 알리지 않거나 법적 옵션을 추구하지 않고 대신 그룹 내에서 문제를 해결하려고 시도합니다. 특히 사기범이 존경받는 커뮤니티 또는 종교 지도자를 조종하여 다른 사람들이 투자하도록 설득한 경우에 그렇습니다.

어피니티 사기의 예

미국 증권 거래 위원회 (SEC)는 광범위한 그룹을 대상으로 하는 선호도 사기에 대해 조사하고 조치를 취합니다. 최근 사례에는 휴스턴 지역의 레바논과 드루즈 커뮤니티의 동료 구성원들 사이에서 투자자를 속인 텍사스 주 슈거 랜드의 동료 군인과 데이 트레이더를 표적으로 한 전 해병 헤지 펀드가 포함됩니다. 또 다른 경우에는 SEC가 로스앤젤레스의 페르시아-유대인 커뮤니티 구성원을 대상으로 하는 진행중인 폰지 사기를 중단하라는 긴급 법원 명령을 받았습니다.

그러나 역사상 가장 큰 친화력 사기는 2008년 11월 말에 해산된 Bernard L. Madoff 투자 증권에 의해 저질러졌습니다. Madoff의 아들들은 그의 사업이 "거대한 폰지 사기"라고 고백한 후 그를 제지했습니다. Madoff의 회사는 많은 개인 및 금융 회사 중에서 Yeshiva University, Maimonides School, Kehilath Jeshurun 시나고그, Ramaz, SAR Academy 및 Holocaust를 포함한 많은 부유한 유대인, 유대인 조직 및 자선 단체를 표적으로 삼았던 500억 달러 규모의 Ponzi 계획을 운영했습니다. 생존자 Elie Wiesel의 재단과 개인 저축. Madoff의 계획은 2008년의 경제 붕괴 동안 노출되었는데, 이는 많은 투자자들이 다른 곳에서 부족분을 메우기 위해 자금을 인출하려고 하기 때문에 사기가 약한 경제에서 무너지는 경향이 있기 때문입니다.

미국에서 가장 만연한 어피니티 사기

문제는 전 세계적으로 발생하지만 미국에서 가장 잘 문서화되어 있습니다. Marquet International Inc.의 폰지 사기에 대한 연구입니다. 2011년 에는 지난 10년간 최소 100만 달러의 손실과 거의 500억 달러에 달하는 보고된 총 손실을 발견한 329개의 주요 미국 투자 사기 사례를 조사했습니다. Ponzi 사기꾼이 표적으로 삼는 가장 일반적인 동질 집단은 노인이거나 은퇴한 사람들이었습니다. 종교 단체; 그리고 인종 그룹. 이 세 대상 그룹은 연구에서 모든 선호도 그룹 사례의 85%를 차지했습니다.

The Economist에 따르면, 유타 주의 거주자 중 상당수가 후기 성도 교회 공동체에 속해 있기 때문에 1인당 선호도 사기가 가장 많이 발생하는 곳은 유타입니다. LDS 커뮤니티의 구성원은 교회 지도력에 속한 다른 사람들을 극도로 신뢰하는 경향이 있거나 자신이 교회에 속한 것처럼 보이는 경향이 있어 이 커뮤니티를 이러한 유형의 사기에 극도로 취약하게 만듭니다. 2010년에만 Utahns는 친화력 사기로 약 14억 달러의 손실을 입었습니다. 친족 사기는 Utah 카운티, 특히 Alpine과 Provo 사이의 지역에서 가장 만연합니다.

##하이라이트

• 친화력 사기의 가장 잘 알려진 예 중 하나는 부유한 유대인 공동체를 표적으로 삼는 Bernard Madoff입니다.

• 선호도 사기는 특정 인구 통계 그룹을 대상으로 합니다.

• 어피니티 사기는 전 세계적으로 발생하지만 미국 사례에서 가장 잘 문서화됩니다.