Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT)

Was ist die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT)?

Die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) ist eine Reihe von Gesetzen, Vorschriften und anderen Praktiken der Regierung, die darauf abzielen, den Zugang zu Finanzmitteln und Finanzdienstleistungen für diejenigen einzuschränken, die die Regierung als Terroristen bezeichnet. Durch das Aufspüren der Quelle der Gelder, die terroristische Aktivitäten unterstützen, können die Strafverfolgungsbehörden möglicherweise verhindern, dass einige dieser Aktivitäten stattfinden.

CFT ist auch als Counterfinancing of Terrorism oder Countering the Financing of Terrorism bekannt.

Wie die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) funktioniert

Terroristen verwenden verschiedene Methoden, um ihre Aktivitäten zu finanzieren und die Quellen ihrer Gelder zu verschleiern, sodass Finanzaufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden eine Vielzahl von Techniken anwenden müssen, um diese Kriminellen zu fassen.

Die Gelder können aus legalen Quellen wie legitimen Unternehmen, staatlichen Geldern und religiösen oder kulturellen Organisationen oder aus illegalen Quellen wie Drogenhandel, Entführung und Regierungskorruption stammen. Die Gelder können auch aus einer illegalen Quelle stammen, scheinen aber durch Geldwäsche aus einer legalen Quelle zu stammen.

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind oft miteinander verbunden. Wenn die Strafverfolgungsbehörden in der Lage sind, Geldwäscheaktivitäten aufzudecken und zu verhindern, verhindern sie möglicherweise auch, dass diese Gelder zur Finanzierung von Terrorakten verwendet werden. Die Bekämpfung der Geldwäsche ist der Schlüssel zu CFT. Anstatt zu versuchen, einen kriminellen Verschwörer zu fassen oder einen terroristischen Akt auf andere Weise zu begehen, können Strafverfolgungsbeamte das Problem von der Geldseite aus angehen, indem sie den Finanzfluss verfolgen, der die Aktivitäten unterstützt.

CFT-Richtlinien umfassen die Untersuchung und Analyse verdächtiger Finanzströme sowie die routinemäßige Überwachung und Sammlung großer Datenmengen über Transaktionen in der gesamten Wirtschaft. Die Bemühungen von CFT können sich unter anderem auf Wohltätigkeitsorganisationen, informelle Bankaktivitäten (wie Hawala ) und registrierte Gelddienstleistungsunternehmen konzentrieren. Die meisten CFT-Richtlinien und -Vorschriften gelten jedoch zwangsläufig allgemein für ganze Bevölkerungen und Finanzmärkte.

Ein wesentliches Ziel von CFT ist die Eindämmung illegaler Geldwäsche.

Nationale und internationale Initiativen zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT).

CFT-Richtlinien stammen größtenteils aus dem Bericht Forty Recommendations, der von der Financial Action Task Force (FATF) veröffentlicht wurde, und lehnen sich daran an. Die FATF, die sich aus 37 Ländern und zwei regionalen Organisationen (der Europäischen Kommission und dem Golf-Kooperationsrat) zusammensetzt, arbeitet an der Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus durch die Schaffung standardisierter Prozesse zur Abwehr von Bedrohungen des internationalen Finanzsystems. Nach der FATF haben Weltorganisationen, internationale Finanzinstitutionen und viele nationale Regierungen CFT-Initiativen und -Richtlinien verfolgt.

Auf der Ebene internationaler Institutionen und Nichtregierungsorganisationen (NGOs) umfasst CFT das Unterrichten von Finanzermittlungstechniken für Strafverfolgungsbehörden, das Unterrichten von Staatsanwälten, wie man Geldwäschefälle gewinnt, und das Schulen von Finanzaufsichtsbehörden, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Die FATF sammelt und teilt auch Informationen über Trends bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und arbeitet eng mit dem Internationalen Währungsfonds (IWF), der Weltbank und den Vereinten Nationen zusammen.

Auf nationaler Ebene sind die CFT-Bemühungen im Wesentlichen Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche. Der Hauptmechanismus der Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche besteht darin, Einzelpersonen und Unternehmen zu zwingen, Informationen über Finanztransaktionen, Organisations- und Eigentumsstrukturen sowie die Identität der beteiligten Einzelpersonen und Organisationen gegenüber Regierungsbehörden offenzulegen. Einmal identifiziert, können verdächtige Finanzaktivitäten zur Strafverfolgung an die Strafverfolgungsbehörden weitergeleitet werden, und die Vermögenswerte können beschlagnahmt oder eingefroren werden.

Finanzinstitute spielen eine wichtige Rolle bei der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung, da sich Terroristen häufig auf sie, insbesondere Banken, verlassen, um Geld zu überweisen . Gesetze, die Banken dazu verpflichten, ihre Kunden mit der gebotenen Sorgfalt zu prüfen und verdächtige Transaktionen zu melden, können dazu beitragen, Terrorismus zu verhindern.

Wenn es Unterschiede in den Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche und CFT zwischen den Ländern gibt, insbesondere wenn einige Länder größere finanzielle Freiheit und Privatsphäre bieten als andere, werden die Befürworter der CFT diese Länder unter Druck setzen, finanzielle Beschränkungen und Überwachung zu verstärken, mit der Begründung, dass sie andernfalls Terroristen zulassen könnten um heimlich Geld zu bewegen. Durch die Schaffung standardisierter Verfahren für den Finanzsektor, das Strafjustizsystem und bestimmte Unternehmen und Berufe wird es schwieriger, die Terrorismusfinanzierung zu verbergen.

Nutzen und Kosten der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT)

Der beabsichtigte Hauptnutzen von CFT besteht darin, das Auftreten terroristischer Aktivitäten zu stören und zu verhindern. Ein weiterer Grund für CFT ist, dass die Nutzung des Finanzsystems durch Kriminelle, die an Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung beteiligt sind, die Stabilität des Finanzsystems gefährden kann. Die Öffentlichkeit vertraut möglicherweise nicht auf die Integrität des Finanzsystems, wenn es illegale Aktivitäten nicht erkennen kann.

CFT verursacht auch erhebliche Kosten für die Gesellschaft. Die bedeutendste davon ist, dass CFT-Richtlinien häufig die Privatsphäre und Anonymität bei Finanz- und anderen Transaktionen für alle Menschen in der Gesellschaft reduzieren oder beseitigen.

Unabhängig davon, ob sie an der Finanzierung des Terrorismus beteiligt sind oder nicht, verlangen die CFT-Richtlinien von jedem, seine finanzielle Privatsphäre zu gefährden. Informationen über alle wichtigen Transaktionen müssen gesammelt werden, um Geldwäsche aufzudecken. Da die Menschen ihre eigene Privatsphäre schätzen, stellt dies einen enormen Verlust für die Gesellschaft dar, zusätzlich zu dem Verwaltungsaufwand für die Offenlegung selbst.

FATF

FATF, oder Financial Action Task Force, ist eine zwischenstaatliche Strafverfolgungsbehörde zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Sie hat derzeit 37 Mitgliedsländer sowie die Europäische Union und den Golf-Kooperationsrat.

Da sie durch die Strafverfolgung durchgeführt wird, wird CFT implizit (oder explizit) durch Gewalt und die Androhung von Gewalt oder anderen Nötigungen gegen Zivilisten und Privatunternehmen erreicht. Dies wirft ein moralisches Problem auf, da die Androhung einer Art potenzieller Gewalt, nämlich Terroranschläge, einfach durch eine Androhung von Gewalt durch die Regierung gegen jeden, der Geschäfte macht, ersetzt wird.

Schließlich birgt CFT aufgrund der anderen Kosten ein deutliches Risiko, dass die weit verbreitete Finanzüberwachung von den Behörden missbraucht werden könnte. Einmal eingeführt, können CFT-Richtlinien gegen alle Personen oder Gruppen eingesetzt werden, die eine Regierung verfolgt, indem sie sie einfach als „Terroristen“ bezeichnen.

Diese Befugnisse könnten genutzt werden, um politische Dissidenten, legitime Protestbewegungen oder bestimmte Bevölkerungsgruppen, die eine Regierung diskriminieren möchte, anzugreifen und zu verfolgen.

Häufig gestellte Fragen zu CFT Finance

Wofür steht CFT im Bankwesen?

CFT, oder Combating the Financing of Terrorism, bezieht sich auf eine Reihe von Standards und Regulierungssystemen, die verhindern sollen, dass terroristische Gruppen Geld über das Bankensystem oder andere Finanznetzwerke waschen. Diese Praktiken verlangen von den Banken, identifizierende Informationen über ihre Kunden sowie die Herkunft bedeutender Gelder zu sammeln.

Was ist das AML-Gesetz von 2020?

AML-Vorschriften der Vereinigten Staaten . Das Gesetz schafft einheitliche Anforderungen für Unternehmen, Unternehmen und andere Unternehmen, die in den Vereinigten Staaten tätig sind, um die Begünstigten ihrer Vermögenswerte zu melden. Es schafft auch eine bessere Zusammenarbeit und Aufsicht zwischen verschiedenen Regierungsbehörden, Strafverfolgungsbehörden, Banken und anderen Finanzinstituten.

Was ist CFT-Compliance?

CFT-Compliance oder Combating the Financing of Terrorism Compliance bezieht sich auf eine Reihe von Bankrichtlinien und -standards, die von Finanzinstituten verwendet werden, um die Anforderungen der internationalen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten. Diese Standards verlangen normalerweise von Finanzinstituten, Informationen über ihre Kunden zu sammeln, die Herkunft ihrer Gelder zu identifizieren und verdächtige Transaktionen zu melden.

Was sind die Hauptquellen der Terrorismusfinanzierung?

Terroristische Gruppen können sich auch Gelder aus illegalen Quellen wie Drogenhandel, Erpressung oder Schmuggel sichern. Sie können sich Spenden auch auf legalem Weg sichern, z. B. durch wohlhabende Wohltäter, Scheinorganisationen oder Geschäftsaktivitäten.

Was ist Terrorfinanzierung?

Terrorfinanzierung ist ein dreistufiger Prozess des Sammelns, Übermittelns und Verteilens von Geldern für terroristische Aktivitäten, ohne die Aufmerksamkeit der Strafverfolgungsbehörden zu erregen. Dabei geht es darum, Geld zu beschaffen, entweder über illegale oder legale Kanäle, und es dann durch das Finanzsystem zu waschen, um Herkunft und Bestimmungsort zu verschleiern. Schließlich werden die gewaschenen Gelder an Terrorzellen verteilt, die damit Waffen kaufen, Vorräte bezahlen oder anderweitig die Ziele der Gruppe vorantreiben.

Höhepunkte

• Die Umsetzung von CFT-Richtlinien bringt sowohl erhebliche Vorteile (Verhinderung von Terrorismus) als auch Kosten (Verlust der Privatsphäre, Massenüberwachung und hohes Missbrauchsrisiko) für die Gesellschaft mit sich.

• Die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) konzentriert sich auf die Einschränkung des Geldflusses an terroristische Organisationen.

• Die meisten CFT-Richtlinien sind Anstrengungen, die unternommen werden, um die Bewegung und das Waschen von Geldern zu identifizieren und zu stoppen, die in einigen Fällen als legitime Finanztransaktionen getarnt sein können, die zur Finanzierung terroristischer Aktivitäten verwendet werden.

• Es kann sich auf eine Vielzahl von Einrichtungen wie Banken, Wohltätigkeitsorganisationen und Unternehmen sowie auf eine Reihe von Aktivitäten wie Regulierung, Aufsicht und Berichterstattung konzentrieren.

• Das primäre Organ, das CFT vorantreibt, ist die Financial Action Task Force (FATF), eine Kooperationsvereinbarung von 37 Ländern, die zusammenarbeiten, um Richtlinien zu entwickeln und Informationen auszutauschen.