Yakınlık Dolandırıcılığı
Yakın İlgi Dolandırıcılığı Nedir?
Yakın ilgi dolandırıcılığı, bir dolandırıcının ırk, yaş, din vb. gibi şeylere dayalı olarak tanımlanabilir bir grubun üyelerini hedef aldığı bir tür yatırım dolandırıcılığıdır. Dolandırıcı ya grubun bir üyesidir ya da öyleymiş gibi davranır. Dolandırıcı genellikle bir Ponzi veya piramit şemasını teşvik eder.
Yakın İlgi Alanı Dolandırıcılığını Anlama
Yakın ilgi dolandırıcılığı, grup içindeki doğal güvenden yararlanır ve yararlanır. Örneğin, bir dolandırıcı belirli bir dini cemaati hedef alabilir. Çoğu zaman, kişi yatırım planını pazarlamak için grup liderinin yardımını almaya çalışacaktır. Bu durumda lider, hileli düzende farkında olmadan bir piyon haline gelir.
Mağdurlar genellikle yetkilileri bilgilendirmez veya yasal seçenekleri takip etmezler ve bunun yerine grup içinde işleri halletmeye çalışırlar, özellikle de dolandırıcılar diğerlerini yatırım yapmaya ikna etmek için saygın topluluğu veya dini liderleri manipüle ettiğinde.
Yakın İlgi Alanı Dolandırıcılığı Örnekleri
ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), çok çeşitli grupları hedef alan yakınlık dolandırıcılıklarını araştırır ve bunlara karşı önlem alır. Son vakalar arasında, Houston bölgesindeki Lübnanlı ve Dürzi topluluklarının diğer üyeleri arasındaki yatırımcıları dolandıran, Teksas, Sugar Land'de bir günlük tüccarı ve diğer orduyu hedef alan eski bir Marine'nin hedge fonu vardı. Başka bir davada, SEC, Los Angeles'taki Fars-Yahudi topluluğunun üyelerini hedef alan devam eden bir Ponzi planını durdurmak için acil bir mahkeme emri aldı.
Ancak, tarihin en büyük yakınlık dolandırıcılığı, Kasım 2008'in sonlarında çözülen Bernard L. Madoff Investment Securities tarafından işlendi. Madoff'un adamlara işinin “dev bir saadet zinciri” olduğunu itiraf etmesinin ardından, Madoff'un kendi oğulları onu teslim etti. Madoff'un firması 50 milyar dolarlık bir Ponzi şeması işledi ve birçok kişi ve finans firması arasında birçok varlıklı Yahudiyi, Yahudi örgütünü ve Yeshiva Üniversitesi, Maimonides Okulu, Kehilath Jeshurun Synagogue, Ramaz, SAR Akademisi ve Holokost dahil olmak üzere hayırsever grupları da hedef aldı. kurtulan Elie Wiesel'in vakfı ve kişisel birikimi. Madoff'un planı 2008'in ekonomik çöküşü sırasında ortaya çıktı, bu oldukça tipiktir çünkü dolandırıcılık zayıf bir ekonomide çökme eğilimindedir, çünkü birçok yatırımcı başka yerlerdeki eksiklikleri kapatmak için para çekmeye çalışır.
Yakın İlgi Dolandırıcılığı ABD'de En Yaygın
Sorun küreseldir ancak en iyi belge ABD'dedir. Marquet International Inc. tarafından Ponzi şemaları üzerine bir araştırma. 2011 yılında, önceki on yılda en az 1 milyon dolarlık ve rapor edilen toplam yaklaşık 50 milyar dolarlık kayıptan oluşan 329 büyük ABD yatırım dolandırıcılığı vakasını inceledi. Ponzi entrikacıları tarafından hedeflenen en yaygın ilgi grupları yaşlılar veya emeklilerdi; dini gruplar; ve etnik gruplar. Bu üç hedef grup, çalışmalarında tüm afinite grubu vakalarının %85'ini oluşturuyordu.
The Economist'e göre, eyalet sakinlerinin çoğu LDS Kilisesi topluluğuna mensup olduğundan, Utah kişi başına en fazla yakınlık dolandırıcılığını Amerika Birleşik Devletleri'nde görüyor. LDS topluluğunun üyeleri, kilise liderliğine ait olan veya kendilerini ona ait olarak sunan diğer kişilere aşırı derecede güvenme eğilimindedir ve bu topluluğu bu tür dolandırıcılığa karşı son derece savunmasız hale getirir. Sadece 2010 yılında, Utahns yakınlık dolandırıcılığı nedeniyle tahmini 1,4 milyar dolar kaybetti. Yakınlık dolandırıcılığı en çok Utah County'de, özellikle Alpine ve Provo arasındaki bölgede yaygındır.
##Öne çıkanlar
Yakınlık sahtekarlığının en bilinen örneklerinden biri, varlıklı Yahudi topluluklarını hedef aldığı Bernard Madoff'tur.
Yakın ilgi dolandırıcılığı belirli bir demografik grubu hedefler.
Yakın ilgi dolandırıcılığı küresel olarak gerçekleşirken, en iyi ABD örneklerinde belgelenmiştir.
