Terrorismin rahoituksen torjunta (CFT)

Mitä on terrorismin rahoituksen (CFT) torjunta?

Terrorismin rahoituksen torjunta (CFT) on joukko hallituksen lakeja, asetuksia ja muita käytäntöjä, joiden tarkoituksena on rajoittaa rahoituksen ja rahoituspalvelujen saantia niille, jotka hallitus määrittelee terroristeiksi. Tukemalla terroristitoimintaa tukevien varojen lähteen lainvalvontaviranomaiset voivat pystyä estämään joidenkin näistä toimista.

CFT tunnetaan myös nimellä terrorismin vastarahoitus tai terrorismin rahoituksen vastainen toiminta.

Kuinka terrorismin rahoituksen torjunta (CFT) toimii

Terroristit käyttävät erilaisia menetelmiä toimintansa rahoittamiseen ja varojensa lähteiden salaamiseen, joten rahoitusalan sääntelyviranomaisten ja lainvalvontaviranomaisten on käytettävä erilaisia tekniikoita saadakseen nämä rikolliset kiinni.

Varat voivat tulla laillisista lähteistä, kuten laillisista yrityksistä, valtion rahoituksesta ja uskonnollisista tai kulttuurijärjestöistä, tai laittomista lähteistä, kuten huumekaupasta, sieppauksista ja valtion korruptiosta. Varat voivat tulla myös laittomasta lähteestä, mutta näyttävät tulevan laillisesta lähteestä rahanpesun kautta.

Rahanpesu ja terrorismin rahoitus liittyvät usein toisiinsa. Kun lainvalvontaviranomaiset pystyvät havaitsemaan ja estämään rahanpesutoiminnan, se voi myös estää näiden varojen käytön terroritekojen rahoittamiseen. Rahanpesun torjunta on avainasemassa CFT:ssä. Sen sijaan, että lainvalvontaviranomaiset yrittäisivät saada kiinni rikollista suunnittelevan tai tekevän terroriteon muilla keinoin, he voivat käsitellä ongelmaa rahapuolelta hakemalla toimintaa tukevaa rahoitusvirtaa.

CFT-politiikkaan kuuluu epäilyttävien rahavirtojen tutkiminen ja analysointi sekä rutiinivalvonta ja valtavien tietomäärien kerääminen talouden eri puolilla tapahtuvia liiketoimia. CFT-yritykset voivat keskittyä hyväntekeväisyysjärjestöihin, epävirallisiin pankkitoimintoihin (kuten hawala ) ja rekisteröityihin rahapalveluyrityksiin muiden tahojen joukossa. Useimmat CFT-politiikat ja -määräykset koskevat kuitenkin pakostakin laajasti koko väestöä ja rahoitusmarkkinoita.

CFT:n päätavoite on laittoman rahanpesun hillitseminen.

Kansalliset ja kansainväliset terrorismin rahoituksen torjunnan (CFT) aloitteet

CFT-käytännöt ovat suurelta osin peräisin ja perustuvat raporttiin Forty Recommendations, jonka julkaisi Financial Action Task Force (FATF). FATF, joka koostuu 37 maasta ja kahdesta alueellisesta organisaatiosta (Euroopan komissio ja Persianlahden yhteistyöneuvosto), pyrkii torjumaan rahanpesua ja terrorismin rahoitusta luomalla standardoituja prosesseja kansainväliseen rahoitusjärjestelmään kohdistuvien uhkien pysäyttämiseksi. FATF:n jälkeen maailmanjärjestöt, kansainväliset rahoituslaitokset ja monet kansalliset hallitukset ovat toteuttaneet CFT-aloitteita ja -politiikkaa.

Kansainvälisten instituutioiden ja kansalaisjärjestöjen tasolla CFT sisältää taloudellisten tutkintatekniikoiden opettamisen lainvalvontaviranomaisille, syyttäjien opettamisen rahanpesutapausten voittamiseen ja rahoitusalan sääntelyviranomaisten kouluttamista epäilyttävän toiminnan tunnistamiseen. FATF myös kerää ja jakaa tietoa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen suuntauksista ja tekee tiivistä yhteistyötä Kansainvälisen valuuttarahaston (IMF), Maailmanpankin ja Yhdistyneiden Kansakuntien kanssa.

Kansallisella tasolla CFT-toimet ovat pohjimmiltaan rahanpesun vastaisia politiikkoja. Rahanpesun vastaisten lakien ja määräysten ensisijainen mekanismi on pakottaa yksityishenkilöt ja yritykset paljastamaan tietoja rahoitustapahtumista, organisaatio- ja omistusrakenteista sekä asiaan liittyvien henkilöiden ja yhteisöjen henkilöllisyydestä viranomaisille. Kun epäilyttävä taloustoiminta on tunnistettu, se voidaan lähettää lainvalvontaviranomaisille syytteeseenpanoa varten, ja varat voidaan takavarikoida tai jäädyttää.

Rahoituslaitoksilla on tärkeä rooli terrorismin rahoituksen torjunnassa, koska terroristit usein luottavat niihin, erityisesti pankkeihin, siirtämään rahaa. Lait, jotka vaativat pankkeja suorittamaan asiakkaidensa asianmukaista huolellisuutta ja ilmoittamaan epäilyttävistä liiketoimista, voivat auttaa estämään terrorismia.

Kun rahanpesun ja CFT-lainsäädännössä on eroja eri maiden välillä, varsinkin kun jotkut maat tarjoavat enemmän taloudellista vapautta ja yksityisyyttä kuin toiset, CFT:n kannattajat painostavat näitä maita lisäämään taloudellisia rajoituksia ja valvontaa sillä perusteella, että ne muutoin sallivat terroristit. siirtää rahaa salaa. Luomalla standardoidut menettelyt rahoitusalalle, rikosoikeusjärjestelmälle ja tietyille yrityksille ja ammateille terrorismin rahoituksen piilottaminen muuttuu vaikeammaksi.

Terrorismin rahoituksen (CFT) torjunnan hyödyt ja kustannukset

CFT:n tärkein tavoite on häiritä ja estää terroristitoiminnan esiintyminen. Lisäsyy CFT:lle on se, että rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen osallistuvien rikollisten rahoitusjärjestelmän käyttö voi uhata rahoitusjärjestelmän vakautta. Yleisö ei välttämättä luota rahoitusjärjestelmän eheyteen, jos se ei pysty havaitsemaan laitonta toimintaa.

CFT aiheuttaa myös suuria kustannuksia yhteiskunnalle. Merkittävin niistä on se, että CFT-käytännöt usein vähentävät tai poistavat kaikkien yhteiskunnan ihmisten yksityisyyttä ja nimettömyyttä taloudellisissa ja muissa liiketoimissa.

Riippumatta siitä, osallistuvatko he terrorismin rahoittamiseen, CFT-käytännöt edellyttävät, että kaikki vaarantavat taloudellisen yksityisyytensä. Kaikista merkittävistä liiketoimista on kerättävä tiedot rahanpesun havaitsemiseksi. Koska ihmiset arvostavat omaa yksityisyyttään, tämä on valtava menetys yhteiskunnalle itse julkistamisen aiheuttaman hallinnollisen taakan lisäksi.

FATF

FATF eli Financial Action Task Force on hallitustenvälinen lainvalvontaelin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseksi. Sillä on tällä hetkellä 37 jäsenmaata sekä Euroopan unioni ja Persianlahden yhteistyöneuvosto.

Koska se toteutetaan lainvalvontaviranomaisten kautta, CFT saavutetaan implisiittisesti (tai nimenomaisesti) väkivallalla ja väkivallalla tai muulla pakotuksella siviilejä ja yksityisiä yrityksiä vastaan. Tämä herättää moraalisen kysymyksen, koska yhden tyyppisen mahdollisen väkivallan, terrori-iskujen, uhka korvataan hallituksen väkivallalla jokaista liiketoimintaa harjoittavaa henkilöä kohtaan.

Lopuksi, muista kustannuksista johtuen CFT nostaa esiin selvän riskin, että viranomaiset voivat väärinkäyttää laajalle levinnyttä talousvalvontaa. Kun CFT-käytäntöjä on otettu käyttöön, niitä voidaan käyttää kaikkia henkilöitä tai ryhmiä vastaan, joita hallitus päättää kohdistaa, yksinkertaisesti leimaamalla heidät "terroristeiksi".

Näitä valtuuksia voitaisiin käyttää poliittisten toisinajattelijoiden, laillisten protestiliikkeiden tai tiettyjen väestöryhmien kohdistamiseen ja vainoamiseen, joita hallitus haluaa syrjiä.

CFT-rahoituksen UKK

Mitä CFT tarkoittaa pankkitoiminnassa?

CFT, tai Combating the Financing of Terrorism, viittaa joukkoon standardeja ja sääntelyjärjestelmiä, joiden tarkoituksena on estää terroristiryhmiä pesemästä rahaa pankkijärjestelmän tai muiden rahoitusverkostojen kautta. Nämä käytännöt edellyttävät, että pankit keräävät tunnistetiedot asiakkaistaan sekä merkittävien varojen alkuperästä.

Mikä on vuoden 2020 AML-laki?

Vuoden 2020 rahanpesun vastainen laki eli AML-laki oli merkittävä muutos Yhdysvaltojen rahanpesun torjuntaan liittyviin säännöksiin. Laki asettaa yhtenäiset vaatimukset yrityksille, yhtiöille ja muille Yhdysvalloissa toimiville yrityksille raportoida minkä tahansa omaisuutensa edunsaajista. Se myös lisää yhteistyötä ja valvontaa eri hallintoelinten, lainvalvontaelinten, pankkien ja muiden rahoituslaitosten välillä.

Mikä on CFT-yhteensopivuus?

CFT-vaatimustenmukaisuus eli Combating the Financing of Terrorism Compliance viittaa pankkikäytäntöihin ja -standardeihin, joita rahoituslaitokset käyttävät noudattaakseen kansainvälisten rahanpesun vastaisten lakien vaatimuksia. Nämä standardit vaativat yleensä rahoituslaitoksia keräämään tietoja asiakkaistaan, tunnistamaan varojensa alkuperän ja raportoimaan epäilyttävistä liiketoimista.

Mitkä ovat tärkeimmät terrorismin rahoituksen lähteet?

Terroristiryhmät voivat myös hankkia rahoitusta laittomista lähteistä, kuten huumekaupasta, kiristyksestä tai salakuljetuksesta. He voivat myös hankkia lahjoituksia laillisia reittejä, kuten varakkaiden hyväntekijöiden, etujärjestöjen tai liiketoimien kautta.

Mitä on terrorismin rahoitus?

Terrorin rahoitus on kolmivaiheinen prosessi, jossa kerätään, siirretään ja jaetaan varoja terroristitoimintaa varten kiinnittämättä lainvalvontaviranomaisten huomiota. Tämä tarkoittaa rahan keräämistä joko laittomien tai laillisten kanavien kautta ja sen jälkeen rahanpesua rahoitusjärjestelmän kautta sen alkuperän ja määränpään salaamiseksi. Lopuksi pestyt varat jaetaan terrorisoluille, jotka käyttävät niitä aseiden ostamiseen, tarvikkeiden maksamiseen tai muuten ryhmän tavoitteiden edistämiseen.

Kohokohdat

• CFT-politiikan täytäntöönpano tuo yhteiskunnalle sekä merkittäviä etuja (terrorismin ehkäisy) että kustannuksia (yksityisyyden menetys, joukkovalvonta ja suuri väärinkäytösten riski).

• Terrorismin rahoituksen torjunta (CFT) keskittyy rajoittamaan varojen liikkumista terroristijärjestöille.

• Useimmat CFT-politiikat pyrkivät tunnistamaan ja pysäyttämään terroristitoiminnan rahoittamiseen käytettyjen varojen liikkuminen ja rahanpesu, jotka joissakin tapauksissa voidaan naamioida laillisiksi rahoitustoimiksi.

• Se voi keskittyä useisiin kokonaisuuksiin, kuten pankkeihin, hyväntekeväisyysjärjestöihin ja yrityksiin, ja useisiin toimintoihin, kuten sääntelyyn, valvontaan ja raportointiin.

• CFT:n pääasiallinen toimielin on Financial Action Task Force (FATF), joka on yhteistyöjärjestely 37 maan kesken, jotka tekevät yhteistyötä politiikan laatimiseksi ja tietojen jakamiseksi.