Мошенничество с родством

Что такое аффинити-мошенничество?

Мошенничество с родством — это тип мошенничества с инвестициями, при котором мошенник нацеливается на членов идентифицируемой группы на основании таких вещей, как раса, возраст, религия и т. д. Мошенник либо является членом группы, либо притворяется таковым. Часто мошенник продвигает схему Понци или пирамиды.

Понимание мошенничества с Affinity

Мошенничество с родственными связями использует и эксплуатирует неотъемлемое доверие внутри группы. Например, мошенник может нацелиться на конкретную религиозную общину. Часто человек пытается заручиться помощью лидера группы, чтобы продать инвестиционную схему. В этом случае лидер становится невольной пешкой в мошеннической схеме.

Жертвы часто не уведомляют власти и не используют свои законные возможности, а вместо этого пытаются уладить дела внутри группы, особенно когда мошенники манипулируют уважаемыми общественными или религиозными лидерами, чтобы убедить других инвестировать.

Примеры мошенничества с Affinity

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) расследует и принимает меры против мошенничества с аффинити, нацеленного на широкий спектр групп. Недавние дела включали хедж-фонд бывшего морского пехотинца, который нацелился на своих товарищей-военных и дневного трейдера в Шугар-Ленде, штат Техас, который обманывал инвесторов среди своих товарищей по ливанскому и друзскому сообществам в районе Хьюстона. В другом случае Комиссия по ценным бумагам и биржам получила экстренный ордер суда, чтобы остановить действующую схему Понци, нацеленную на членов персидско-еврейской общины в Лос-Анджелесе.

Тем не менее, самое крупное мошенничество в истории было совершено компанией Bernard L. Madoff Investment Securities, которая закрылась в конце ноября 2008 года. Собственные сыновья Мэдоффа сдали его после того, как он признался мужчинам, что его бизнес был «гигантской схемой Понци». Фирма Мэдоффа управляла схемой Понци на 50 миллиардов долларов, которая среди многих частных лиц и финансовых компаний также предназначалась для многих богатых евреев, еврейских организаций и благотворительных групп, включая Университет ешивы, школу Маймонида, синагогу Кехилат Йешурун, Рамаз, Академию ЮАР и пережившего Холокост Эли. Фонд Визеля и его личные сбережения. Схема Мэдоффа была раскрыта во время экономического коллапса 2008 года, что довольно типично, поскольку мошенничество имеет тенденцию рушиться в условиях слабой экономики, поскольку многие инвесторы пытаются вывести деньги, чтобы покрыть дефицит в другом месте.

Мошенничество с родственными связями наиболее распространено в США

Проблема глобальная, но лучше всего задокументирована в США. Исследование схем Понци, проведенное Marquet International Inc. в 2011 году, изучило 329 крупных случаев мошенничества с инвестициями в США, раскрытых за предыдущее десятилетие, с потерями не менее 1 миллиона долларов и общими заявленными убытками почти 50 миллиардов долларов. . Наиболее распространенными аффинити-группами, на которые нацелились мошенники Понци, были пожилые люди или пенсионеры; религиозные группы; и этнические группы. На эти три целевые группы приходилось 85% всех случаев аффинити-групп в их исследовании.

По данным The Economist, в штате Юта наблюдается наибольшее мошенничество на душу населения в Соединенных Штатах, потому что очень многие жители штата принадлежат к церковному сообществу СПД. Члены сообщества СПД, как правило, чрезвычайно доверяют другим, кто принадлежит к церковному руководству или представляет себя принадлежащим к нему, что делает это сообщество чрезвычайно уязвимым для такого рода мошенничества. Только в 2010 году Юта потеряла около 1,4 миллиарда долларов из-за мошенничества с аффинити. Мошенничество с родственниками наиболее распространено в округе Юта, особенно в регионе между Альпайном и Прово.

Особенности

• Один из самых известных примеров мошенничества с аффинити — Бернард Мэдофф, когда он нацеливался на богатые еврейские общины.

• Мошенничество по сходству нацелено на определенную демографическую группу.

• Хотя аффинити-мошенничество происходит во всем мире, оно лучше всего задокументировано в примерах США.