Fraude de afinidad
驴Qu茅 es el fraude de afinidad?
El fraude de afinidad es un tipo de fraude de inversi贸n en el que un estafador se dirige a miembros de un grupo identificable en funci贸n de factores como la raza, la edad, la religi贸n, etc. El estafador es o pretende ser miembro del grupo. A menudo, el estafador promueve un esquema Ponzi o piramidal.
Comprender el fraude de afinidad
El fraude de afinidad aprovecha y explota la confianza inherente dentro del grupo. Por ejemplo, un estafador puede apuntar a una congregaci贸n religiosa espec铆fica. A menudo, la persona intentar谩 obtener la ayuda del l铆der del grupo para comercializar el esquema de inversi贸n. En este caso, el l铆der se convierte en un pe贸n involuntario en el esquema fraudulento.
Las v铆ctimas a menudo no notifican a las autoridades ni persiguen sus opciones legales y, en cambio, intentan resolver las cosas dentro del grupo, particularmente cuando los estafadores han manipulado a l铆deres comunitarios o religiosos respetados para convencer a otros de invertir.
Ejemplos de fraude por afinidad
La Comisi贸n de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) investiga y toma medidas contra los fraudes de afinidad dirigidos a un amplio espectro de grupos. Los casos recientes incluyeron un fondo de cobertura de un ex infante de marina que apunt贸 a sus compa帽eros militares y un comerciante diario en Sugar Land, Texas, que defraud贸 a los inversionistas entre sus compa帽eros miembros de las comunidades libanesa y drusa del 谩rea de Houston. En otro caso, la SEC obtuvo una orden judicial de emergencia para detener un esquema Ponzi en curso dirigido a miembros de la comunidad jud铆a persa en Los 脕ngeles.
Sin embargo, el fraude de afinidad m谩s grande de la historia fue perpetrado por Bernard L. Madoff Investment Securities que se desat贸 a fines de noviembre de 2008. Los propios hijos de Madoff lo denunciaron despu茅s de que les confes贸 a los hombres que su negocio era un "esquema Ponzi gigante". La firma de Madoff oper贸 un esquema Ponzi de $ 50 mil millones que, entre muchos individuos y firmas financieras, tambi茅n apunt贸 a muchos jud铆os ricos, organizaciones jud铆as y grupos caritativos, incluida la Universidad Yeshiva, la Escuela Maim贸nides, la Sinagoga Kehilath Jeshurun, Ramaz, la Academia SAR y el sobreviviente del Holocausto Elie. La fundaci贸n de Wiesel y sus ahorros personales. El esquema de Madoff qued贸 expuesto durante el colapso econ贸mico de 2008, lo cual es bastante t铆pico porque los fraudes tienden a colapsar en una econom铆a d茅bil, ya que muchos inversores intentan retirar dinero para cubrir los d茅ficits en otros lugares.
Fraude de afinidad m谩s frecuente en los EE. UU.
fraude de inversiones en los EE. UU. descubiertos en la d茅cada anterior de al menos $ 1 mill贸n en p茅rdidas y p茅rdidas totales reportadas de casi $ 50 mil millones . Los grupos de afinidad m谩s comunes a los que se dirig铆an los estafadores Ponzi eran los ancianos o los jubilados; grupos religiosos; y grupos 茅tnicos. Estos tres grupos objetivo representaron el 85% de todos los casos de grupos de afinidad en su estudio.
Seg煤n The Economist, Utah tiene el mayor n煤mero de fraudes por afinidad per c谩pita en los Estados Unidos, porque muchos de los residentes del estado pertenecen a la comunidad de la Iglesia SUD. Los miembros de la comunidad SUD tienden a confiar mucho en otros que pertenecen al liderazgo de la iglesia, o que se presentan como pertenecientes a ella, lo que hace que esta comunidad sea extremadamente vulnerable a este tipo de estafa. Solo en 2010, los habitantes de Utah perdieron aproximadamente $1.4 mil millones debido a estafas de afinidad. El fraude por afinidad es m谩s frecuente en el condado de Utah, especialmente en la regi贸n entre Alpine y Provo.
Reflejos
Uno de los ejemplos m谩s conocidos de fraude por afinidad es Bernard Madoff, en el que se dirige a las comunidades jud铆as ricas.
El fraude de afinidad se dirige a un grupo demogr谩fico espec铆fico.
Si bien el fraude por afinidad ocurre en todo el mundo, est谩 mejor documentado en los ejemplos de EE. UU.
