Penipuan Perkaitan

Apakah Itu Penipuan Perkaitan?

Penipuan perkaitan ialah sejenis penipuan pelaburan di mana penipu menyasarkan ahli kumpulan yang boleh dikenal pasti berdasarkan perkara seperti bangsa, umur, agama, dsb. Penipu sama ada adalah atau berpura-pura menjadi ahli kumpulan. Selalunya penipu mempromosikan Ponzi atau skim piramid.

Memahami Penipuan Perkaitan

Penipuan perkaitan memanfaatkan dan mengeksploitasi kepercayaan yang wujud dalam kumpulan. Contohnya, penipu mungkin menyasarkan jemaah agama tertentu. Selalunya, orang itu akan cuba mendapatkan bantuan ketua kumpulan untuk memasarkan skim pelaburan. Dalam keadaan ini, pemimpin menjadi bidak tanpa disedari dalam skim penipuan.

Mangsa sering gagal untuk memberitahu pihak berkuasa atau meneruskan pilihan undang-undang mereka dan sebaliknya cuba menyelesaikan masalah dalam kumpulan, terutamanya apabila penipu telah memanipulasi pemimpin masyarakat atau agama yang dihormati untuk meyakinkan orang lain untuk melabur.

Contoh Penipuan Perkaitan

Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS (SEC) menyiasat dan mengambil tindakan terhadap penipuan perkaitan yang menyasarkan spektrum kumpulan yang luas. Kes baru-baru ini termasuk dana lindung nilai bekas Marin yang menyasarkan rakan tentera dan peniaga harian di Sugar Land, Texas, yang menipu pelabur dalam kalangan rakannya dalam komuniti Lubnan dan Druze di kawasan Houston. Dalam kes lain, SEC memperoleh perintah mahkamah kecemasan untuk menghentikan skim Ponzi yang sedang berjalan yang menyasarkan ahli masyarakat Parsi-Yahudi di Los Angeles.

Bagaimanapun, penipuan pertalian terbesar dalam sejarah telah dilakukan oleh Bernard L. Madoff Investment Securities yang telah dibatalkan pada akhir November 2008. Anak lelaki Madoff sendiri menyerahkannya selepas dia mengaku kepada lelaki itu bahawa perniagaannya adalah "skim Ponzi gergasi". Firma Madoff mengendalikan skim Ponzi bernilai $50 bilion yang di kalangan banyak individu dan firma kewangan, turut menyasarkan ramai Yahudi kaya, organisasi Yahudi, dan kumpulan kebajikan, termasuk Universiti Yeshiva, Sekolah Maimonides, Sinagog Kehilath Jeshurun , Ramaz, Akademi SAR, dan Holocaust yang terselamat dari asas Elie Wiesel dan simpanan peribadinya. Skim Madoff telah terdedah semasa kejatuhan ekonomi 2008 yang agak tipikal kerana penipuan cenderung runtuh dalam ekonomi yang lemah kerana ramai pelabur cuba mengeluarkan wang untuk menampung kekurangan di tempat lain.

Penipuan Perkaitan Paling Lazim di AS

Masalahnya adalah global tetapi didokumentasikan dengan terbaik di AS Kajian skim Ponzi oleh Marquet International Inc. pada tahun 2011 mengkaji 329 kes penipuan pelaburan utama AS yang ditemui dalam dekad sebelumnya iaitu sekurang-kurangnya $1 juta kerugian dan jumlah kerugian dilaporkan hampir $50 bilion. Kumpulan pertalian yang paling biasa disasarkan oleh perancang Ponzi ialah warga emas atau pesara; kumpulan agama; dan kumpulan etnik. Ketiga-tiga kumpulan sasaran ini menyumbang 85% daripada semua kes kumpulan afiniti dalam kajian mereka.

Menurut The Economist, Utah melihat penipuan perkapita yang paling banyak di Amerika Syarikat, kerana begitu ramai penduduk negeri itu tergolong dalam komuniti Gereja LDS. Ahli komuniti LDS cenderung sangat mempercayai orang lain yang tergolong dalam kepimpinan gereja, atau yang menunjukkan diri mereka sebagai miliknya, menjadikan komuniti ini sangat terdedah kepada jenis penipuan ini. Pada tahun 2010 sahaja, orang Utah kehilangan anggaran $1.4 bilion akibat penipuan perkaitan. Penipuan pertalian paling banyak berlaku di Utah County, terutamanya di rantau antara Alpine dan Provo.

##Sorotan

• Salah satu contoh penipuan perkaitan yang paling terkenal ialah Bernard Madoff, di mana beliau menyasarkan komuniti Yahudi yang mewah.

• Penipuan perkaitan menyasarkan kumpulan demografi tertentu.

• Walaupun penipuan perkaitan berlaku di seluruh dunia, ia didokumenkan sebagai yang terbaik dalam contoh AS.