테러 자금조달 방지(CFT)

테러 자금 조달(CFT) 퇴치란?

테러 자금 조달 방지(CFT)는 정부가 테러리스트로 지정한 사람들의 자금 조달 및 금융 서비스에 대한 액세스를 제한하기 위한 일련의 정부 법률, 규정 및 기타 관행입니다. 테러 활동을 지원하는 자금 출처를 추적함으로써 법 집행 기관은 테러 활동 중 일부가 발생하는 것을 방지할 수 있습니다.

CFT는 테러 자금 조달 반대 또는 테러 자금 조달 대응으로도 알려져 있습니다.

테러 자금 조달 방지(CFT) 작동 원리

테러리스트는 활동 자금을 조달하고 자금 출처를 숨기기 위해 다양한 방법을 사용하므로 금융 규제 기관과 법 집행 기관은 이러한 범죄자를 잡기 위해 다양한 기술을 사용해야 합니다.

자금은 합법적인 사업체, 정부 자금, 종교 또는 문화 단체와 같은 법적 출처 또는 마약 밀매, 납치, 정부 부패와 같은 불법 출처에서 나올 수 있습니다. 자금은 불법 출처에서 올 수도 있지만 자금 세탁 을 통해 합법적 출처에서 나온 것처럼 보일 수도 있습니다.

자금 세탁과 테러 자금 조달은 종종 연결됩니다. 법 집행 기관이 자금 세탁 활동을 감지하고 방지할 수 있으면 해당 자금이 테러 행위 자금 조달에 사용되는 것도 방지할 수 있습니다. 자금세탁 방지는 CFT의 핵심입니다. 다른 수단을 통해 테러 행위를 계획하거나 범하는 범죄자를 잡으려고 시도하는 대신, 법 집행 공무원은 활동을 지원하는 자금의 흐름을 추구하여 돈 측면에서 문제를 해결할 수 있습니다.

CFT 정책에는 의심스러운 금융 흐름을 조사 및 분석하고 경제 전반의 거래와 관련된 방대한 양 의 데이터를 정기적으로 감시하고 수집하는 작업이 포함됩니다. CFT 노력은 자선 단체, 비공식 은행 활동(예: hawala ), 등록된 화폐 서비스 사업에 초점을 맞출 수 있습니다. 그러나 대부분의 CFT 정책과 규정은 필연적으로 전체 인구와 금융 시장에 광범위하게 적용됩니다.

CFT의 주요 목표는 불법 자금 세탁 을 억제하는 것 입니다.

테러 자금 조달(CFT) 이니셔티브에 맞서는 국내 및 국제

FATF( Financial Action Task Force ) 에서 발행한 Forty Recommendations 보고서를 기반으로 하고 있습니다. 37개국과 2개의 지역 기구(유럽 위원회 및 걸프 협력 위원회)로 구성된 FATF는 국제 금융 시스템에 대한 위협을 차단하기 위한 표준화된 프로세스를 만들어 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 근절하기 위해 노력합니다. FATF에 이어 세계 기구, 국제 금융 기관 및 많은 국가 정부가 CFT 이니셔티브와 정책을 추구했습니다.

국제 기관 및 비정부 기구(NGO) 수준에서 CFT에는 법 집행 기관에 금융 조사 기술을 가르치고, 검사에게 자금 세탁 사건에서 승소하는 방법을 가르치고, 금융 규제 당국이 의심스러운 활동을 식별하도록 훈련하는 것이 포함됩니다. FATF는 또한 자금세탁 및 테러자금조달 동향에 대한 정보를 수집 및 공유하며 국제통화기금 (IMF), 세계은행 및 유엔과 긴밀하게 협력하고 있습니다.

국가적 차원에서 CFT 노력은 본질적으로 자금세탁 방지 정책입니다. 자금 세탁 방지 법률 및 규정의 기본 메커니즘은 개인과 기업이 금융 거래, 조직 및 소유권 구조, 개인 및 법인의 신원에 대한 정보를 정부 당국에 공개하도록 강요하는 것입니다. 의심스러운 금융 활동이 확인되면 기소를 위해 법 집행 기관에 회부될 수 있으며 자산은 압수 또는 동결될 수 있습니다.

금융 기관, 특히 은행에 의존하는 경우가 많기 때문에 금융 기관 은 테러 자금 조달과 싸우는 데 중요한 역할을 합니다. 은행이 고객에 대한 실사 를 수행하고 의심스러운 거래를 보고하도록 요구하는 법률은 테러 방지에 도움이 될 수 있습니다.

자금 세탁 방지 및 CFT 법률 에 차이가 있는 경우, 특히 일부 국가가 다른 국가보다 더 큰 재정적 자유와 개인 정보 보호를 제공하는 경우 CFT 지지자는 테러리스트를 허용할 수 있다는 근거로 해당 국가에 재정 제한 및 감시를 강화하도록 압력을 가할 것입니다. 비밀리에 돈을 옮기다. 금융 부문, 형사 사법 시스템, 특정 비즈니스 및 직업에 대한 표준화된 절차를 만들면 테러 자금 조달을 숨기기가 더 어려워집니다.

테러 자금조달 방지(CFT)의 이점과 비용

CFT의 주요 의도된 이점은 테러 활동의 발생을 방해하고 방지하는 것입니다. CFT가 발생하는 또 다른 이유는 자금세탁 및 테러자금조달에 가담한 범죄자 가 금융시스템을 이용하여 금융시스템 의 안정성을 위협할 수 있기 때문입니다. 대중은 불법 활동을 감지할 수 없는 경우 금융 시스템의 무결성을 신뢰하지 않을 수 있습니다.

CFT는 또한 사회에 큰 비용을 부과합니다. 이들 중 가장 중요한 것은 CFT 정책이 사회의 모든 사람들을 위한 금융 및 기타 거래에서 프라이버시와 익명성을 줄이거나 없애는 경우가 많다는 것입니다.

테러 자금 조달에 관여하는지 여부에 관계없이 CFT 정책은 모든 사람이 금융 개인 정보 보호를 타협할 것을 요구합니다. 자금세탁을 탐지하기 위해서는 모든 주요 거래에 대한 정보를 수집해야 합니다. 사람들은 자신의 개인 정보를 소중하게 생각하기 때문에 공개 자체의 관리 부담 외에도 사회에 막대한 손실을 초래합니다.

FATF

FATF(Financial Action Task Force)는 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위한 정부 간 법 집행 기관입니다. 현재 37개 회원국과 유럽연합(EU), 걸프협력회의(Gulf Cooperation Council)가 있다.

CFT는 법 집행 기관을 통해 수행되기 때문에 민간인 및 민간 기업에 대한 폭력 및 폭력 위협 또는 기타 강압을 통해 암묵적(또는 명시적으로) 달성됩니다. 이것은 잠재적인 폭력의 한 유형인 테러리스트 공격의 위협이 단순히 사업을 하는 모든 사람에 대한 정부의 폭력 위협으로 대체되기 때문에 도덕적 문제를 제기합니다.

마지막으로, CFT는 다른 비용으로 인해 광범위한 금융 감시가 당국에 의해 남용될 수 있는 명백한 위험을 제기합니다. 일단 시행되면 CFT 정책은 정부가 추적하기로 선택한 개인이나 그룹에 대해 단순히 "테러리스트"라는 레이블을 지정하여 사용할 수 있습니다.

이러한 권한은 정치적 반체제 인사, 정당한 항의 운동 또는 정부가 차별하려는 특정 인구 집단을 표적으로 삼고 박해하는 데 사용될 수 있습니다.

CFT 금융 FAQ

은행에서 CFT는 무엇을 의미합니까?

CFT(Combating Financing of Terrorism)는 테러리스트 그룹이 은행 시스템이나 기타 금융 네트워크를 통해 자금을 세탁하는 것을 방지하기 위한 일련의 표준 및 규제 시스템을 의미합니다. 이러한 관행에 따라 은행은 고객에 대한 식별 정보와 중요한 자금 출처를 수집해야 합니다.

2020년 AML 법이란 무엇입니까?

2020년 자금세탁방지법 또는 AML법은 미국의 AML 규정 을 대대적으로 개편 했습니다. 이 법은 미국 내에서 운영되는 기업, 회사 및 기타 기업이 자산의 수혜자에 대해 보고해야 하는 통일된 요구 사항을 만듭니다. 또한 다양한 정부 기관, 법 집행 기관, 은행 및 기타 금융 기관 간의 협력과 감독을 강화합니다.

CFT 규정 준수란 무엇입니까?

CFT 규정 준수 또는 테러 방지 자금 조달 규정 준수는 국제 자금 세탁 방지법의 요구 사항을 준수하기 위해 금융 기관에서 사용하는 일련의 은행 정책 및 표준을 나타냅니다. 이러한 표준은 일반적으로 금융 기관이 고객에 대한 정보를 수집하고 자금 출처를 식별하며 의심스러운 거래를 보고하도록 요구합니다.

테러 자금의 주요 출처는 무엇입니까?

테러리스트 그룹은 마약 밀매, 갈취 또는 밀수와 같은 불법 출처로부터 자금을 확보할 수도 있습니다. 그들은 또한 부유한 후원자, 프론트 조직 또는 비즈니스 활동과 같은 법적 경로를 통해 기부를 확보할 수 있습니다.

테러 자금 조달이란 무엇입니까?

테러 자금 조달은 법 집행 기관의 주의를 끌지 않고 테러 활동을 위한 자금을 수집, 전송 및 배포하는 3단계 프로세스입니다. 여기에는 불법적이거나 합법적인 경로를 통해 자금을 조달한 다음 금융 시스템을 통해 자금을 세탁하여 출처와 목적지를 숨기는 것이 포함됩니다. 마지막으로, 세탁된 자금은 테러 조직에 분배되며, 테러 조직은 이를 사용하여 무기를 구매하거나, 보급품을 지불하거나, 그룹의 목표를 달성합니다.

하이라이트

• CFT 정책의 실행에는 사회에 대한 상당한 이익(테러 방지)과 비용(프라이버시 손실, 대량 감시 및 높은 남용 위험)이 모두 포함됩니다.

• 테러 자금 조달 방지(CFT)는 테러 조직으로의 자금 이동을 제한하는 데 중점을 둡니다.

• 대부분의 CFT 정책은 테러 활동 자금 조달에 사용되는 자금의 이동 및 세탁을 식별하고 중지하려는 노력이며, 경우에 따라 합법적인 금융 거래로 위장할 수 있습니다.

• 은행, 자선단체 및 기업과 같은 다양한 주체와 규제, 감독 및 보고와 같은 다양한 활동에 초점을 맞출 수 있습니다.

• CFT를 주도하는 주요 기관은 정책을 만들고 정보를 공유하기 위해 협력하는 37개국 간의 협력 협정인 FATF( Financial Action Task Force )입니다.