Affinitetsbedrägeri
Vad är affinitetsbedrägeri?
Affinitetsbedrägeri är en typ av investeringsbedrägeri där en bedragare riktar sig mot medlemmar i en identifierbar grupp baserat på saker som ras, ålder, religion, etc. Bedragaren är antingen eller låtsas vara medlem i gruppen. Ofta främjar bedragaren ett Ponzi- eller pyramidspel.
Förstå Affinity Fraud
Affinitetsbedrägeri utnyttjar och utnyttjar det inneboende förtroendet inom gruppen. En bedragare kan till exempel rikta in sig på en specifik religiös församling. Ofta kommer personen att försöka ta hjälp av gruppens ledare för att marknadsföra investeringsprogrammet. I det här fallet blir ledaren en omedveten bricka i det bedrägliga schemat.
Offren misslyckas ofta med att meddela myndigheterna eller utöva sina rättsliga möjligheter och försöker istället lösa saker inom gruppen, särskilt när bedragarna har manipulerat respekterade samfund eller religiösa ledare för att övertyga andra att investera.
Exempel på affinitetsbedrägeri
US Securities and Exchange Commission (SEC) undersöker och vidtar åtgärder mot affinitetsbedrägerier som riktar sig till ett brett spektrum av grupper. De senaste fallen inkluderade en ex-Marines hedgefond som riktade sig mot andra militärer och en daghandlare i Sugar Land, Texas, som lurade investerare bland sina kolleger i Houston-områdets libanesiska och drusiska samhällen. I ett annat fall erhöll SEC ett nödfallsbeslut för att stoppa ett pågående Ponzi-program som riktade sig till medlemmar av det persisk-judiska samfundet i Los Angeles.
Det största affinitetsbedrägeriet i historien begicks dock av Bernard L. Madoff Investment Securities som avvecklades i slutet av november 2008. Madoffs egna söner lämnade in honom efter att han erkänt för männen att hans verksamhet var ett "gigantiskt Ponzi-plan". Madoffs företag drev ett Ponzi-program på 50 miljarder dollar som bland många individer och finansiella företag också riktade sig mot många rika judar, judiska organisationer och välgörenhetsgrupper, inklusive Yeshiva University, Maimonides School, Kehilath Jeshurun Synagogue, Ramaz, SAR Academy och Holocaust överlevande Elie Wiesels stiftelse och hans personliga besparingar. Madoffs plan avslöjades under den ekonomiska kollapsen 2008, vilket är ganska typiskt eftersom bedrägerier tenderar att kollapsa i en svag ekonomi då många investerare försöker ta ut pengar för att täcka underskott på andra håll.
Affinitetsbedrägeri vanligast i USA
Problemet är globalt men bäst dokumenterat i USA En studie av Ponzi-scheman av Marquet International Inc. under 2011 studerade 329 stora amerikanska investeringsbedrägerifall som upptäcktes under det föregående decenniet med minst 1 miljon dollar i förluster och totalt rapporterade förluster på nästan 50 miljarder dollar. De vanligaste affinitetsgrupperna som Ponzi-planerare riktade sig till var äldre eller pensionerade; religiösa grupper; och etniska grupper. Dessa tre målgrupper stod för 85 % av alla fall av affinitetsgrupp i sin studie.
Enligt The Economist ser Utah flest affinitetsbedrägerier per capita i USA, eftersom så många av statens invånare tillhör LDS-kyrkan. Medlemmar av LDS-gemenskapen tenderar att vara extremt förtroendefulla för andra som tillhör kyrkans ledning, eller som presenterar sig själva som tillhörande den, vilket gör denna gemenskap extremt sårbar för denna typ av bedrägeri. Bara under 2010 förlorade Utahns uppskattningsvis 1,4 miljarder dollar på affinitetsbedrägerier. Affinitetsbedrägeri är vanligast i Utah County, särskilt i regionen mellan Alpine och Provo.
##Höjdpunkter
– Ett av de mest kända exemplen på affinitetsbedrägeri är Bernard Madoff, där han riktar in sig på välbärgade judiska samhällen.
- Affinitetsbedrägerier riktar sig mot en specifik demografisk grupp.
– Även om affinitetsbedrägeri förekommer globalt, är det dokumenterat bäst i amerikanska exempel.
