Barátta gegn fjármögnun hryðjuverka (CFT)

Hvað er að berjast gegn fjármögnun hryðjuverka (CFT)?

Baráttan við fjármögnun hryðjuverka (CFT) er safn af lögum, reglugerðum og öðrum starfsháttum stjórnvalda sem ætlað er að takmarka aðgang að fjármögnun og fjármálaþjónustu fyrir þá sem stjórnvöld tilnefna sem hryðjuverkamenn. Með því að hafa uppi á uppruna þeirra fjármuna sem styðja hryðjuverkastarfsemi gæti löggæsla getað komið í veg fyrir að einhver þeirra starfsemi eigi sér stað.

CFT er einnig þekkt sem mótfjármögnun hryðjuverka eða Countering the Financing of Terrorism.

Hvernig virkar barátta gegn fjármögnun hryðjuverka (CFT).

Hryðjuverkamenn nota mismunandi aðferðir til að fjármagna starfsemi sína og leyna uppruna fjármuna sinna, þannig að fjármálaeftirlit og löggæsla verða að beita margvíslegum aðferðum til að ná þessum glæpamönnum.

Fjármunirnir geta komið frá löglegum aðilum, svo sem lögmætum fyrirtækjum, ríkisstyrkjum og trúar- eða menningarstofnunum, eða frá ólöglegum aðilum, svo sem eiturlyfjasmygli, mannránum og spillingu stjórnvalda. Fjármunirnir geta einnig komið frá ólöglegum uppruna en virðast koma frá löglegum uppruna, með peningaþvætti.

Peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka eru oft tengd. Þegar löggæsla getur greint og komið í veg fyrir peningaþvætti getur það líka verið að koma í veg fyrir að þessir fjármunir séu notaðir til að fjármagna hryðjuverk. Baráttan gegn peningaþvætti er lykillinn að CFT. Í stað þess að reyna að grípa glæpamann sem er að plana eða fremja hryðjuverk með öðrum hætti, gætu löggæslumenn tekið á vandanum frá peningahliðinni með því að sækjast eftir fjármagnsflæði sem styður starfsemina.

CFT stefnur fela í sér að rannsaka og greina grunsamlegt fjármálaflæði og venjubundið eftirlit og söfnun á miklu magni af gögnum um viðskipti um allt hagkerfið. Viðleitni CFT gæti einbeitt sér að góðgerðarsamtökum, óformlegri bankastarfsemi (eins og hawala ) og skráðum peningaþjónustufyrirtækjum, meðal annarra aðila. Hins vegar, flestar CFT stefnur og reglugerðir af nauðsyn eiga við í stórum dráttum um alla íbúa og fjármálamarkaði.

Meginmarkmið CFT er að koma í veg fyrir ólöglegt peningaþvætti.

Frumkvæði í innlendum og alþjóðlegum baráttunni gegn fjármögnun hryðjuverka (CFT).

CFT stefnur eru að mestu leyti upprunnar og eru byggðar á skýrslunni Fjörutíu ráðleggingar, sem gefin var út af Financial Action Task Force (FATF). FATF, sem samanstendur af 37 löndum og tveimur svæðisstofnunum (framkvæmdastjórn Evrópusambandsins og Persaflóasamstarfsráðið), vinnur að því að berjast gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka með því að búa til staðlaða ferla til að stöðva ógnir við alþjóðlega fjármálakerfið. Í kjölfar FATF hafa heimsstofnanir, alþjóðlegar fjármálastofnanir og margar innlendar ríkisstjórnir fylgt CFT frumkvæði og stefnu.

Á vettvangi alþjóðastofnana og frjálsra félagasamtaka, felur CFT í sér að kenna löggæslumönnum fjármálarannsóknartækni, kenna saksóknara hvernig eigi að vinna peningaþvættismál og þjálfa fjármálaeftirlitsyfirvöld til að bera kennsl á grunsamlega starfsemi. FATF safnar og deilir einnig upplýsingum um þróun peningaþvættis og fjármögnunar hryðjuverka og vinnur náið með Alþjóðagjaldeyrissjóðnum (IMF), Alþjóðabankanum og Sameinuðu þjóðunum.

Á landsvísu eru viðleitni CFT í meginatriðum stefna gegn peningaþvætti. Meginaðferð laga og reglna gegn peningaþvætti er að neyða einstaklinga og fyrirtæki til að birta stjórnvöldum upplýsingar um fjármálaviðskipti, skipulag og eignarhald og auðkenni einstaklinga og aðila sem taka þátt. Þegar búið er að bera kennsl á þá er hægt að vísa grunsamlegri fjármálastarfsemi til lögreglu til ákæru og hægt er að leggja hald á eignirnar eða frysta þær.

Fjármálastofnanir gegna mikilvægu hlutverki í baráttunni gegn fjármögnun hryðjuverka vegna þess að hryðjuverkamenn treysta oft á þær, sérstaklega banka, til að flytja peninga . Lög sem krefjast þess að bankar geri áreiðanleikakönnun á viðskiptavinum sínum og tilkynni um grunsamleg viðskipti geta hjálpað til við að koma í veg fyrir hryðjuverk.

Þegar munur er á lögum gegn peningaþvætti og CFT milli landa, sérstaklega þegar sum lönd bjóða upp á meira fjárhagslegt frelsi og friðhelgi einkalífsins en önnur, munu talsmenn CFT þrýsta á þessi lönd að auka fjárhagslegar takmarkanir og eftirlit á þeim forsendum að þau gætu annars leyft hryðjuverkamönnum að flytja peninga á laun. Með því að búa til staðlaðar verklagsreglur fyrir fjármálageirann, refsiréttarkerfið og ákveðin fyrirtæki og starfsstéttir verður erfiðara að fela fjármögnun hryðjuverka.

Ávinningur og kostnaður við að berjast gegn fjármögnun hryðjuverka (CFT)

Helsti ætlaður ávinningur CFT er að trufla og koma í veg fyrir tíðni hryðjuverkastarfsemi. Önnur ástæða fyrir CFT er sú að notkun glæpamanna sem stunda peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka á fjármálakerfinu getur ógnað stöðugleika fjármálakerfisins . Almenningur má ekki treysta heilindum fjármálakerfisins ef hann getur ekki greint ólöglega starfsemi.

CFT leggur einnig mikinn kostnað á samfélagið. Það mikilvægasta af þessu er að CFT stefnur draga oft úr eða eyða persónuvernd og nafnleynd í fjármála- og öðrum viðskiptum fyrir alla í samfélaginu.

Hvort sem þeir stunda fjármögnun hryðjuverka eða ekki, krefjast CFT stefnur þess að allir skerði fjárhagslegt friðhelgi einkalífsins. Til að greina peningaþvætti þarf að safna upplýsingum um öll helstu viðskipti. Vegna þess að fólk metur eigið friðhelgi einkalífs felur þetta í sér gífurlegt tjón fyrir samfélagið, auk stjórnsýslubyrðinnar af uppljóstruninni sjálfri.

FATF

FATF, eða Financial Action Task Force, er milliríkislöggæslustofnun til að koma í veg fyrir peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka. Aðildarlöndin eru nú 37 talsins, auk Evrópusambandsins og Persaflóasamstarfsráðsins.

Eins og það er framkvæmt í gegnum löggæslu, er CFT óbeint (eða beinlínis) náð með ofbeldi og hótun um ofbeldi eða aðra þvingun gegn óbreyttum borgurum og einkafyrirtækjum. Þetta vekur upp siðferðislegt álitamál vegna þess að hótun um eina tegund hugsanlegs ofbeldis, hryðjuverkaárása, er einfaldlega skipt út fyrir hótun um ofbeldi af hálfu stjórnvalda gegn öllum sem stunda viðskipti.

Að lokum, vegna annars kostnaðar, vekur CFT sérstaka hættu á að víðtækt fjármálaeftirlit gæti verið misnotað af yfirvöldum. Þegar CFT-stefnur hafa verið lagðar fram er hægt að beita hverjum þeim einstaklingum eða hópum sem ríkisstjórn kýs að fara eftir, einfaldlega með því að merkja þá „hryðjuverkamenn“.

Þessar heimildir gætu verið notaðar til að miða og ofsækja pólitíska andófsmenn, lögmætar mótmælahreyfingar eða tiltekna hluta íbúa sem stjórnvöld vilja mismuna.

Algengar spurningar um CFT-fjármál

Hvað stendur CFT fyrir í bankastarfsemi?

CFT, eða Combating the Financing of Terrorism, vísar til setts staðla og reglukerfa sem ætlað er að koma í veg fyrir að hryðjuverkahópar þvæti peninga í gegnum bankakerfið eða önnur fjármálakerfi. Þessar venjur krefjast þess að bankar safni auðkennandi upplýsingum um viðskiptavini sína, svo og uppruna verulegra fjármuna.

Hvað eru AML lögin frá 2020?

Lögin gegn peningaþvætti frá 2020, eða AML Act, voru umtalsverð endurskoðun á AML reglugerðum Bandaríkjanna. Lögin skapa samræmdar kröfur fyrir fyrirtæki, fyrirtæki og önnur fyrirtæki sem starfa innan Bandaríkjanna um að tilkynna um rétthafa hvers kyns eigna þeirra. Það kemur einnig á auknu samstarfi og eftirliti milli mismunandi ríkisstofnana, löggæslustofnana, banka og annarra fjármálastofnana.

Hvað er CFT samræmi?

CFT-fylgni, eða Combating the Financing of Terrorism Compliance, vísar til þess setts bankastefnu og -staðla sem fjármálastofnanir nota til að fylgja kröfum alþjóðlegra laga um varnir gegn peningaþvætti. Þessir staðlar krefjast venjulega að fjármálastofnanir safni upplýsingum um viðskiptavini sína, auðkenni uppruna fjármuna þeirra og tilkynni um grunsamleg viðskipti.

Hverjar eru helstu uppsprettur hryðjuverkafjármögnunar?

Hryðjuverkahópar gætu einnig tryggt fjármögnun frá ólöglegum aðilum, svo sem eiturlyfjasmygli, fjárkúgun eða smygli. Þeir geta einnig tryggt framlög með löglegum leiðum, svo sem auðugum velunnurum, framlögum eða viðskiptastarfsemi.

Hvað er hryðjuverkafjármögnun?

Fjármögnun hryðjuverka er þriggja þrepa ferli til að safna, senda og dreifa fjármunum til hryðjuverkastarfsemi, án þess að ná athygli lögreglu. Þetta felur í sér að safna peningum, annað hvort með ólöglegum eða löglegum leiðum, og þvo þá í gegnum fjármálakerfið til að leyna uppruna og áfangastað. Að lokum er þvætta fjármunum dreift til hryðjuverkaklefa, sem nota það til að kaupa vopn, greiða fyrir vistir eða á annan hátt stuðla að markmiðum hópsins.

Hápunktar

• Innleiðing CFT stefnu hefur bæði í för með sér verulegan ávinning (koma í veg fyrir hryðjuverk) og kostnað (tap á friðhelgi einkalífs, fjöldaeftirlit og mikil hætta á misnotkun) fyrir samfélagið.

• Baráttan við fjármögnun hryðjuverka (CFT) beinist að því að takmarka flutning fjármuna til hryðjuverkasamtaka.

• Flestar stefnur CFT eru tilraunir til að bera kennsl á og stöðva flutning og þvætti fjármuna, sem í sumum tilfellum geta verið dulbúnir sem lögmæt fjármálaviðskipti, sem notuð eru til að fjármagna hryðjuverkastarfsemi.

• Það getur einbeitt sér að ýmsum aðilum, svo sem banka, góðgerðarsamtökum og fyrirtækjum, og fjölda starfsemi, svo sem reglugerð, eftirlit og skýrslugerð.

• Aðalstofnunin sem stýrir CFT er Financial Action Task Force (FATF), samstarfsfyrirkomulag meðal 37 landa sem vinna saman að stefnumótun og miðlun upplýsinga.