Lotta al finanziamento del terrorismo (CFT)

Cosa sta combattendo il finanziamento del terrorismo (CFT)?

Combattere il finanziamento del terrorismo (CFT) è un insieme di leggi, regolamenti e altre pratiche governative che hanno lo scopo di limitare l'accesso ai finanziamenti e ai servizi finanziari per coloro che il governo designa come terroristi. Rintracciando la fonte dei fondi che sostengono le attività terroristiche, le forze dell'ordine potrebbero essere in grado di impedire che alcune di queste attività si verifichino.

CFT è anche noto come Counterfinancing of Terrorism o Countering the Financing of Terrorism.

Come funziona la lotta al finanziamento del terrorismo (CFT).

I terroristi utilizzano metodi diversi per finanziare le loro attività e nascondere le fonti dei loro fondi, quindi i regolatori finanziari e le forze dell'ordine devono utilizzare una varietà di tecniche per catturare questi criminali.

I fondi possono provenire da fonti legali, come aziende legittime, finanziamenti governativi e organizzazioni religiose o culturali, o da fonti illegali, come traffico di droga, rapimenti e corruzione del governo. I fondi possono anche provenire da una fonte illegale, ma sembrano provenire da una fonte legale, attraverso il riciclaggio di denaro.

Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo sono spesso collegati. Quando le forze dell'ordine sono in grado di rilevare e prevenire le attività di riciclaggio di denaro, possono anche impedire che tali fondi vengano utilizzati per finanziare atti di terrorismo. La lotta al riciclaggio di denaro è fondamentale per CFT. Invece di cercare di catturare un complotto criminale o commettere un atto di terrorismo con altri mezzi, le forze dell'ordine possono affrontare il problema dal lato del denaro perseguendo il flusso di finanziamenti che sostiene le attività.

Le politiche CFT implicano l'indagine e l'analisi dei flussi finanziari sospetti e la sorveglianza e la raccolta di routine di grandi quantità di dati riguardanti le transazioni in tutta l'economia. Gli sforzi della CFT possono concentrarsi su enti di beneficenza, attività bancarie informali (come hawala ) e attività di servizi di denaro registrate, tra le altre entità. Tuttavia, la maggior parte delle politiche e dei regolamenti CFT per necessità si applicano ampiamente a intere popolazioni e mercati finanziari.

Uno degli obiettivi principali di CFT è frenare il riciclaggio di denaro illegale.

Iniziative nazionali e internazionali di lotta al finanziamento del terrorismo (CFT).

Le politiche CFT hanno in gran parte origine e sono modellate sul rapporto Forty Recommendations, pubblicato dal Financial Action Task Force (GAFI). Il GAFI, composto da 37 paesi e due organizzazioni regionali (la Commissione Europea e il Consiglio di Cooperazione del Golfo), opera per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo attraverso la creazione di processi standardizzati per fermare le minacce al sistema finanziario internazionale. A seguito del GAFI, organizzazioni mondiali, istituzioni finanziarie internazionali e molti governi nazionali hanno perseguito iniziative e politiche CFT.

A livello di istituzioni internazionali e organizzazioni non governative (ONG), la CFT include l'insegnamento di tecniche investigative finanziarie alle forze dell'ordine, l'insegnamento ai pubblici ministeri come vincere casi di riciclaggio di denaro e la formazione delle autorità di regolamentazione finanziaria per identificare attività sospette. Il GAFI raccoglie e condivide anche informazioni sulle tendenze in materia di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo e lavora a stretto contatto con il Fondo monetario internazionale (FMI), la Banca mondiale e le Nazioni Unite.

A livello nazionale, gli sforzi della CFT sono essenzialmente politiche antiriciclaggio. Il meccanismo principale delle leggi e dei regolamenti antiriciclaggio è obbligare le persone e le aziende a divulgare informazioni sulle transazioni finanziarie, sugli assetti organizzativi e proprietari e sulle identità di persone ed entità coinvolte alle autorità governative. Una volta identificate, le attività finanziarie sospette possono essere deferite alle forze dell'ordine per essere perseguite e i beni possono essere sequestrati o congelati.

istituzioni finanziarie svolgono un ruolo importante nella lotta al finanziamento del terrorismo perché i terroristi spesso si affidano a loro, in particolare alle banche, per trasferire denaro. Le leggi che richiedono alle banche di eseguire la due diligence sui propri clienti e di segnalare le transazioni sospette possono aiutare a prevenire il terrorismo.

Quando ci sono differenze nelle leggi antiriciclaggio e CFT tra i paesi, specialmente quando alcuni paesi offrono maggiore libertà finanziaria e privacy rispetto ad altri, i sostenitori della CFT faranno pressioni su quei paesi per aumentare le restrizioni finanziarie e la sorveglianza sulla base del fatto che potrebbero altrimenti consentire ai terroristi per spostare segretamente denaro. Creando procedure standardizzate per il settore finanziario, il sistema di giustizia penale e alcune imprese e professioni, il finanziamento del terrorismo diventa più difficile da nascondere.

Benefici e costi della lotta al finanziamento del terrorismo (CFT)

Il principale vantaggio previsto della CFT è interrompere e prevenire l'incidenza di attività terroristiche. Un ulteriore motivo per CFT è che l'uso del sistema finanziario da parte di criminali coinvolti nel riciclaggio di denaro e nel finanziamento del terrorismo può minacciare la stabilità del sistema finanziario. Il pubblico potrebbe non fidarsi dell'integrità del sistema finanziario se non è in grado di rilevare attività illecite.

La CFT impone anche grandi costi alla società. Il più significativo di questi è che le politiche CFT spesso riducono o eliminano la privacy e l'anonimato nelle transazioni finanziarie e di altro tipo per tutte le persone nella società.

Indipendentemente dal fatto che siano impegnati o meno nel finanziamento del terrorismo, le politiche CFT richiedono a tutti di compromettere la propria privacy finanziaria. Le informazioni su tutte le principali transazioni devono essere raccolte al fine di rilevare il riciclaggio di denaro. Poiché le persone apprezzano la propria privacy, ciò rappresenta un'enorme perdita per la società, oltre all'onere amministrativo delle stesse divulgazioni.

GAFI

Il GAFI, o Financial Action Task Force, è un organismo intergovernativo di contrasto per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Attualmente conta 37 paesi membri, oltre all'Unione Europea e al Consiglio di Cooperazione del Golfo.

Poiché viene attuata attraverso le forze dell'ordine, la CFT è implicitamente (o esplicitamente) ottenuta attraverso la violenza e la minaccia di violenza o altre coercizioni contro civili e imprese private. Ciò solleva una questione morale perché la minaccia di un tipo di potenziale violenza, gli attacchi terroristici, è semplicemente sostituita da una minaccia di violenza da parte del governo contro tutti coloro che fanno affari.

Infine, a causa degli altri costi, CFT solleva un rischio distinto che la sorveglianza finanziaria diffusa possa essere abusata dalle autorità. Una volta in vigore, le politiche CFT possono essere utilizzate contro qualsiasi individuo o gruppo che un governo sceglie di perseguire, semplicemente etichettandoli come "terroristi".

Questi poteri potrebbero essere usati per prendere di mira e perseguitare dissidenti politici, legittimi movimenti di protesta o segmenti specifici della popolazione che un governo vuole discriminare.

Domande frequenti sulla finanza CFT

Che cosa significa CFT nel settore bancario?

CFT, o Combating the Financing of Terrorism, si riferisce a una serie di standard e sistemi di regolamentazione volti a impedire ai gruppi terroristici di riciclare denaro attraverso il sistema bancario o altre reti finanziarie. Queste pratiche richiedono alle banche di raccogliere informazioni identificative sui propri clienti, nonché sull'origine di fondi significativi.

Che cos'è la legge antiriciclaggio del 2020?

normative AML degli Stati Uniti . L'atto crea requisiti uniformi per le società, le società e altre attività che operano negli Stati Uniti per riferire sui beneficiari di uno qualsiasi dei loro beni. Stabilisce inoltre una maggiore cooperazione e supervisione tra diversi enti governativi, forze dell'ordine, banche e altre istituzioni finanziarie.

Che cos'è la conformità CFT?

CFT compliance, o Combating the Financing of Terrorism Compliance, si riferisce all'insieme di politiche e standard bancari utilizzati dalle istituzioni finanziarie per aderire ai requisiti delle leggi internazionali antiriciclaggio. Questi standard di solito richiedono agli istituti finanziari di raccogliere informazioni sui loro clienti, identificare l'origine dei loro fondi e segnalare transazioni sospette.

Quali sono le principali fonti di finanziamento del terrorismo?

I gruppi terroristici possono anche ottenere finanziamenti da fonti illegali, come il traffico di droga, l'estorsione o il contrabbando. Possono anche garantire donazioni attraverso percorsi legali, come ricchi benefattori, organizzazioni di facciata o attività commerciali.

Che cos'è il finanziamento del terrorismo?

Il finanziamento del terrorismo è un processo in tre fasi di raccolta, trasmissione e distribuzione di fondi per attività terroristiche, senza attirare l'attenzione delle forze dell'ordine. Ciò comporta la raccolta di denaro, attraverso canali illegali o legali, e poi il riciclaggio attraverso il sistema finanziario per nasconderne l'origine e la destinazione. Infine, i fondi riciclati vengono distribuiti alle cellule terroristiche, che li utilizzano per acquistare armi, pagare rifornimenti o comunque promuovere gli obiettivi del gruppo.

Mette in risalto

• L'attuazione delle politiche CFT comporta sia vantaggi significativi (prevenzione del terrorismo) sia costi (perdita della privacy, sorveglianza di massa e alto rischio di abusi) per la società.

• La lotta al finanziamento del terrorismo (CFT) mira a limitare il movimento di fondi alle organizzazioni terroristiche.

• La maggior parte delle politiche CFT sono sforzi compiuti per identificare e fermare il movimento e il riciclaggio di fondi, che in alcuni casi possono essere mascherati da transazioni finanziarie legittime, utilizzati per finanziare attività terroristiche.

• Può concentrarsi su una varietà di entità, come banche, enti di beneficenza e imprese, e su una serie di attività, come regolamentazione, supervisione e rendicontazione.

• L'organismo principale che guida il CFT è la Financial Action Task Force (GAFI), un accordo di cooperazione tra 37 paesi che lavorano insieme per elaborare politiche e condividere informazioni.