Membanteras Pembiayaan Keganasan (CFT)
Apakah Itu Membanteras Pembiayaan Keganasan (CFT)?
Membanteras Pembiayaan Keganasan (CFT) ialah satu set undang-undang kerajaan, peraturan dan amalan lain yang bertujuan untuk menyekat akses kepada pembiayaan dan perkhidmatan kewangan bagi mereka yang ditetapkan oleh kerajaan sebagai pengganas. Dengan menjejaki sumber dana yang menyokong aktiviti pengganas, penguatkuasaan undang-undang mungkin dapat menghalang beberapa aktiviti tersebut daripada berlaku.
CFT juga dikenali sebagai Counterfinancing of Terrorism atau Countering the Financing of Terrorism.
Cara Membanteras Pembiayaan Keganasan (CFT) Berfungsi
Pengganas menggunakan kaedah yang berbeza untuk membiayai aktiviti mereka dan menyembunyikan sumber dana mereka, jadi pengawal selia kewangan dan penguatkuasaan undang-undang mesti menggunakan pelbagai teknik untuk menangkap penjenayah ini.
Dana mungkin datang daripada sumber undang-undang, seperti perniagaan yang sah, pembiayaan kerajaan, dan organisasi keagamaan atau kebudayaan, atau daripada sumber haram, seperti pengedaran dadah, penculikan dan rasuah kerajaan. Dana mungkin juga datang dari sumber yang tidak sah tetapi nampaknya datang dari sumber yang sah, melalui pengubahan wang haram.
Pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan sering dikaitkan. Apabila penguatkuasaan undang-undang dapat mengesan dan mencegah aktiviti pengubahan wang haram, ia juga mungkin menghalang dana tersebut daripada digunakan untuk membiayai tindakan keganasan. Membanteras pengubahan wang haram adalah kunci kepada CFT. Daripada cuba menangkap penjenayah yang merancang atau melakukan tindakan keganasan melalui cara lain, pegawai penguatkuasa undang-undang mungkin menangani masalah dari sisi wang dengan meneruskan aliran pembiayaan yang menyokong aktiviti tersebut.
Dasar CFT melibatkan penyiasatan dan menganalisis aliran kewangan yang mencurigakan dan pengawasan rutin serta pengumpulan sejumlah besar data berkenaan urus niaga merentas ekonomi. Usaha CFT mungkin tertumpu pada badan amal, aktiviti perbankan tidak formal (seperti hawala ), dan perniagaan perkhidmatan wang berdaftar, antara entiti lain. Walau bagaimanapun, kebanyakan dasar dan peraturan CFT mengikut keperluan digunakan secara meluas untuk keseluruhan populasi dan pasaran kewangan.
Matlamat utama CFT adalah untuk membendung pengubahan wang haram.
Inisiatif Membanteras Pembiayaan Keganasan (CFT) Kebangsaan dan Antarabangsa
Dasar CFT sebahagian besarnya berasal dan dimodelkan berdasarkan laporan Empat Puluh Cadangan, yang diterbitkan oleh Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF). FATF, yang terdiri daripada 37 negara dan dua organisasi serantau (Suruhanjaya Eropah dan Majlis Kerjasama Teluk), berusaha untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan melalui mewujudkan proses piawai untuk menghentikan ancaman terhadap sistem kewangan antarabangsa. Mengikuti FATF, organisasi dunia, institusi kewangan antarabangsa, dan banyak kerajaan negara telah melaksanakan inisiatif dan dasar CFT.
Di peringkat institusi antarabangsa dan pertubuhan bukan kerajaan (NGO), CFT termasuk mengajar teknik penyiasatan kewangan kepada penguatkuasa undang-undang, mengajar pendakwa cara memenangi kes pengubahan wang haram dan melatih pihak berkuasa kawal selia kewangan untuk mengenal pasti aktiviti yang mencurigakan. FATF juga mengumpul dan berkongsi maklumat tentang trend dalam pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan dan bekerjasama rapat dengan Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF), Bank Dunia dan Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu.
Di peringkat nasional, usaha CFT pada asasnya adalah dasar anti pengubahan wang haram. Mekanisme utama undang-undang dan peraturan anti-pengubahan wang haram adalah untuk memaksa individu dan perniagaan mendedahkan maklumat tentang transaksi kewangan, struktur organisasi dan pemilikan, serta identiti individu dan entiti yang terlibat kepada pihak berkuasa kerajaan. Setelah dikenal pasti, aktiviti kewangan yang mencurigakan boleh dirujuk kepada penguatkuasa undang-undang untuk pendakwaan, dan aset itu mungkin disita atau dibekukan.
Institusi kewangan memainkan peranan penting dalam memerangi pembiayaan keganasan kerana pengganas sering bergantung kepada mereka, terutamanya bank, untuk memindahkan wang. Undang-undang yang memerlukan bank melakukan usaha wajar terhadap pelanggan mereka dan melaporkan transaksi yang mencurigakan boleh membantu mencegah keganasan.
Apabila terdapat perbezaan dalam undang-undang anti-pengubahan wang haram dan CFT antara negara, terutamanya apabila sesetengah negara menawarkan kebebasan kewangan dan privasi yang lebih besar daripada yang lain, penyokong CFT akan menekan negara tersebut untuk meningkatkan sekatan dan pengawasan kewangan atas alasan bahawa mereka mungkin membenarkan pengganas. untuk memindahkan wang secara rahsia. Dengan mewujudkan prosedur piawai untuk sektor kewangan, sistem keadilan jenayah, dan perniagaan serta profesion tertentu, pembiayaan keganasan menjadi lebih sukar untuk disembunyikan.
Faedah dan Kos Membanteras Pembiayaan Keganasan (CFT)
Manfaat utama CFT adalah untuk mengganggu dan mencegah kejadian aktiviti pengganas. Sebab tambahan untuk CFT ialah penggunaan sistem kewangan oleh penjenayah yang terlibat dalam pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas boleh mengancam kestabilan sistem kewangan. Orang ramai mungkin tidak mempercayai integriti sistem kewangan sekiranya ia tidak dapat mengesan aktiviti haram.
CFT juga mengenakan kos besar kepada masyarakat. Perkara yang paling ketara ialah dasar CFT sering mengurangkan atau menghapuskan privasi dan kerahasiaan dalam transaksi kewangan dan lain-lain untuk semua orang dalam masyarakat.
Sama ada mereka terlibat dalam membiayai keganasan atau tidak, dasar CFT memerlukan semua orang untuk menjejaskan privasi kewangan mereka. Maklumat tentang semua urus niaga utama perlu dikumpul untuk mengesan pengubahan wang haram. Kerana orang ramai menghargai privasi mereka sendiri, ini mewakili kerugian besar kepada masyarakat, di samping beban pentadbiran pendedahan itu sendiri.
FATF
FATF, atau Pasukan Petugas Tindakan Kewangan, ialah badan penguatkuasaan undang-undang antara kerajaan untuk mencegah pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Ia kini mempunyai 37 negara anggota, serta Kesatuan Eropah dan Majlis Kerjasama Teluk.
Kerana ia dijalankan melalui penguatkuasaan undang-undang, CFT secara tersirat (atau secara eksplisit) dicapai melalui keganasan dan ancaman keganasan atau paksaan lain terhadap orang awam dan perniagaan swasta. Ini menimbulkan isu moral kerana ancaman satu jenis keganasan yang berpotensi, serangan pengganas, digantikan dengan ancaman keganasan oleh kerajaan terhadap semua orang yang menjalankan perniagaan.
Akhirnya, daripada kos lain, CFT menimbulkan risiko yang berbeza bahawa pengawasan kewangan yang meluas boleh disalahgunakan oleh pihak berkuasa. Setelah diwujudkan, dasar CFT boleh digunakan terhadap mana-mana individu atau kumpulan yang kerajaan pilih untuk pergi, hanya dengan melabelkan mereka sebagai "pengganas."
Kuasa ini boleh digunakan untuk menyasar dan menganiaya penentang politik, gerakan protes yang sah, atau segmen tertentu penduduk yang kerajaan mahu diskriminasi.
Soalan Lazim Kewangan CFT
Apakah Maksud CFT dalam Perbankan?
CFT, atau Membanteras Pembiayaan Keganasan, merujuk kepada satu set standard dan sistem kawal selia yang bertujuan untuk menghalang kumpulan pengganas daripada melakukan pengubahan wang haram melalui sistem perbankan atau rangkaian kewangan lain. Amalan ini memerlukan bank mengumpul maklumat mengenal pasti pelanggan mereka, serta asal-usul dana yang penting.
Apakah Akta AML 2020?
Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram 2020, atau Akta AML, merupakan rombakan ketara terhadap peraturan AML Amerika Syarikat. Akta ini mewujudkan keperluan seragam untuk syarikat, syarikat dan perniagaan lain yang beroperasi di Amerika Syarikat untuk melaporkan tentang penerima mana-mana aset mereka. Ia juga mewujudkan kerjasama dan pengawasan yang lebih baik antara badan kerajaan yang berbeza, badan penguatkuasa undang-undang, bank dan institusi kewangan lain.
Apakah Pematuhan CFT?
Pematuhan CFT, atau Membanteras Pembiayaan Pematuhan Keganasan, merujuk kepada set dasar dan piawaian perbankan yang digunakan oleh institusi kewangan untuk mematuhi keperluan undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram antarabangsa. Piawaian ini biasanya memerlukan institusi kewangan mengumpul maklumat tentang pelanggan mereka, mengenal pasti asal usul dana mereka dan melaporkan transaksi yang mencurigakan.
Apakah Sumber Utama Pembiayaan Pengganas?
Kumpulan pengganas juga boleh mendapatkan pembiayaan daripada sumber haram, seperti pengedaran dadah, pemerasan atau penyeludupan. Mereka juga mungkin mendapatkan derma melalui laluan yang sah, seperti dermawan kaya, organisasi hadapan atau aktiviti perniagaan.
Apakah Pembiayaan Keganasan?
Pembiayaan keganasan ialah proses tiga langkah mengumpul, menghantar dan mengagihkan dana untuk aktiviti pengganas, tanpa menarik perhatian penguatkuasa undang-undang. Ini melibatkan pengumpulan wang, sama ada melalui saluran haram atau undang-undang, dan kemudian mencucinya melalui sistem kewangan untuk menyembunyikan asal dan destinasinya. Akhirnya, dana yang dicuci diagihkan kepada sel pengganas, yang menggunakannya untuk membeli senjata, membayar bekalan, atau sebaliknya memajukan matlamat kumpulan.
Sorotan
Pelaksanaan dasar CFT melibatkan kedua-dua faedah penting (mencegah keganasan) dan kos (kehilangan privasi, pengawasan besar-besaran dan risiko penyalahgunaan yang tinggi) kepada masyarakat.
Membanteras Pembiayaan Keganasan (CFT) tertumpu kepada menyekat pergerakan dana kepada organisasi pengganas.
Kebanyakan dasar CFT adalah usaha yang dibuat untuk mengenal pasti dan menghentikan pergerakan dan pengubahan wang haram, yang dalam beberapa kes mungkin menyamar sebagai transaksi kewangan yang sah, digunakan untuk membiayai aktiviti keganasan.
Ia mungkin menumpukan pada pelbagai entiti, seperti bank, badan amal dan perniagaan, dan beberapa aktiviti, seperti peraturan, penyeliaan dan pelaporan.
Badan utama yang memacu CFT ialah Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF), susunan kerjasama antara 37 negara yang bekerjasama untuk membuat dasar dan berkongsi maklumat.
