Kampen mot finansieringen av terrorism (CFT)

Vad är att bekämpa finansieringen av terrorism (CFT)?

Bekämpning av finansiering av terrorism (CFT) är en uppsättning statliga lagar, förordningar och andra metoder som är avsedda att begränsa tillgången till finansiering och finansiella tjänster för dem som regeringen utpekar som terrorister. Genom att spåra källan till de medel som stöder terroristaktiviteter kan brottsbekämpande myndigheter förhindra att vissa av dessa aktiviteter inträffar.

CFT är också känd som Counterfinanciing of Terrorism eller Countering the Financing of Terrorism.

Så fungerar kampen mot finansieringen av terrorism (CFT).

Terrorister använder olika metoder för att finansiera sin verksamhet och dölja källorna till deras medel, så finansiella tillsynsmyndigheter och brottsbekämpande myndigheter måste använda en mängd olika tekniker för att fånga dessa brottslingar.

Medlen kan komma från lagliga källor, såsom legitima företag, statlig finansiering och religiösa eller kulturella organisationer, eller från illegala källor, såsom narkotikahandel, kidnappning och statlig korruption. Medlen kan också komma från en illegal källa men verkar komma från en laglig källa, genom penningtvätt.

Penningtvätt och finansiering av terrorism hänger ofta ihop. När brottsbekämpande myndigheter kan upptäcka och förhindra penningtvättsverksamhet, kan det också hindra dessa medel från att användas för att finansiera terrordåd. Att bekämpa penningtvätt är nyckeln till CFT. Istället för att försöka fånga en brottsling som planerar eller begå ett terrordåd på andra sätt, kan brottsbekämpande tjänstemän ta itu med problemet från penningsidan genom att följa finansieringsflödet som stöder verksamheten.

CFT-policyer innebär att undersöka och analysera misstänkta finansiella flöden och rutinmässig övervakning och insamling av stora mängder data om transaktioner i hela ekonomin. CFT-insatser kan fokusera på välgörenhetsorganisationer, informella bankaktiviteter (som hawala ) och registrerade penningtjänstföretag, bland andra enheter. Men de flesta CFT-policyer och -regleringar är av nödvändighet tillämpliga på hela befolkningar och finansmarknader.

Ett viktigt mål för CFT är att stävja olaglig penningtvätt.

Nationella och internationella initiativ för att bekämpa finansieringen av terrorism (CFT).

CFT-policyer har till stor del sitt ursprung och bygger på rapporten Forty Recommendations, som publicerades av Financial Action Task Force (FATF). FATF, som består av 37 länder och två regionala organisationer (Europeiska kommissionen och Gulf Co-operation Council), arbetar för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism genom att skapa standardiserade processer för att stoppa hot mot det internationella finansiella systemet. Efter FATF har världsorganisationer, internationella finansinstitutioner och många nationella regeringar följt CFT-initiativ och -politik.

På nivån för internationella institutioner och icke-statliga organisationer (NGOs), inkluderar CFT undervisning i finansiella utredningstekniker till brottsbekämpande myndigheter, lära åklagare hur man vinner mål om penningtvätt och utbildning av finansiella tillsynsmyndigheter för att identifiera misstänkt aktivitet. FATF samlar också in och delar information om trender inom penningtvätt och finansiering av terrorism och har ett nära samarbete med Internationella valutafonden (IMF), Världsbanken och FN.

På nationell nivå är CFT-insatser i huvudsak anti-penningtvättspolitik. Den primära mekanismen för lagar och förordningar mot penningtvätt är att tvinga individer och företag att avslöja information om finansiella transaktioner, organisations- och ägarstrukturer och identiteten på individer och enheter som är involverade till statliga myndigheter. När de väl har identifierats kan misstänkta finansiella aktiviteter hänskjutas till brottsbekämpande myndigheter för åtal, och tillgångarna kan beslagtas eller frysas.

Finansiella institutioner spelar en viktig roll för att bekämpa finansieringen av terrorism eftersom terrorister ofta förlitar sig på dem, särskilt banker, för att överföra pengar. Lagar som kräver att banker utför due diligence på sina kunder och rapporterar misstänkta transaktioner kan bidra till att förhindra terrorism.

När det finns skillnader i lagar mot penningtvätt och CFT mellan länder, särskilt när vissa länder erbjuder större ekonomisk frihet och integritet än andra, kommer förespråkare för CFT att pressa dessa länder att öka ekonomiska restriktioner och övervakning med motiveringen att de annars kan tillåta terrorister att i hemlighet flytta pengar. Genom att skapa standardiserade rutiner för finanssektorn, det straffrättsliga systemet och vissa företag och yrken blir finansiering av terrorism svårare att dölja.

Fördelar och kostnader för att bekämpa finansieringen av terrorism (CFT)

Den huvudsakliga avsedda fördelen med CFT är att störa och förhindra förekomsten av terroristaktivitet. Ett ytterligare skäl för CFT är att brottslingar som är engagerade i penningtvätt och finansiering av terrorism kan hota stabiliteten i det finansiella systemet . Allmänheten kanske inte litar på det finansiella systemets integritet om den inte kan upptäcka olaglig verksamhet.

CFT medför stora kostnader för samhället. Den viktigaste av dessa är att CFT-policyer ofta minskar eller eliminerar integritet och anonymitet i finansiella och andra transaktioner för alla människor i samhället.

Oavsett om de är engagerade i att finansiera terrorism eller inte, kräver CFT-policyer att alla äventyrar sin ekonomiska integritet. Information om alla större transaktioner måste samlas in för att upptäcka penningtvätt. Eftersom människor värdesätter sin egen integritet, innebär detta en enorm förlust för samhället, utöver den administrativa bördan av själva avslöjandena.

FATF

FATF, eller Financial Action Task Force, är ett mellanstatligt brottsbekämpande organ för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Det har för närvarande 37 medlemsländer, samt Europeiska unionen och Gulfstaternas samarbetsråd.

Eftersom det utförs genom brottsbekämpning, uppnås CFT implicit (eller uttryckligen) genom våld och hot om våld eller annat tvång mot civila och privata företag. Detta väcker en moralisk fråga eftersom hotet om en typ av potentiellt våld, terroristattacker, helt enkelt ersätts av ett hot om våld från regeringens sida mot alla som gör affärer.

Slutligen, till följd av de andra kostnaderna, ger CFT en tydlig risk för att utbredd finansiell övervakning skulle kunna missbrukas av myndigheterna. Väl på plats kan CFT-policyer användas mot alla individer eller grupper som en regering väljer att gå efter, helt enkelt genom att märka dem som "terrorister".

Dessa befogenheter kan användas för att rikta in sig på och förfölja politiska dissidenter, legitima proteströrelser eller specifika delar av befolkningen som en regering vill diskriminera.

Vanliga frågor om CFT Finance

Vad står CFT för inom bankverksamhet?

CFT, eller Combating the Financing of Terrorism, hänvisar till en uppsättning standarder och regelsystem som syftar till att förhindra terroristgrupper från att tvätta pengar genom banksystemet eller andra finansiella nätverk. Dessa metoder kräver att banker samlar in identifierande information om sina kunder, såväl som ursprunget till betydande medel.

Vad är AML Act från 2020?

Anti-Money Laundering Act of 2020, eller AML Act, var en betydande översyn av USA:s AML-regler. Lagen skapar enhetliga krav för företag, företag och andra företag som är verksamma inom USA att rapportera om förmånstagarna av någon av deras tillgångar. Det etablerar också större samarbete och tillsyn mellan olika statliga organ, brottsbekämpande organ, banker och andra finansiella institutioner.

Vad är CFT-efterlevnad?

CFT-efterlevnad, eller Combating the Financing of Terrorism Compliance, hänvisar till den uppsättning bankpolicyer och standarder som används av finansinstitut för att följa kraven i internationella lagar mot penningtvätt. Dessa standarder kräver vanligtvis att finansinstitut samlar in information om sina kunder, identifierar ursprunget till deras medel och rapporterar misstänkta transaktioner.

Vilka är de viktigaste källorna till terrorismfinansiering?

Terroristgrupper kan också säkra finansiering från illegala källor, som narkotikahandel, utpressning eller smuggling. De kan också säkra donationer genom lagliga vägar, såsom rika välgörare, frontorganisationer eller affärsaktiviteter.

Vad är terrorfinansiering?

Terrorfinansiering är en process i tre steg för att samla in, överföra och distribuera medel för terroristaktiviteter, utan att fånga brottsbekämpningens uppmärksamhet. Det handlar om att samla in pengar, antingen genom illegala eller lagliga kanaler, och sedan tvätta dem genom det finansiella systemet för att dölja dess ursprung och destination. Slutligen delas de tvättade medlen ut till terrorceller, som använder dem för att köpa vapen, betala för förnödenheter eller på annat sätt främja gruppens mål.

Höjdpunkter

• Genomförandet av CFT-policyer innebär både betydande fördelar (förebyggande av terrorism) och kostnader (förlust av integritet, massövervakning och hög risk för övergrepp) för samhället.

• Kampen mot finansieringen av terrorism (CFT) är inriktad på att begränsa rörelsen av medel till terroristorganisationer.

• De flesta CFT-policyer är ansträngningar som görs för att identifiera och stoppa förflyttning och tvättning av medel, som i vissa fall kan vara maskerade som legitima finansiella transaktioner, som används för att finansiera terroristaktiviteter.

• Det kan fokusera på en mängd olika enheter, såsom banker, välgörenhetsorganisationer och företag, och ett antal aktiviteter, såsom reglering, tillsyn och rapportering.

– Det primära organet som driver CFT är Financial Action Task Force (FATF), ett samarbetsarrangemang mellan 37 länder som arbetar tillsammans för att utforma policy och dela information.