亲和力欺诈

什么是亲和欺诈？

亲和欺诈是一种投资欺诈，其中骗子根据种族、年龄、宗教等因素以可识别群体的成员为目标。欺诈者是或假装是该群体的成员。欺诈者通常会宣传庞氏骗局或金字塔计划。

了解亲和欺诈

亲和欺诈利用并利用了集团内部的固有信任。例如，欺诈者可能针对特定的宗教会众。很多时候，这个人会试图争取团队领导的帮助来推销投资计划。在这种情况下，领导者成为欺诈计划中不知情的棋子。

受害者往往没有通知当局或寻求他们的法律选择，而是试图在团体内部解决问题，特别是当欺诈者操纵受人尊敬的社区或宗教领袖来说服其他人投资时。

亲和欺诈示例

美国证券交易委员会(SEC) 对针对广泛群体的亲和力欺诈行为进行调查并采取行动。最近的案例包括一个前海军陆战队的对冲基金，该基金针对德克萨斯州舒格兰的一名军人和一名日间交易员，他在休斯顿地区的黎巴嫩和德鲁兹社区的同胞中欺骗投资者。在另一起案件中，美国证券交易委员会获得了一项紧急法庭命令，以停止针对洛杉矶波斯犹太人社区成员的持续庞氏骗局。

伯纳德 L.麦道夫投资证券公司犯下的，该投资证券于 2008 年 11 月下旬平仓。麦道夫自己的儿子在向男子承认他的业务是“巨大的庞氏骗局”后将他告上法庭。麦道夫的公司实施了一项价值 500 亿美元的庞氏骗局，在许多个人和金融公司中，还针对许多富有的犹太人、犹太组织和慈善团体，包括叶史瓦大学、迈蒙尼德学校、Kehilath Jeshurun 犹太教堂、拉马兹、特区学院和大屠杀幸存者埃利威塞尔的基金会和他的个人积蓄。麦道夫的计划在 2008 年的经济崩溃期间暴露出来，这很典型，因为欺诈往往在疲软的经济中崩溃，因为许多投资者试图提取资金以弥补其他地方的短缺。

亲和力欺诈在美国最为普遍

这个问题是全球性的，但在美国记录得最好 2011 年，Marquet International Inc. 对庞氏骗局的研究研究了过去十年发现的 329 起美国重大投资欺诈案件，损失至少 100 万美元，报告的总损失接近 500 亿美元.庞氏骗局最常见的亲和群体是老年人或退休人员；宗教团体；和民族。这三个目标群体占他们研究中所有亲和群体案例的 85%。

据 The Economist 报道， 犹他州的人均亲和欺诈是美国最多的，因为该州的许多居民都属于 LDS 教会社区。 LDS 社区的成员往往非常信任属于教会领导层或自称属于它的其他人，这使得该社区极易受到此类骗局的攻击。仅在 2010 年，犹他州就因亲和诈骗损失了大约 14 亿美元。关联欺诈在犹他县最为普遍，尤其是在阿尔卑斯山和普罗沃之间的地区。

＃＃ 强调

• 最著名的亲和欺诈例子之一是伯纳德·麦道夫（Bernard Madoff），他的目标是富裕的犹太社区。

• 亲和力欺诈针对特定的人口群体。

• 虽然亲和力欺诈在全球范围内发生，但在美国的例子中记录得最好。