Affiniteettipetos
Mikä on affiniteettipetos?
Suhdepetos on eräänlainen sijoituspetos, jossa huijari tavoittelee tunnistettavan ryhmän jäseniä esimerkiksi rodun, iän, uskonnon jne. perusteella. Pettäjä joko on tai teeskentelee olevansa ryhmän jäsen. Usein huijari edistää Ponzi- tai pyramidihuijausta.
Suhdepetosten ymmärtäminen
Affinity-petos hyödyntää ja hyödyntää ryhmän sisäistä luottamusta. Esimerkiksi huijari voi kohdistaa kohteen tiettyyn uskonnolliseen seurakuntaan. Usein henkilö yrittää saada ryhmän johtajan apua sijoitusjärjestelmän markkinoimiseksi. Tässä tapauksessa johtajasta tulee tahaton pelinappula petoksessa.
Uhrit eivät usein ilmoita viranomaisille tai käytä laillisia vaihtoehtojaan, vaan yrittävät sen sijaan selvittää asioita ryhmän sisällä, varsinkin kun huijarit ovat manipuloineet arvostettuja yhteisön tai uskonnollisia johtajia saadakseen muut investoimaan.
Esimerkkejä sukulaisuuspetoksista
Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssiviranomainen (SEC) tutkii ja ryhtyy toimiin affiniteettipetoksia vastaan, jotka kohdistuvat monenlaisiin ryhmiin. Viimeaikaisiin tapauksiin kuului entisen merijalkaväen hedge-rahasto, jonka kohteena oli sotilaatovereita, ja päiväkauppias Sugar Landissa Teksasissa, joka huijasi sijoittajia Houstonin alueen libanonilais- ja druusiyhteisöissä. Toisessa tapauksessa SEC sai kiireellisen oikeuden määräyksen pysäyttää meneillään oleva Ponzi-suunnitelma, joka kohdistui Los Angelesin persialais-juutalaisyhteisön jäseniin.
Kuitenkin historian suurimman affiniteettipetoksen teki Bernard L. Madoff Investment Securities, joka purkautui marraskuun lopulla 2008. Madoffin omat pojat luovuttivat hänet, kun hän tunnusti miehille, että hänen liiketoimintansa oli "jättiläinen Ponzi-suunnitelma". Madoffin yritys käytti 50 miljardin dollarin Ponzi-ohjelmaa, joka monien yksityishenkilöiden ja rahoitusyritysten joukossa kohdistui myös moniin varakkaisiin juutalaisiin, juutalaisjärjestöihin ja hyväntekeväisyysryhmiin, mukaan lukien Yeshiva-yliopisto, Maimonides-koulu, Kehilath Jeshurunin synagoga, Ramaz, SAR-akatemia ja holokausti. selviytyneen Elie Wieselin säätiö ja hänen henkilökohtaiset säästönsä. Madoffin järjestelmä paljastettiin vuoden 2008 talouden romahduksen aikana, mikä on varsin tyypillistä, koska petoksilla on taipumus romahtaa heikossa taloudessa, koska monet sijoittajat yrittävät nostaa rahaa kattaakseen vajauksia muualta.
Affiniteettipetokset yleisin Yhdysvalloissa
Ongelma on maailmanlaajuinen, mutta parhaiten dokumentoitu Yhdysvalloissa Marquet International Inc:n tutkimus Ponzi-järjestelmistä. Vuonna 2011 tutkittiin 329 suurta yhdysvaltalaista sijoituspetostapausta , jotka löydettiin edellisen vuosikymmenen aikana ja joiden tappiot olivat vähintään miljoona dollaria ja raportoidut tappiot olivat yhteensä lähes 50 miljardia dollaria. Yleisimmät affiniteettiryhmät, joihin Ponzi-suunnittelijat kohdistuivat, olivat vanhukset tai eläkkeellä olevat; uskonnolliset ryhmät; ja etniset ryhmät. Nämä kolme kohderyhmää edustivat 85 % kaikista heidän tutkimuksensa affiniteettiryhmätapauksista.
The Economistin mukaan Utahissa tapahtuu eniten affiniteettipetoksia asukasta kohden Yhdysvalloissa, koska niin monet osavaltion asukkaista kuuluvat LDS-kirkon yhteisöön. MAP-yhteisön jäsenet luottavat yleensä äärimmäisen paljon muihin, jotka kuuluvat kirkon johtoon tai esittävät olevansa siihen kuuluvia, mikä tekee tästä yhteisöstä erittäin haavoittuvan tämäntyyppisille huijauksille. Pelkästään vuonna 2010 Utahns menetti arviolta 1,4 miljardia dollaria affiniteettihuijausten vuoksi. Affiniteettipetokset ovat yleisimpiä Utah Countyssa, erityisesti Alpinen ja Provon välisellä alueella.
##Kohokohdat
Yksi tunnetuimmista esimerkkeistä affiniteettipetoksista on Bernard Madoff, jossa hän kohdistuu varakkaisiin juutalaisyhteisöihin.
Suhdepetokset kohdistuvat tiettyyn väestöryhmään.
Vaikka affiniteettipetoksia esiintyy maailmanlaajuisesti, se on dokumentoitu parhaiten Yhdysvaltojen esimerkeissä.
