Fraude par affinité
Qu'est-ce que la fraude par affinité ?
La fraude par affinité est un type de fraude à l'investissement dans lequel un escroc cible les membres d'un groupe identifiable en fonction de facteurs tels que la race, l'âge, la religion, etc. Le fraudeur est ou prétend être un membre du groupe. Souvent, le fraudeur fait la promotion d'un système de Ponzi ou pyramidal.
Comprendre la fraude par affinité
La fraude d'affinité tire parti et exploite la confiance inhérente au sein du groupe. Par exemple, un fraudeur peut cibler une congrégation religieuse spécifique. Souvent, la personne tentera de s'assurer l'aide du dirigeant du groupe pour commercialiser le plan d'investissement. Dans ce cas, le chef devient un pion involontaire dans le stratagème frauduleux.
Les victimes omettent souvent d'informer les autorités ou de poursuivre leurs options légales et essaient plutôt d'arranger les choses au sein du groupe, en particulier lorsque les fraudeurs ont manipulé des chefs communautaires ou religieux respectés pour convaincre les autres d'investir.
Exemples de fraude par affinité
La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis enquête et prend des mesures contre les fraudes par affinité ciblant un large éventail de groupes. Parmi les cas récents, citons le fonds spéculatif d'un ex-Marine qui ciblait des collègues militaires et un day trader à Sugar Land, au Texas, qui a fraudé des investisseurs parmi ses collègues membres des communautés libanaise et druze de la région de Houston. Dans une autre affaire, la SEC a obtenu une ordonnance d'un tribunal d'urgence pour mettre fin à un stratagème de Ponzi en cours qui ciblait des membres de la communauté juive persane de Los Angeles.
Cependant, la plus grande fraude d'affinité de l'histoire a été perpétrée par Bernard L. Madoff Investment Securities qui s'est dénouée fin novembre 2008. Les propres fils de Madoff l'ont dénoncé après qu'il ait avoué aux hommes que son entreprise était un « système de Ponzi géant ». L'entreprise de Madoff exploitait un système de Ponzi de 50 milliards de dollars qui, parmi de nombreuses personnes et sociétés financières, ciblait également de nombreux juifs riches, des organisations juives et des groupes caritatifs, notamment l'université Yeshiva, l'école Maimonides, la synagogue Kehilath Jeshurun, Ramaz, l'Académie SAR et le survivant de l'Holocauste Elie. La fondation de Wiesel et ses économies personnelles. Le stratagème de Madoff a été exposé lors de l'effondrement économique de 2008, ce qui est assez typique car les fraudes ont tendance à s'effondrer dans une économie faible, car de nombreux investisseurs tentent de retirer de l'argent pour couvrir les manques à gagner ailleurs.
La fraude par affinité est la plus répandue aux États-Unis
Le problème est mondial mais le mieux documenté aux États-Unis. Une étude des stratagèmes de Ponzi par Marquet International Inc. en 2011 a étudié 329 cas majeurs de fraude à l'investissement aux États-Unis découverts au cours de la décennie précédente d'au moins 1 million de dollars de pertes et des pertes totales signalées de près de 50 milliards de dollars. . Les groupes d'affinité les plus couramment ciblés par les intrigants à la Ponzi étaient les personnes âgées ou les retraités ; groupes religieux; et groupes ethniques. Ces trois groupes cibles représentaient 85 % de tous les cas du groupe d'affinité dans leur étude.
Selon The Economist, l'Utah connaît le plus grand nombre de fraudes par affinité par habitant aux États-Unis, car de nombreux résidents de l'État appartiennent à la communauté de l'Église mormone. Les membres de la communauté LDS ont tendance à faire extrêmement confiance aux autres qui appartiennent à la direction de l'église, ou qui se présentent comme en faisant partie, ce qui rend cette communauté extrêmement vulnérable à ce type d'escroquerie. Rien qu'en 2010, les habitants de l'Utah ont perdu environ 1,4 milliard de dollars à cause des escroqueries par affinité. La fraude par affinité est la plus répandue dans le comté de l'Utah, en particulier dans la région située entre Alpine et Provo.
Points forts
L'un des exemples les plus connus de fraude par affinité est Bernard Madoff, où il cible les communautés juives aisées.
La fraude par affinité cible un groupe démographique spécifique.
Bien que la fraude par affinité se produise à l'échelle mondiale, elle est documentée comme le meilleur des exemples américains.
