Frode di affinità

Che cos'è la frode di affinità?

La frode di affinità è un tipo di frode sugli investimenti in cui un artista della truffa prende di mira i membri di un gruppo identificabile in base a cose come razza, età, religione, ecc. Il truffatore è o finge di essere un membro del gruppo. Spesso il truffatore promuove un Ponzi o uno schema piramidale.

Capire la frode di affinità

La frode di affinità sfrutta e sfrutta la fiducia intrinseca all'interno del gruppo. Ad esempio, un truffatore può prendere di mira una specifica congregazione religiosa. Spesso, la persona cercherà di avvalersi dell'aiuto del leader del gruppo per commercializzare lo schema di investimento. In questo caso, il leader diventa una pedina inconsapevole nello schema fraudolento.

Le vittime spesso non informano le autorità o perseguono le loro opzioni legali e cercano invece di risolvere le cose all'interno del gruppo, in particolare quando i truffatori hanno manipolato comunità rispettate o leader religiosi per convincere gli altri a investire.

Esempi di frode di affinità

La US Securities and Exchange Commission (SEC) indaga e intraprende azioni contro le frodi di affinità che prendono di mira un'ampia gamma di gruppi. Casi recenti includevano l'hedge fund di un ex marine che prendeva di mira colleghi militari e un commerciante diurno a Sugar Land, in Texas, che ha truffato gli investitori tra i suoi colleghi membri delle comunità libanesi e druse dell'area di Houston. In un altro caso, la SEC ha ottenuto un'ingiunzione del tribunale di emergenza per fermare un programma Ponzi in corso che prendeva di mira i membri della comunità ebraico-persiana a Los Angeles.

Tuttavia, la più grande frode di affinità della storia è stata perpetrata da Bernard L. Madoff Investment Securities che si è concluso alla fine di novembre 2008. Gli stessi figli di Madoff lo hanno denunciato dopo aver confessato agli uomini che la sua attività era un "gigantesco schema Ponzi". L'azienda di Madoff gestiva uno schema Ponzi da 50 miliardi di dollari che, tra molti individui e società finanziarie, prendeva di mira anche molti ricchi ebrei, organizzazioni ebraiche e gruppi di beneficenza, tra cui la Yeshiva University, la Maimonides School, la Kehilath Jeshurun Synagogue, Ramaz, l'Accademia SAR e la sopravvissuta all'Olocausto Elie La fondazione di Wiesel ei suoi risparmi personali. Lo schema di Madoff è stato smascherato durante il crollo economico del 2008, il che è abbastanza tipico perché le frodi tendono a crollare in un'economia debole poiché molti investitori cercano di ritirare denaro per coprire le carenze altrove.

Frode di affinità più diffusa negli Stati Uniti

Il problema è globale ma meglio documentato negli Stati Uniti Uno studio sugli schemi Ponzi condotto da Marquet International Inc. nel 2011 ha studiato 329 importanti casi di frode sugli investimenti negli Stati Uniti scoperti nel decennio precedente per almeno 1 milione di dollari di perdite e perdite totali riportate di quasi 50 miliardi di dollari . I gruppi di affinità più comuni presi di mira dai complottisti Ponzi erano gli anziani o i pensionati; gruppi religiosi; e gruppi etnici. Questi tre gruppi target rappresentavano l'85% di tutti i casi di gruppi di affinità nel loro studio.

Secondo The Economist, lo Utah vede la maggior parte delle frodi di affinità pro capite negli Stati Uniti, perché molti dei residenti dello stato appartengono alla comunità della Chiesa LDS. I membri della comunità LDS tendono a fidarsi estremamente degli altri che appartengono alla leadership della chiesa, o che si presentano come appartenenti ad essa, rendendo questa comunità estremamente vulnerabile a questo tipo di truffa. Solo nel 2010, gli Utahn hanno perso circa 1,4 miliardi di dollari a causa di truffe di affinità. La frode di affinità è più diffusa nella contea dello Utah, in particolare nella regione tra Alpine e Provo.

Mette in risalto

• Uno degli esempi più noti di frode di affinità è Bernard Madoff, dove prende di mira le comunità ebraiche benestanti.

• La frode di affinità prende di mira un gruppo demografico specifico.

• Sebbene la frode di affinità si verifichi a livello globale, è documentata come la migliore negli esempi statunitensi.