Terörün Finansmanıyla Mücadele (CFT)
Terörün Finansmanıyla Mücadele (CFT) Nedir?
Terörün Finansmanıyla Mücadele (CFT), hükümetin terörist olarak tanımladığı kişilerin finansman ve finansal hizmetlere erişimini kısıtlamayı amaçlayan bir dizi hükümet yasası, düzenlemesi ve diğer uygulamalardır. Terör faaliyetlerini destekleyen fonların kaynağını takip ederek, kolluk kuvvetleri bu faaliyetlerin bazılarının gerçekleşmesini önleyebilir.
CFT, Terörizmin Karşı Finansmanı veya Terörizmin Finansmanıyla Mücadele olarak da bilinir.
Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT) Nasıl Çalışır?
Teröristler faaliyetlerini finanse etmek ve fonlarının kaynaklarını gizlemek için farklı yöntemler kullanırlar, bu nedenle mali düzenleyiciler ve kolluk kuvvetleri bu suçluları yakalamak için çeşitli teknikler kullanmalıdır.
Fonlar, meşru işletmeler, devlet finansmanı ve dini veya kültürel kuruluşlar gibi yasal kaynaklardan veya uyuşturucu kaçakçılığı, adam kaçırma ve devlet yolsuzluğu gibi yasa dışı kaynaklardan gelebilir. Fonlar ayrıca yasa dışı bir kaynaktan gelebilir, ancak kara para aklama yoluyla yasal bir kaynaktan geliyormuş gibi görünebilir .
Kara para aklama ve terörizmin finansmanı genellikle bağlantılıdır. Kolluk kuvvetleri kara para aklama faaliyetlerini tespit edip engelleyebildiğinde, bu fonların terör eylemlerini finanse etmek için kullanılmasını da engelliyor olabilir. Kara para aklamayla mücadele, CFT'nin anahtarıdır. Bir suç komplosunu veya terör eylemini başka yollarla yakalamaya çalışmak yerine, kolluk kuvvetleri, faaliyetleri destekleyen finansman akışını takip ederek sorunu para yönünden ele alabilir.
CFT politikaları, şüpheli finansal akışların araştırılmasını ve analiz edilmesini ve ekonomi genelindeki işlemlerle ilgili olarak büyük miktarda verinin rutin olarak izlenmesini ve toplanmasını içerir. CFT çabaları, diğer kuruluşların yanı sıra hayır kurumlarına, gayri resmi bankacılık faaliyetlerine ( hawala gibi ) ve kayıtlı para hizmeti işletmelerine odaklanabilir. Bununla birlikte, çoğu CFT politikası ve düzenlemesi, zorunlu olarak, tüm nüfusa ve finansal piyasalara geniş çapta uygulanır.
CFT'nin ana hedeflerinden biri yasadışı kara para aklamayı engellemektir.
Ulusal ve Uluslararası Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT) Girişimleri
Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından yayınlanan Kırk Tavsiye raporundan kaynaklanır ve modellenir . 37 ülke ve iki bölgesel kuruluştan (Avrupa Komisyonu ve Körfez İşbirliği Konseyi) oluşan FATF, uluslararası finansal sisteme yönelik tehditleri durdurmak için standartlaştırılmış süreçler oluşturarak kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadele etmek için çalışıyor. FATF'yi takiben, dünya örgütleri, uluslararası finans kuruluşları ve birçok ulusal hükümet, CFT girişimleri ve politikaları izlemiştir.
Uluslararası kurumlar ve sivil toplum kuruluşları (STK'lar) düzeyinde, CFT, kolluk kuvvetlerine mali soruşturma tekniklerini öğretmeyi, savcılara kara para aklama davalarını nasıl kazanacaklarını öğretmeyi ve şüpheli faaliyetleri tespit etmek için mali düzenleyici makamları eğitmeyi içerir. FATF ayrıca kara para aklama ve terörizmin finansmanı konusundaki eğilimler hakkında bilgi toplar ve paylaşır ve Uluslararası Para Fonu (IMF), Dünya Bankası ve Birleşmiş Milletler ile yakın işbirliği içinde çalışır.
Ulusal düzeyde, CFT çabaları esasen kara para aklama karşıtı politikalardır. Kara para aklamayı önleme yasaları ve düzenlemelerinin birincil mekanizması, bireyleri ve işletmeleri finansal işlemler, organizasyon ve mülkiyet yapıları ve ilgili kişi ve kuruluşların kimlikleri hakkındaki bilgileri devlet yetkililerine açıklamaya zorlamaktır. Bir kez tespit edildiğinde, şüpheli finansal faaliyetler kovuşturma için kolluk kuvvetlerine havale edilebilir ve varlıklara el konulabilir veya dondurulabilir.
Finansal kurumlar terörizmin finansmanı ile mücadelede önemli bir rol oynamaktadır, çünkü teröristler para transfer etmek için genellikle bankalara, özellikle de bankalara güvenmektedir. Bankaların müşterileri hakkında gerekli özeni göstermelerini ve şüpheli işlemleri bildirmelerini gerektiren yasalar terörizmin önlenmesine yardımcı olabilir.
kara para aklama ve CFT yasalarında farklılıklar olduğunda, özellikle bazı ülkeler diğerlerinden daha fazla finansal özgürlük ve mahremiyet sunduğunda, CFT savunucuları, teröristlere aksi takdirde izin verebilecekleri gerekçesiyle bu ülkelere finansal kısıtlamaları ve gözetimi artırmaları için baskı yapacaktır. gizlice para taşımak için. Finans sektörü, ceza adaleti sistemi ve belirli işletmeler ve meslekler için standartlaştırılmış prosedürler oluşturarak terör finansmanını gizlemek daha da zorlaşıyor.
Terörizmin Finansmanıyla Mücadelenin Faydaları ve Maliyetleri (CFT)
CFT'nin amaçlanan temel faydası, terörist faaliyet olaylarını engellemek ve engellemektir. CFT'nin ek bir nedeni de, kara para aklama ve terörün finansmanı ile uğraşan suçlular tarafından finansal sistemin kullanılmasının finansal sistemin istikrarını tehdit edebilmesidir. Kamu, yasa dışı faaliyetleri tespit edemezse, finansal sistemin bütünlüğüne güvenmeyebilir.
CFT ayrıca topluma büyük maliyetler getirir. Bunlardan en önemlisi, CFT politikalarının toplumdaki tüm insanlar için finansal ve diğer işlemlerde mahremiyeti ve anonimliği sıklıkla azaltması veya ortadan kaldırmasıdır.
Terörizmi finanse etseler de etmeseler de, CFT politikaları herkesin finansal mahremiyetinden ödün vermesini gerektirir. Kara para aklamayı tespit etmek için tüm önemli işlemlerle ilgili bilgiler toplanmalıdır. İnsanlar kendi mahremiyetlerine değer verdikleri için, bu, ifşaların kendilerinin idari yüküne ek olarak toplum için çok büyük bir kayıp anlamına gelir.
FATF
FATF veya Mali Eylem Görev Gücü, kara para aklamayı ve terörizmin finansmanını önlemek için hükümetler arası bir kanun uygulayıcı kurumdur. Şu anda 37 üye ülkesinin yanı sıra Avrupa Birliği ve Körfez İşbirliği Konseyi'ne sahiptir.
Kolluk kuvvetleri aracılığıyla yürütüldüğünden, CFT, sivillere ve özel işletmelere yönelik şiddet ve şiddet tehdidi veya diğer zorlamalar yoluyla örtük (veya açık bir şekilde) elde edilir. Bu, ahlaki bir sorunu gündeme getiriyor, çünkü bir tür potansiyel şiddet tehdidinin, yani terörist saldırıların yerini, hükümet tarafından iş yapan herkese yönelik bir şiddet tehdidi alıyor.
Son olarak, diğer maliyetlerden kaynaklanan CFT, yaygın finansal gözetimin yetkililer tarafından kötüye kullanılmasına ilişkin belirgin bir risk oluşturmaktadır. Bir kez uygulandıktan sonra, CFT politikaları, bir hükümetin peşine düşmeyi seçtiği herhangi bir kişi veya gruba karşı, basitçe onları "terörist" olarak etiketleyerek kullanılabilir.
Bu yetkiler, siyasi muhalifleri, meşru protesto hareketlerini veya bir hükümetin ayrımcılık yapmak istediği nüfusun belirli kesimlerini hedef almak ve onlara zulmetmek için kullanılabilir.
CFT Finans SSS'leri
Bankacılıkta CFT Neyi Gösterir?
CFT veya Terörizmin Finansmanıyla Mücadele, terörist grupların bankacılık sistemi veya diğer finansal ağlar aracılığıyla kara para aklamalarını önlemeye yönelik bir dizi standart ve düzenleyici sistemi ifade eder. Bu uygulamalar, bankaların müşterileri hakkında ve ayrıca önemli fonların kökenleri hakkında tanımlayıcı bilgiler toplamasını gerektirir.
2020 AML Yasası Nedir?
2020 Kara Para Aklamayı Önleme Yasası veya AML Yasası, Amerika Birleşik Devletleri'nin AML düzenlemelerinin önemli bir revizyonuydu. Yasa, Amerika Birleşik Devletleri'nde faaliyet gösteren şirketler, şirketler ve diğer işletmeler için varlıklarından herhangi birinin yararlanıcıları hakkında rapor vermeleri için tek tip gereksinimler yaratır. Aynı zamanda farklı devlet kurumları, kanun uygulayıcı kurumlar, bankalar ve diğer finansal kurumlar arasında daha fazla işbirliği ve gözetim sağlar.
CFT Uyumluluğu Nedir?
CFT uyumluluğu veya Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Uyumluluğu, finansal kurumlar tarafından uluslararası Kara Para Aklamayla Mücadele yasalarının gerekliliklerine uymak için kullanılan bankacılık politikaları ve standartları kümesini ifade eder. Bu standartlar genellikle finansal kurumların müşterileri hakkında bilgi toplamasını, fonlarının kaynağını belirlemesini ve şüpheli işlemleri bildirmesini gerektirir.
Terörist Finansmanının Başlıca Kaynakları Nelerdir?
Terörist gruplar ayrıca uyuşturucu kaçakçılığı, gasp veya kaçakçılık gibi yasa dışı kaynaklardan da finansman sağlayabilir. Ayrıca zengin hayırseverler, paravan kuruluşlar veya ticari faaliyetler gibi yasal yollardan bağışları güvence altına alabilirler.
Terör Finansmanı Nedir?
Terörün finansmanı, kolluk kuvvetlerinin dikkatini çekmeden terör faaliyetleri için fon toplama, iletme ve dağıtmaya yönelik üç aşamalı bir süreçtir. Bu, yasa dışı veya yasal kanallardan para toplamayı ve ardından kaynağını ve hedefini gizlemek için finansal sistem aracılığıyla aklamayı içerir. Son olarak, aklanan fonlar, bunları silah satın almak, sarf malzemeleri için ödeme yapmak veya grubun hedeflerini ilerletmek için kullanan terör hücrelerine dağıtılır.
Öne Çıkanlar
CFT politikalarının uygulanması, topluma hem önemli faydalar (terörizmin önlenmesi) hem de maliyetler (mahremiyet kaybı, toplu gözetim ve yüksek suistimal riski) içerir.
Terörün Finansmanıyla Mücadele (CFT), fonların terör örgütlerine hareketini kısıtlamaya odaklanmıştır.
Çoğu CFT politikası, bazı durumlarda terörist faaliyetleri finanse etmek için kullanılan meşru finansal işlemler olarak gizlenebilecek olan fonların hareketini ve aklanmasını belirlemek ve durdurmak için yapılan çabalardır.
Bankalar, hayır kurumları ve işletmeler gibi çeşitli kuruluşlara ve düzenleme, denetleme ve raporlama gibi bir dizi faaliyete odaklanabilir.
CFT'yi yönlendiren birincil organ, politika oluşturmak ve bilgi paylaşmak için birlikte çalışan 37 ülke arasında işbirliğine dayalı bir düzenleme olan Mali Eylem Görev Gücü'dür (FATF).
