Affinitätsbetrug
Was ist Affinitätsbetrug?
Affinitätsbetrug ist eine Art von Investitionsbetrug, bei dem ein Betrüger Mitglieder einer identifizierbaren Gruppe auf der Grundlage von Dingen wie Rasse, Alter, Religion usw. ins Visier nimmt. Der Betrüger ist entweder Mitglied der Gruppe oder gibt vor, ein Mitglied der Gruppe zu sein. Oft fördert der Betrüger ein Ponzi- oder Schneeballsystem.
Affinitätsbetrug verstehen
Affinitätsbetrug nutzt und nutzt das inhärente Vertrauen innerhalb der Gruppe aus. Beispielsweise kann ein Betrüger eine bestimmte Religionsgemeinschaft ins Visier nehmen. Oft wird die Person versuchen, die Hilfe des Leiters der Gruppe in Anspruch zu nehmen, um das Anlageprogramm zu vermarkten. In diesem Fall wird der Anführer zu einer unwissenden Spielfigur in dem betrügerischen Plan.
Opfer versäumen es oft, die Behörden zu benachrichtigen oder ihre rechtlichen Möglichkeiten zu nutzen, und versuchen stattdessen, die Dinge innerhalb der Gruppe zu klären, insbesondere wenn die Betrüger angesehene Gemeinde- oder Religionsführer manipuliert haben, um andere davon zu überzeugen, zu investieren.
Beispiele für Affinitätsbetrug
Die US Securities and Exchange Commission (SEC) untersucht und ergreift Maßnahmen gegen Affinitätsbetrug, der auf ein breites Spektrum von Gruppen abzielt. Zu den jüngsten Fällen gehörte der Hedgefonds eines ehemaligen Marinesoldaten, der es auf Militärkollegen abgesehen hatte, und ein Tageshändler in Sugar Land, Texas, der Investoren unter seinen Kollegen aus den libanesischen und drusischen Gemeinden im Raum Houston betrog. In einem anderen Fall erwirkte die SEC eine gerichtliche Eilentscheidung, um ein laufendes Schneeballsystem zu stoppen, das sich gegen Mitglieder der persisch-jüdischen Gemeinde in Los Angeles richtete.
Der größte Affinitätsbetrug der Geschichte wurde jedoch von Bernard L. Madoff Investment Securities begangen, der Ende November 2008 abgewickelt wurde. Madoffs eigene Söhne zeigten ihn an, nachdem er den Männern gestanden hatte, dass sein Geschäft ein „riesiges Schneeballsystem“ sei. Madoffs Firma betrieb ein 50-Milliarden-Dollar-Ponzi-Programm, das neben vielen Einzelpersonen und Finanzunternehmen auch auf viele wohlhabende Juden, jüdische Organisationen und Wohltätigkeitsgruppen abzielte, darunter die Yeshiva-Universität, die Maimonides-Schule, die Kehilath-Jeshurun-Synagoge, Ramaz, die SAR-Akademie und den Holocaust-Überlebenden Elie Wiesels Stiftung und seine persönlichen Ersparnisse. Madoffs Schema wurde während des wirtschaftlichen Zusammenbruchs von 2008 aufgedeckt, was ziemlich typisch ist, weil Betrugsfälle in einer schwachen Wirtschaft dazu neigen, zusammenzubrechen, da viele Investoren versuchen, Geld abzuheben, um Defizite an anderer Stelle zu decken.
##Affinitätsbetrug Am weitesten verbreitet in den USA
Das Problem ist global, aber in den USA am besten dokumentiert. Eine Studie über Ponzi-Systeme von Marquet International Inc. aus dem Jahr 2011 untersuchte 329 große US-Investitionsbetrugsfälle , die in den letzten zehn Jahren aufgedeckt wurden, mit mindestens 1 Million US-Dollar an Verlusten und gemeldeten Gesamtverlusten von fast 50 Milliarden US-Dollar . Die häufigsten Affinitätsgruppen, auf die Ponzi-Intriganten abzielten, waren ältere Menschen oder Rentner; religiöse Gruppen; und ethnische Gruppen. Diese drei Zielgruppen machten 85 % aller Affinitätsgruppenfälle in ihrer Studie aus.
Laut The Economist gibt es in Utah den meisten Affinitätsbetrug pro Kopf in den Vereinigten Staaten, weil so viele Einwohner des Bundesstaates der Gemeinde der HLT-Kirche angehören. Mitglieder der HLT-Gemeinschaft neigen dazu, extrem vertrauensvoll gegenüber anderen zu sein, die zur Kirchenführung gehören oder sich als dazugehörig ausgeben, was diese Gemeinschaft extrem anfällig für diese Art von Betrug macht. Allein im Jahr 2010 verloren die Einwohner von Utah schätzungsweise 1,4 Milliarden US-Dollar durch Affinitätsbetrug. Affinitätsbetrug ist in Utah County am weitesten verbreitet, insbesondere in der Region zwischen Alpine und Provo.
Höhepunkte
Eines der bekanntesten Beispiele für Affinitätsbetrug ist Bernard Madoff, wo er es auf wohlhabende jüdische Gemeinden abgesehen hat.
Affinitätsbetrug zielt auf eine bestimmte demografische Gruppe ab.
Während Affinitätsbetrug weltweit auftritt, ist er am besten in US-Beispielen dokumentiert.
