Affinitetssvindel

Hva er affinitetssvindel?

Affinitetssvindel er en type investeringssvindel der en svindel retter seg mot medlemmer av en identifiserbar gruppe basert på ting som rase, alder, religion osv. Svindleren er eller utgir seg for å være medlem av gruppen. Ofte fremmer svindleren et Ponzi- eller pyramidespill.

Forstå affinitetssvindel

Affinitetssvindel utnytter og utnytter den iboende tilliten i gruppen. En svindler kan for eksempel sikte mot en bestemt religiøs menighet. Ofte vil personen prøve å få hjelp av lederen av gruppen for å markedsføre investeringsordningen. I dette tilfellet blir lederen en uvitende brikke i det uredelige opplegget.

Ofre unnlater ofte å varsle myndighetene eller forfølge sine juridiske alternativer og prøver i stedet å finne ut av ting i gruppen, spesielt når svindlerne har manipulert respekterte samfunn eller religiøse ledere for å overbevise andre om å investere.

Eksempler på affinitetssvindel

US Securities and Exchange Commission (SEC) undersøker og iverksetter tiltak mot affinitetssvindel rettet mot et bredt spekter av grupper. Nylige saker inkluderte et eks-Marine's hedgefond som var rettet mot andre militære og en daytrader i Sugar Land, Texas, som svindlet investorer blant sine medmedlemmer i de libanesiske og drusiske samfunnene i Houston-området. I en annen sak fikk SEC en nødrettskjennelse for å stanse en pågående Ponzi-ordning som var rettet mot medlemmer av det persisk-jødiske samfunnet i Los Angeles.

Imidlertid ble historiens største affinitetssvindel utført av Bernard L. Madoff Investment Securities som ble avviklet i slutten av november 2008. Madoffs egne sønner meldte ham inn etter at han innrømmet overfor mennene at virksomheten hans var en "gigantisk Ponzi-ordning". Madoffs firma drev en Ponzi-ordning på 50 milliarder dollar som blant mange enkeltpersoner og finansfirmaer også var rettet mot mange velstående jøder, jødiske organisasjoner og veldedige grupper, inkludert Yeshiva University, Maimonides School, Kehilath Jeshurun Synagogue, Ramaz, SAR Academy og Holocaust overlevende Elie Wiesels stiftelse og hans personlige sparepenger. Madoffs opplegg ble avslørt under den økonomiske kollapsen i 2008, noe som er ganske typisk fordi svindel har en tendens til å kollapse i en svak økonomi ettersom mange investorer prøver å ta ut penger for å dekke mangler andre steder.

Affinitetssvindel mest utbredt i USA

Problemet er globalt, men best dokumentert i USA En studie av Ponzi-ordninger av Marquet International Inc. i 2011 studerte 329 store amerikanske investeringssvindelsaker oppdaget i det foregående tiåret med minst 1 million dollar i tap og totalt rapporterte tap på nesten 50 milliarder dollar. De vanligste tilhørighetsgruppene som ble målrettet av Ponzi-konsultere var eldre eller pensjonerte; religiøse grupper; og etniske grupper. Disse tre målgruppene utgjorde 85 % av alle tilhørighetsgruppetilfellene i deres studie.

I følge The Economist ser Utah mest tilhørighetssvindel per innbygger i USA, fordi så mange av statens innbyggere tilhører LDS Church-samfunnet. Medlemmer av LDS-samfunnet har en tendens til å være ekstremt tillitsfulle til andre som tilhører kirkens ledelse, eller som presenterer seg som tilhørende det, noe som gjør dette samfunnet ekstremt sårbart for denne typen svindel. Bare i 2010 tapte Utahns anslagsvis 1,4 milliarder dollar på avfinitetssvindel. Affinitetssvindel er mest utbredt i Utah County, spesielt i regionen mellom Alpine og Provo.

##Høydepunkter

– Et av de mest kjente eksemplene på affinitetssvindel er Bernard Madoff, hvor han siktet seg inn på velstående jødiske samfunn.

– Affinitetssvindel retter seg mot en bestemt demografisk gruppe.

– Mens affinitetssvindel forekommer globalt, er det dokumentert det beste i amerikanske eksempler.