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Fraude de afinidade

Fraude de afinidade

O que é fraude de afinidade?

A fraude de afinidade é um tipo de fraude de investimento em que um vigarista tem como alvo membros de um grupo identificável com base em coisas como raça, idade, religião etc. O fraudador é ou finge ser um membro do grupo. Muitas vezes o fraudador promove um esquema Ponzi ou pirâmide.

Entendendo a fraude de afinidade

A fraude de afinidade aproveita e explora a confiança inerente dentro do grupo. Por exemplo, um fraudador pode ter como alvo uma congregação religiosa específica. Muitas vezes, a pessoa tentará contar com a ajuda do líder do grupo para comercializar o esquema de investimento. Neste caso, o líder torna-se um peão involuntário no esquema fraudulento.

As vítimas muitas vezes não notificam as autoridades ou buscam suas opções legais e, em vez disso, tentam resolver as coisas dentro do grupo, principalmente quando os fraudadores manipularam líderes comunitários ou religiosos respeitados para convencer outros a investir.

Exemplos de fraude de afinidade

A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) investiga e toma medidas contra fraudes de afinidade direcionadas a um amplo espectro de grupos. Casos recentes incluem o fundo de hedge de um ex-fuzileiro naval que alvejou colegas militares e um comerciante de dia em Sugar Land, Texas, que fraudou investidores entre seus colegas membros das comunidades libanesas e drusas da área de Houston. Em outro caso, a SEC obteve uma ordem judicial de emergência para interromper um esquema Ponzi em andamento que visava membros da comunidade judaica persa em Los Angeles.

No entanto, a maior fraude de afinidade da história foi perpetrada por Bernard L. Madoff Investment Securities, que se desenrolou no final de novembro de 2008. Os próprios filhos de Madoff o entregaram depois que ele confessou aos homens que seu negócio era um “esquema Ponzi gigante”. A empresa de Madoff operou um esquema Ponzi de US $ 50 bilhões que, entre muitos indivíduos e empresas financeiras, também teve como alvo muitos judeus ricos, organizações judaicas e grupos de caridade, incluindo a Universidade Yeshiva, a Escola Maimonides, a Sinagoga Kehilath Jeshurun, o Ramaz, a SAR Academy e o Holocausto. fundação do sobrevivente Elie Wiesel e suas economias pessoais. O esquema de Madoff foi exposto durante o colapso econômico de 2008, o que é bastante típico porque as fraudes tendem a desmoronar em uma economia fraca, já que muitos investidores tentam sacar dinheiro para cobrir déficits em outros lugares.

Fraude de afinidade mais prevalente nos EUA

O problema é global, mas melhor documentado nos EUA Um estudo de esquemas Ponzi da Marquet International Inc. em 2011 estudou 329 grandes casos de fraude de investimento nos EUA descobertos na década anterior de pelo menos US$ 1 milhão em perdas e perdas totais relatadas de quase US$ 50 bilhões. Os grupos de afinidade mais comuns visados pelos esquemas Ponzi eram os idosos ou aposentados; grupos religiosos; e grupos étnicos. Esses três grupos-alvo representaram 85% de todos os casos de grupos de afinidade em seu estudo.

De acordo com The Economist, Utah vê a maior fraude de afinidade per capita nos Estados Unidos, porque muitos dos residentes do estado pertencem à comunidade da Igreja SUD. Os membros da comunidade SUD tendem a ser extremamente confiantes em outros que pertencem à liderança da igreja, ou que se apresentam como pertencentes a ela, tornando essa comunidade extremamente vulnerável a esse tipo de golpe. Somente em 2010, os Utahns perderam cerca de US$ 1,4 bilhão em golpes de afinidade. A fraude de afinidade é mais prevalente no condado de Utah, especialmente na região entre Alpine e Provo.

##Destaques

  • Um dos exemplos mais conhecidos de fraude de afinidade é Bernard Madoff, onde ele tem como alvo comunidades judaicas ricas.

  • A fraude de afinidade tem como alvo um grupo demográfico específico.

  • Embora a fraude por afinidade ocorra globalmente, ela está documentada como a melhor nos exemplos dos EUA.