Affinitetsbedrageri

Hvad er affinitetsbedrageri?

Affinitetsbedrageri er en form for investeringsbedrageri, hvor en svindler retter sig mod medlemmer af en identificerbar gruppe baseret på ting som race, alder, religion osv. Svindleren er eller udgiver sig for at være medlem af gruppen. Ofte promoverer svindleren et Ponzi- eller pyramidespil.

Forstå affinitetsbedrageri

Affinitetsbedrageri udnytter og udnytter den iboende tillid i gruppen. For eksempel kan en bedrager sigte mod en bestemt religiøs menighed. Ofte vil personen forsøge at få hjælp fra gruppens leder til at markedsføre investeringsordningen. I dette tilfælde bliver lederen en uforvarende brik i den svigagtige ordning.

Ofre undlader ofte at underrette myndighederne eller forfølge deres juridiske muligheder og forsøger i stedet at løse tingene inden for gruppen, især når svindlerne har manipuleret respekterede samfund eller religiøse ledere for at overbevise andre om at investere.

Eksempler på affinitetsbedrageri

US Securities and Exchange Commission (SEC) undersøger og griber ind over for affinitetsbedrageri rettet mod et bredt spektrum af grupper. Nylige sager omfattede en ex-Marine's hedgefond, der var rettet mod andre militære og en daytrader i Sugar Land, Texas, som bedragede investorer blandt sine kolleger i Houston-områdets libanesiske og drusiske samfund. I en anden sag opnåede SEC en nødretskendelse for at standse en igangværende Ponzi-ordning, der var rettet mod medlemmer af det persisk-jødiske samfund i Los Angeles.

Den største affinitetsbedrageri i historien blev imidlertid begået af Bernard L. Madoff Investment Securities, der blev afviklet i slutningen af november 2008. Madoffs egne sønner afleverede ham, efter at han tilstod mændene, at hans forretning var en "gigantisk Ponzi-ordning". Madoffs firma drev en 50 milliarder dollars Ponzi-ordning, der blandt mange enkeltpersoner og finansielle virksomheder også var rettet mod mange velhavende jøder, jødiske organisationer og velgørende grupper, herunder Yeshiva University, Maimonides School, Kehilath Jeshurun Synagogue, Ramaz, SAR Academy og Holocaust overlevende Elie Wiesels fond og hans personlige opsparing. Madoffs plan blev afsløret under det økonomiske kollaps i 2008, hvilket er ret typisk, fordi bedrageri har en tendens til at kollapse i en svag økonomi, da mange investorer forsøger at trække penge ud for at dække underskud andre steder.

Affinitetsbedrageri mest udbredt i USA

Problemet er globalt, men bedst dokumenteret i USA En undersøgelse af Ponzi-ordninger af Marquet International Inc. i 2011 undersøgte 329 store amerikanske investeringsbedrageri sager opdaget i det foregående årti med mindst $1 million i tab og samlede rapporterede tab på næsten $50 milliarder. De mest almindelige affinitetsgrupper målrettet af Ponzi-skemaere var ældre eller pensionerede; religiøse grupper; og etniske grupper. Disse tre målgrupper tegnede sig for 85 % af alle affinitetsgruppetilfælde i deres undersøgelse.

Ifølge The Economist ser Utah mest affinitetssvindel pr. indbygger i USA, fordi så mange af statens indbyggere tilhører LDS-kirken. Medlemmer af LDS-samfundet har en tendens til at have ekstrem tillid til andre, der tilhører kirkens ledelse, eller som præsenterer sig selv som tilhørende det, hvilket gør dette samfund ekstremt sårbart over for denne type svindel. Alene i 2010 tabte Utahns anslået 1,4 milliarder dollars på affinitetssvindel. Affinitetsbedrageri er mest udbredt i Utah County, især i regionen mellem Alpine og Provo.

##Højdepunkter

• Et af de mest kendte eksempler på affinitetsbedrageri er Bernard Madoff, hvor han retter sig mod velhavende jødiske samfund.

• Affinitetsbedrageri retter sig mod en bestemt demografisk gruppe.

• Mens affinitetsbedrageri forekommer globalt, er det dokumenteret det bedste i amerikanske eksempler.