Kamp mot finansiering av terrorisme (CFT)

Hva er å bekjempe finansieringen av terrorisme (CFT)?

Combating the Financing of Terrorism (CFT) er et sett med statlige lover, forskrifter og annen praksis som har til hensikt å begrense tilgangen til finansiering og finansielle tjenester for de som regjeringen utpeker som terrorister. Ved å spore opp kilden til midlene som støtter terroraktiviteter, kan rettshåndhevelse være i stand til å forhindre at noen av disse aktivitetene finner sted.

CFT er også kjent som Counterfinanciing of Terrorism eller Countering the Financing of Terrorism.

Hvordan bekjempelse av finansiering av terrorisme (CFT) fungerer

Terrorister bruker forskjellige metoder for å finansiere sine aktiviteter og skjule kildene til deres midler, så finanstilsyn og rettshåndhevelse må bruke en rekke teknikker for å fange disse kriminelle.

Midlene kan komme fra lovlige kilder, som legitime virksomheter, statlig finansiering og religiøse eller kulturelle organisasjoner, eller fra ulovlige kilder, som narkotikasmugling, kidnapping og korrupsjon fra myndigheter. Midlene kan også komme fra en ulovlig kilde, men ser ut til å komme fra en lovlig kilde, gjennom hvitvasking.

Hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme henger ofte sammen. Når rettshåndhevelse er i stand til å oppdage og forhindre hvitvaskingsaktiviteter, kan det også hindre disse midlene fra å bli brukt til å finansiere terrorhandlinger. Bekjempelse av hvitvasking er nøkkelen til CFT. I stedet for å prøve å fange en kriminell planlegging eller begå en terrorhandling på andre måter, kan politimyndigheter ta opp problemet fra pengesiden ved å forfølge strømmen av finansiering som støtter aktivitetene.

CFT-politikk innebærer å undersøke og analysere mistenkelige finansstrømmer og rutinemessig overvåking og innsamling av enorme mengder data angående transaksjoner på tvers av økonomien. CFT-innsats kan fokusere på veldedige organisasjoner, uformelle bankaktiviteter (som hawala ) og registrerte pengetjenestevirksomheter, blant andre enheter. Imidlertid gjelder de fleste CFT-retningslinjer og forskrifter av nødvendighet bredt for hele populasjoner og finansmarkeder.

Et hovedmål med CFT er å begrense ulovlig hvitvasking av penger.

Nasjonale og internasjonale initiativer mot finansiering av terrorisme (CFT).

CFT-policyer har i stor grad sin opprinnelse og er basert på rapporten Forty Recommendations, som ble utgitt av Financial Action Task Force (FATF). FATF, som er sammensatt av 37 land og to regionale organisasjoner (EU-kommisjonen og Gulf Co-operation Council), jobber for å bekjempe hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme gjennom å lage standardiserte prosesser for å stoppe trusler mot det internasjonale finanssystemet. Etter FATF har verdensorganisasjoner, internasjonale finansinstitusjoner og mange nasjonale myndigheter fulgt CFT-initiativer og -politikk.

På nivå med internasjonale institusjoner og ikke-statlige organisasjoner (NGOer), inkluderer CFT undervisning i økonomiske etterforskningsteknikker til rettshåndhevelse, undervisning av påtalemyndigheter i hvordan de kan vinne hvitvaskingssaker, og opplæring av finansielle reguleringsmyndigheter for å identifisere mistenkelig aktivitet. FATF samler også inn og deler informasjon om trender innen hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme og jobber tett med Det internasjonale pengefondet (IMF), Verdensbanken og FN.

På nasjonalt nivå er CFT-innsats i hovedsak anti-hvitvaskingspolitikk. Den primære mekanismen for lover og forskrifter mot hvitvasking er å tvinge enkeltpersoner og virksomheter til å avsløre informasjon om finansielle transaksjoner, organisasjons- og eierstrukturer, og identiteten til enkeltpersoner og enheter involvert til offentlige myndigheter. Når de er identifisert, kan mistenkelige økonomiske aktiviteter henvises til rettshåndhevelse for påtale, og eiendelene kan bli beslaglagt eller frosset.

Finansinstitusjoner spiller en viktig rolle i å bekjempe finansiering av terrorisme fordi terrorister ofte er avhengige av dem, spesielt banker, for å overføre penger. Lover som krever at banker utfører due diligence på sine kunder og rapporterer mistenkelige transaksjoner, kan bidra til å forhindre terrorisme.

Når det er forskjeller i lover mot hvitvasking av penger og CFT mellom land, spesielt når noen land tilbyr større økonomisk frihet og privatliv enn andre, vil tilhengere av CFT presse disse landene til å øke økonomiske restriksjoner og overvåking med den begrunnelse at de ellers kan tillate terrorister å flytte penger i hemmelighet. Ved å lage standardiserte prosedyrer for finanssektoren, strafferettssystemet og enkelte virksomheter og yrker, blir terrorfinansiering vanskeligere å skjule.

Fordeler og kostnader ved å bekjempe finansieringen av terrorisme (CFT)

Hovedfordelen med CFT er å forstyrre og forhindre forekomsten av terroraktivitet. En ytterligere årsak til CFT er at bruk av det finansielle systemet av kriminelle som er engasjert i hvitvasking og terrorfinansiering kan true stabiliteten i det finansielle systemet. Publikum kan ikke stole på integriteten til det finansielle systemet hvis det ikke kan oppdage ulovlige aktiviteter.

CFT påfører også samfunnet store kostnader. Den viktigste av disse er at CFT-policyer ofte reduserer eller eliminerer personvern og anonymitet i økonomiske og andre transaksjoner for alle mennesker i samfunnet.

Enten de er engasjert i å finansiere terrorisme eller ikke, krever CFT-retningslinjer at alle kompromitterer deres økonomiske personvern. Informasjon om alle større transaksjoner må samles inn for å oppdage hvitvasking av penger. Fordi folk verdsetter sitt eget privatliv, representerer dette et enormt tap for samfunnet, i tillegg til den administrative byrden av selve avsløringene.

FATF

FATF, eller Financial Action Task Force, er et mellomstatlig rettshåndhevelsesorgan for å forhindre hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme. Det har i dag 37 medlemsland, samt EU og Gulf Cooperation Council.

Ettersom det utføres gjennom rettshåndhevelse, oppnås CFT implisitt (eller eksplisitt) gjennom vold og trussel om vold eller annen tvang mot sivile og private virksomheter. Dette reiser et moralsk spørsmål fordi trusselen om én type potensiell vold, terrorangrep, ganske enkelt erstattes av en trussel om vold fra myndighetene mot alle som driver virksomhet.

Til slutt, som følge av de andre kostnadene, reiser CFT en tydelig risiko for at omfattende finansiell overvåking kan bli misbrukt av myndighetene. Når de først er på plass, kan CFT-politikk brukes mot alle individer eller grupper som en regjering velger å gå etter, ganske enkelt ved å merke dem "terrorister".

Disse maktene kan brukes til å målrette og forfølge politiske dissidenter, legitime protestbevegelser eller bestemte deler av befolkningen som en regjering ønsker å diskriminere.

Vanlige spørsmål om CFT Finance

Hva står CFT for i bankvirksomhet?

CFT, eller Combating the Financing of Terrorism, refererer til et sett med standarder og reguleringssystemer ment å hindre terroristgrupper i å hvitvaske penger gjennom banksystemet eller andre finansielle nettverk. Denne praksisen krever at bankene samler inn identifiserende informasjon om sine kunder, samt opprinnelsen til betydelige midler.

Hva er AML Act of 2020?

Anti-Money Laundering Act of 2020, eller AML Act, var en betydelig overhaling av USAs AML-regelverk. Loven skaper enhetlige krav for selskaper, selskaper og andre virksomheter som opererer i USA for å rapportere om mottakerne av noen av deres eiendeler. Det etablerer også større samarbeid og tilsyn mellom ulike offentlige organer, rettshåndhevelsesorganer, banker og andre finansinstitusjoner.

Hva er CFT-samsvar?

CFT-overholdelse, eller Combating the Financing of Terrorism Compliance, refererer til settet med bankpolicyer og standarder som brukes av finansinstitusjoner for å overholde kravene i internasjonale lover mot hvitvasking av penger. Disse standardene krever vanligvis at finansinstitusjoner samler inn informasjon om sine kunder, identifiserer opprinnelsen til midlene deres og rapporterer mistenkelige transaksjoner.

Hva er de viktigste kildene til terrorfinansiering?

Terroristgrupper kan også sikre finansiering fra ulovlige kilder, som narkotikasmugling, utpressing eller smugling. De kan også sikre donasjoner gjennom lovlige ruter, for eksempel velstående velgjørere, frontorganisasjoner eller forretningsaktiviteter.

Hva er terrorfinansiering?

Terrorfinansiering er en tre-trinns prosess for å samle inn, overføre og distribuere midler til terroraktiviteter, uten å fange oppmerksomheten til rettshåndhevelse. Dette innebærer å samle inn penger, enten gjennom ulovlige eller lovlige kanaler, og deretter hvitvaske dem gjennom det finansielle systemet for å skjule opprinnelsen og destinasjonen. Til slutt blir de hvitvaskede midlene fordelt til terrorceller, som bruker dem til å kjøpe våpen, betale for forsyninger eller på annen måte fremme gruppens mål.

Høydepunkter

– Implementeringen av CFT-policyer innebærer både betydelige fordeler (forebygging av terrorisme) og kostnader (tap av personvern, masseovervåking og høy risiko for misbruk) for samfunnet.

• Kamp mot finansiering av terrorisme (CFT) er fokusert på å begrense bevegelsen av midler til terrororganisasjoner.

– De fleste CFT-politikker er forsøk på å identifisere og stoppe bevegelse og hvitvasking av midler, som i noen tilfeller kan være forkledd som legitime økonomiske transaksjoner, brukt til å finansiere terroraktiviteter.

• Det kan fokusere på en rekke enheter, for eksempel banker, veldedige organisasjoner og bedrifter, og en rekke aktiviteter, som regulering, tilsyn og rapportering.

– Det primære organet som driver CFT er Financial Action Task Force (FATF), en samarbeidsordning mellom 37 land som jobber sammen for å lage politikk og dele informasjon.