Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT)
O que é o Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT)?
O Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) é um conjunto de leis, regulamentos e outras práticas governamentais que se destinam a restringir o acesso a financiamento e serviços financeiros para aqueles que o governo designa como terroristas. Ao rastrear a fonte dos fundos que apoiam as atividades terroristas, a aplicação da lei pode impedir que algumas dessas atividades ocorram.
O CFT também é conhecido como Contra-Financiamento do Terrorismo ou Contra o Financiamento do Terrorismo.
Como Funciona o Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT)
Os terroristas usam métodos diferentes para financiar suas atividades e ocultar as fontes de seus fundos, de modo que os reguladores financeiros e a aplicação da lei devem usar uma variedade de técnicas para capturar esses criminosos.
Os fundos podem vir de fontes legais, como negócios legítimos, financiamento governamental e organizações religiosas ou culturais, ou de fontes ilegais, como tráfico de drogas, sequestro e corrupção governamental. Os fundos também podem vir de uma fonte ilegal, mas parecem vir de uma fonte legal, por meio de lavagem de dinheiro.
O branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo estão frequentemente associados. Quando a aplicação da lei é capaz de detectar e prevenir atividades de lavagem de dinheiro, também pode estar impedindo que esses fundos sejam usados para financiar atos de terror. O combate à lavagem de dinheiro é fundamental para a CFT. Em vez de tentar pegar um criminoso conspirando ou cometendo um ato de terrorismo por outros meios, os agentes da lei podem abordar o problema do lado do dinheiro, buscando o fluxo de financiamento que apóia as atividades.
As políticas de CFT envolvem a investigação e análise de fluxos financeiros suspeitos e a vigilância rotineira e coleta de grandes quantidades de dados sobre transações em toda a economia. Os esforços de CFT podem se concentrar em instituições de caridade, atividades bancárias informais (como hawala ) e empresas de serviços monetários registrados, entre outras entidades. No entanto, a maioria das políticas e regulamentações CFT por necessidade se aplicam amplamente a populações inteiras e mercados financeiros.
Um dos principais objetivos do CFT é coibir a lavagem ilegal de dinheiro.
Iniciativas Nacionais e Internacionais de Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT)
As políticas de CFT em grande parte se originam e são modeladas no relatório Quarenta Recomendações, que foi publicado pela Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI). O GAFI, composto por 37 países e duas organizações regionais (a Comissão Europeia e o Conselho de Cooperação do Golfo), trabalha para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo por meio da criação de processos padronizados para impedir ameaças ao sistema financeiro internacional. Seguindo o GAFI, organizações mundiais, instituições financeiras internacionais e muitos governos nacionais adotaram iniciativas e políticas de CFT.
No nível de instituições internacionais e organizações não governamentais (ONGs), a CFT inclui o ensino de técnicas de investigação financeira para a aplicação da lei, ensino de promotores como ganhar casos de lavagem de dinheiro e treinamento de autoridades reguladoras financeiras para identificar atividades suspeitas. O GAFI também coleta e compartilha informações sobre tendências de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e trabalha em estreita colaboração com o Fundo Monetário Internacional (FMI), o Banco Mundial e as Nações Unidas.
No nível nacional, os esforços de CFT são essencialmente políticas de combate à lavagem de dinheiro. O principal mecanismo das leis e regulamentos de combate à lavagem de dinheiro é obrigar indivíduos e empresas a divulgar informações sobre transações financeiras, estruturas organizacionais e de propriedade e as identidades de indivíduos e entidades envolvidas às autoridades governamentais. Uma vez identificadas, as atividades financeiras suspeitas podem ser encaminhadas à aplicação da lei para serem processadas, e os bens podem ser apreendidos ou congelados.
As instituições financeiras desempenham um papel importante no combate ao financiamento do terrorismo porque os terroristas muitas vezes confiam nelas, especialmente os bancos, para transferir dinheiro. As leis que exigem que os bancos realizem a devida diligência em seus clientes e denunciem transações suspeitas podem ajudar a prevenir o terrorismo.
Quando houver diferenças nas leis antilavagem de dinheiro e CFT entre os países, especialmente quando alguns países oferecem maior liberdade financeira e privacidade do que outros, os proponentes da CFT pressionarão esses países a aumentar as restrições financeiras e a vigilância, alegando que eles podem permitir que terroristas para movimentar dinheiro secretamente. Ao criar procedimentos padronizados para o setor financeiro, o sistema de justiça criminal e certos negócios e profissões, o financiamento do terrorismo torna-se mais difícil de esconder.
Benefícios e Custos do Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT)
O principal benefício pretendido do CFT é interromper e prevenir a incidência de atividades terroristas. Uma razão adicional para a CFT é que o uso do sistema financeiro por criminosos envolvidos na lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo pode ameaçar a estabilidade do sistema financeiro. O público pode não confiar na integridade do sistema financeiro se não puder detectar atividades ilícitas.
A CFT também impõe grandes custos à sociedade. A mais significativa delas é que as políticas CFT geralmente reduzem ou eliminam a privacidade e o anonimato em transações financeiras e outras para todas as pessoas da sociedade.
Independentemente de estarem ou não envolvidos no financiamento do terrorismo, as políticas CFT exigem que todos comprometam sua privacidade financeira. As informações sobre todas as principais transações devem ser coletadas para detectar a lavagem de dinheiro. Como as pessoas valorizam sua própria privacidade, isso representa um enorme prejuízo para a sociedade, além do ônus administrativo das próprias divulgações.
GAFI
O GAFI, ou Força-Tarefa de Ação Financeira, é um órgão intergovernamental de aplicação da lei para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Atualmente conta com 37 países membros, além da União Europeia e do Conselho de Cooperação do Golfo.
Como é realizado por meio da aplicação da lei, o CFT é implicitamente (ou explicitamente) alcançado por meio da violência e da ameaça de violência ou outra coerção contra civis e empresas privadas. Isso levanta uma questão moral porque a ameaça de um tipo de violência potencial, os ataques terroristas, é simplesmente substituída por uma ameaça de violência do governo contra todos os que fazem negócios.
Finalmente, decorrente dos outros custos, o CFT aumenta um risco distinto de que a vigilância financeira generalizada possa ser abusada pelas autoridades. Uma vez em vigor, as políticas CFT podem ser usadas contra quaisquer indivíduos ou grupos que um governo decida perseguir, simplesmente rotulando-os de "terroristas".
Esses poderes podem ser usados para atingir e perseguir dissidentes políticos, movimentos de protesto legítimos ou segmentos específicos da população que um governo deseja discriminar.
Perguntas frequentes sobre finanças CFT
O que CFT representa no setor bancário?
CFT, ou Combate ao Financiamento do Terrorismo, refere-se a um conjunto de normas e sistemas regulatórios destinados a impedir que grupos terroristas lavem dinheiro através do sistema bancário ou de outras redes financeiras. Essas práticas exigem que os bancos coletem informações de identificação de seus clientes, bem como as origens de fundos significativos.
O que é a Lei ABC de 2020?
A Lei Antilavagem de Dinheiro de 2020, ou Lei AML, foi uma revisão significativa dos regulamentos AML dos Estados Unidos. A lei cria requisitos uniformes para corporações, empresas e outras empresas que operam nos Estados Unidos para relatar os beneficiários de qualquer um de seus ativos. Também estabelece maior cooperação e supervisão entre diferentes órgãos governamentais, órgãos de aplicação da lei, bancos e outras instituições financeiras.
O que é Conformidade CFT?
Conformidade CFT, ou Combate ao Financiamento do Terrorismo Conformidade, refere-se ao conjunto de políticas e padrões bancários utilizados pelas instituições financeiras para cumprir os requisitos das leis internacionais de Combate à Lavagem de Dinheiro. Esses padrões geralmente exigem que as instituições financeiras coletem informações sobre seus clientes, identifiquem a origem de seus fundos e relatem transações suspeitas.
Quais são as principais fontes de financiamento do terrorismo?
Os grupos terroristas também podem obter financiamento de fontes ilegais, como tráfico de drogas, extorsão ou contrabando. Eles também podem garantir doações por meio de vias legais, como benfeitores ricos, organizações de fachada ou atividades comerciais.
O que é o financiamento do terrorismo?
O financiamento do terrorismo é um processo de três etapas de coleta, transmissão e distribuição de fundos para atividades terroristas, sem chamar a atenção da aplicação da lei. Isso envolve levantar dinheiro, seja por meio de canais ilegais ou legais, e depois lavá-lo por meio do sistema financeiro para ocultar sua origem e destino. Finalmente, os fundos lavados são distribuídos para células terroristas, que os usam para comprar armas, pagar suprimentos ou avançar os objetivos do grupo.
Destaques
A implementação de políticas CFT envolve tanto benefícios significativos (prevenção do terrorismo) quanto custos (perda de privacidade, vigilância em massa e alto risco de abuso) para a sociedade.
O Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) tem como foco restringir a movimentação de fundos para organizações terroristas.
A maioria das políticas CFT são esforços feitos para identificar e deter o movimento e a lavagem de fundos, que em alguns casos podem ser disfarçados de transações financeiras legítimas, usadas para financiar atividades terroristas.
Pode se concentrar em uma variedade de entidades, como bancos, instituições de caridade e empresas, e várias atividades, como regulamentação, supervisão e relatórios.
O principal órgão que impulsiona o CFT é a Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), um arranjo cooperativo entre 37 países que trabalham juntos para elaborar políticas e compartilhar informações.
