Affinity Fraud
Hvað er skyldleikasvik?
Affinity svik er tegund fjárfestingarsvika þar sem svikari miðar á meðlimi auðkennanlegs hóps út frá hlutum eins og kynþætti, aldri, trúarbrögðum o.s.frv. Svindlarinn annað hvort er eða þykist vera meðlimur hópsins. Oft kynnir svikarinn Ponzi eða pýramídakerfi.
Skilningur á skyldleikasvikum
Svindl með skyldleika nýtir og nýtir innbyggt traust innan hópsins. Til dæmis getur svindlari skotist á ákveðinn trúarsöfnuð. Oft mun viðkomandi reyna að fá aðstoð leiðtoga hópsins til að markaðssetja fjárfestingarkerfið. Í þessu tilviki verður leiðtoginn óafvitandi peð í svikafyrirkomulaginu.
Fórnarlömb láta oft ekki yfirvöld vita eða fara eftir lagalegum valkostum sínum og reyna þess í stað að vinna úr hlutunum innan hópsins, sérstaklega þegar svikararnir hafa hagrætt virtum samfélags- eða trúarleiðtogum til að sannfæra aðra um að fjárfesta.
Dæmi um skyldleikasvik
Bandaríska verðbréfaeftirlitið (SEC) rannsakar og grípur til aðgerða gegn skyldleikasvikum sem beinast að breiðu úrvali hópa. Nýleg tilvik voru meðal annars vogunarsjóður fyrrverandi sjóherja sem beitti hermönnum og dagkaupmanni í Sugar Land, Texas, sem féfletti fjárfesta meðal félaga sinna í Houston-svæðinu í Líbanon og Drúse. Í öðru tilviki fékk SEC neyðarúrskurð til að stöðva áframhaldandi Ponzi-fyrirkomulag sem beindist að meðlimum persneska-gyðingasamfélagsins í Los Angeles.
Stærsta skyldleikasvik sögunnar var hins vegar framin af Bernard L. Madoff Investment Securities sem leystist upp seint í nóvember 2008. Synir Madoffs kveiktu á honum eftir að hann játaði fyrir mönnunum að fyrirtæki hans væri „risastórt Ponzi-fyrirkomulag“. Fyrirtæki Madoffs starfrækti 50 milljarða dollara Ponzi-kerfi sem meðal margra einstaklinga og fjármálafyrirtækja beitti einnig mörgum auðugum gyðingum, gyðingasamtökum og góðgerðarsamtökum, þar á meðal Yeshiva háskólanum, Maimonides skóla, Kehilath Jeshurun synagogu, Ramaz, SAR Academy og helförinni. stofnun eftirlifandi Elie Wiesel og persónulegur sparnaður hans. Áætlun Madoffs var afhjúpuð við efnahagshrunið 2008 sem er nokkuð dæmigert vegna þess að svik hafa tilhneigingu til að hrynja í veikburða hagkerfi þar sem margir fjárfestar reyna að taka peninga út til að mæta skorti annars staðar.
Affinity Fraud Algengast í Bandaríkjunum
Vandamálið er alþjóðlegt en best skjalfest í Bandaríkjunum. Rannsókn á Ponzi-kerfum eftir Marquet International Inc. árið 2011 rannsakað 329 stór bandarísk fjárfestingarsvik sem uppgötvuðust á síðasta áratug með að minnsta kosti 1 milljón dala tapi og samtals tilkynnt tap upp á næstum 50 milljarða dala. Algengustu skyldleikahóparnir sem Ponzi-svindlarar beittu sér fyrir voru aldraðir eða eftirlaunafólk; trúarhópar; og þjóðarbrota. Þessir þrír markhópar voru 85% allra skyldleikahópa í rannsókn sinni.
Samkvæmt The Economist sér Utah fyrir sér mest skyldleikasvik á hvern íbúa í Bandaríkjunum, vegna þess að svo margir íbúar ríkisins tilheyra LDS-kirkjusamfélaginu. Meðlimir LDS samfélagsins hafa tilhneigingu til að treysta ákaflega öðrum sem tilheyra forystu kirkjunnar, eða sem sýna sig sem tilheyra henni, sem gerir þetta samfélag afar viðkvæmt fyrir þessari tegund svindls. Árið 2010 eitt og sér töpuðu Utah-búar um 1,4 milljörðum dala vegna skyldleikasvindls. Skyldleikasvik eru algengust í Utah-sýslu, sérstaklega á svæðinu milli Alpine og Provo.
##Hápunktar
Eitt þekktasta dæmið um skyldleikasvik er Bernard Madoff, þar sem hann beitti sér fyrir auðugum gyðingasamfélögum.
Skyndarsvik beinast að ákveðnum lýðfræðilegum hópi.
Þó að skyldleikasvik eigi sér stað á heimsvísu er það skjalfest það besta í bandarískum dæmum.
