Oszustwo związane z powinowactwem
Co to jest oszustwo w zakresie podobieństwa?
Oszustwo związane z powinowactwem to rodzaj oszustwa inwestycyjnego, w którym oszuści biorą na cel członków możliwej do zidentyfikowania grupy na podstawie takich rzeczy jak rasa, wiek, religia itp. Oszust jest lub udaje, że jest członkiem grupy. Często oszust promuje schemat Ponzi lub piramidę.
Zrozumienie oszustwa związanego z powinowactwem
Oszustwo związane z powinowactwem wykorzystuje i wykorzystuje nieodłączne zaufanie w grupie. Na przykład oszust może zaatakować określony zbór religijny. Często osoba ta będzie próbowała skorzystać z pomocy lidera grupy, aby wprowadzić na rynek program inwestycyjny. W tym przypadku lider staje się nieświadomym pionkiem w oszukańczym schemacie.
Ofiary często nie powiadamiają władz ani nie korzystają z możliwości prawnych, zamiast tego próbują rozwiązać sprawę w ramach grupy, szczególnie gdy oszuści manipulują szanowaną społecznością lub przywódcami religijnymi, aby przekonać innych do inwestowania.
Przykłady oszustw związanych z koligacją
Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) prowadzi dochodzenie i podejmuje działania przeciwko oszustwom typu affinity wymierzonym w szerokie spektrum grup. Ostatnie przypadki dotyczyły byłego funduszu hedgingowego Marine's, którego celem był wojskowy i dzienny handlarz w Sugar Land w Teksasie, który oszukiwał inwestorów wśród innych członków społeczności libańskiej i druzowskiej z rejonu Houston. W innym przypadku SEC uzyskała nakaz sądu nadzwyczajnego w celu wstrzymania trwającego programu Ponziego, którego celem byli członkowie społeczności persko-żydowskiej w Los Angeles.
Jednak największe w historii oszustwo typu affinity zostało popełnione przez Bernarda L. Madoffa Investment Securities, który został rozwiązany pod koniec listopada 2008 roku. Własni synowie Madoffa wydali go po tym, jak wyznał ludziom, że jego biznes jest „wielkim schematem Ponziego”. Firma Madoffa prowadziła program Ponzi o wartości 50 miliardów dolarów, który wśród wielu osób i firm finansowych był również skierowany do wielu bogatych Żydów, organizacji żydowskich i grup charytatywnych, w tym Uniwersytetu Jesziwa, Szkoły Maimonides, synagogi Kehilath Jeszurun, Ramaza, Akademii SAR i Holokaustu fundacja ocalałego Elie Wiesela i jego osobiste oszczędności. Plan Madoffa został ujawniony podczas załamania gospodarczego w 2008 roku, co jest dość typowe, ponieważ oszustwa mają tendencję do załamywania się w słabej gospodarce, ponieważ wielu inwestorów próbuje wypłacić pieniądze, aby pokryć niedobory gdzie indziej.
Oszustwa dotyczące podobieństwa najczęściej występujące w USA
Problem jest globalny, ale najlepiej udokumentowany w USA Badanie schematów Ponziego przeprowadzone przez Marquet International Inc. w 2011 r. zbadano 329 poważnych przypadków oszustw inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych wykrytych w poprzedniej dekadzie, w których straty wyniosły co najmniej 1 mln USD, a łączne zgłoszone straty wynoszą prawie 50 mld USD. Najczęstszymi grupami powinowactwa celowanymi przez intrygantów Ponziego były osoby starsze lub emeryci; grupy religijne; i grup etnicznych. Te trzy grupy docelowe stanowiły 85% wszystkich przypadków grup powinowactwa w ich badaniu.
Według The Economist w Utah obserwuje się najwięcej oszustw związanych z powinowactwem na mieszkańca w Stanach Zjednoczonych, ponieważ tak wielu mieszkańców tego stanu należy do społeczności Kościoła LDS. Członkowie społeczności LDS wydają się być bardzo ufni wobec innych, którzy należą do przywództwa kościoła lub prezentują się jako należący do niego, co czyni tę społeczność niezwykle podatną na tego typu oszustwa. Tylko w 2010 roku Utahns straciło około 1,4 miliarda dolarów z powodu oszustw związanych z koligacją. Oszustwa związane z koligacją są najbardziej rozpowszechnione w hrabstwie Utah, zwłaszcza w regionie między Alpine a Provo.
##Przegląd najważniejszych wydarzeń
- Jednym z najbardziej znanych przykładów oszustw związanych z powinowactwem jest Bernard Madoff, gdzie atakuje zamożne społeczności żydowskie.
– Oszustwa związane z podobieństwem są wymierzone w określoną grupę demograficzną.
- Chociaż oszustwa związane z powinowactwem występują na całym świecie, najlepiej udokumentowano je na przykładach w USA.
