Bekæmpelse af finansiering af terrorisme (CFT)
Hvad bekæmper finansieringen af terrorisme (CFT)?
Bekæmpelse af finansiering af terrorisme (CFT) er et sæt af statslige love, regler og anden praksis, der har til formål at begrænse adgangen til finansiering og finansielle tjenester for dem, som regeringen udpeger som terrorister. Ved at spore kilden til de midler, der understøtter terroraktiviteter, kan retshåndhævelse muligvis forhindre, at nogle af disse aktiviteter finder sted.
CFT er også kendt som Counterfinanciing of Terrorism eller Countering the Financing of Terrorism.
Hvordan bekæmpelse af finansiering af terrorisme (CFT) fungerer
Terrorister bruger forskellige metoder til at finansiere deres aktiviteter og skjule kilderne til deres midler, så finansielle tilsynsmyndigheder og retshåndhævende myndigheder skal bruge en række forskellige teknikker til at fange disse kriminelle.
Midlerne kan komme fra lovlige kilder, såsom legitime virksomheder, statsfinansiering og religiøse eller kulturelle organisationer, eller fra ulovlige kilder, såsom narkotikahandel, kidnapning og korruption fra regeringen. Midlerne kan også komme fra en ulovlig kilde, men ser ud til at komme fra en lovlig kilde gennem hvidvaskning af penge.
Hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme hænger ofte sammen. Når retshåndhævelse er i stand til at opdage og forhindre hvidvaskaktiviteter, kan det også forhindre disse midler i at blive brugt til at finansiere terrorhandlinger. Bekæmpelse af hvidvask af penge er nøglen til CFT. I stedet for at forsøge at fange en kriminel, der planlægger eller begår en terrorhandling på andre måder, kan retshåndhævende embedsmænd løse problemet fra pengesiden ved at forfølge den strøm af finansiering, der understøtter aktiviteterne.
CFT-politikker involverer undersøgelse og analyse af mistænkelige finansielle strømme og rutinemæssig overvågning og indsamling af enorme mængder data vedrørende transaktioner på tværs af økonomien. CFT-indsatsen kan fokusere på velgørende organisationer, uformelle bankaktiviteter (såsom hawala ) og registrerede pengeservicevirksomheder, blandt andre enheder. Imidlertid gælder de fleste CFT-politikker og -bestemmelser af nødvendighed bredt for hele befolkninger og finansielle markeder.
Et hovedmål med CFT er at begrænse ulovlig hvidvaskning af penge.
Nationale og internationale initiativer til bekæmpelse af finansiering af terrorisme (CFT).
CFT-politikker stammer i vid udstrækning og er baseret på rapporten Forty Recommendations, som blev udgivet af Financial Action Task Force (FATF). FATF, som er sammensat af 37 lande og to regionale organisationer (Europa-Kommissionen og Golfens Samarbejdsråd), arbejder for at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme ved at skabe standardiserede processer for at stoppe trusler mod det internationale finansielle system. Efter FATF har verdensorganisationer, internationale finansielle institutioner og mange nationale regeringer fulgt CFT-initiativer og -politikker.
På niveau med internationale institutioner og ikke-statslige organisationer (NGO'er) omfatter CFT undervisning i finansielle efterforskningsteknikker til retshåndhævelse, undervisning af anklagere i, hvordan man vinder sager om hvidvaskning af penge, og uddannelse af finansielle tilsynsmyndigheder i at identificere mistænkelig aktivitet. FATF indsamler og deler også oplysninger om tendenser inden for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme og arbejder tæt sammen med Den Internationale Valutafond (IMF), Verdensbanken og FN.
På nationalt plan er CFT-indsatsen hovedsagelig politikker mod hvidvaskning af penge. Den primære mekanisme i love og regler for bekæmpelse af hvidvaskning af penge er at tvinge enkeltpersoner og virksomheder til at videregive oplysninger om finansielle transaktioner, organisations- og ejerskabsstrukturer og identiteten af involverede personer og enheder til offentlige myndigheder. Når de er identificeret, kan mistænkelige finansielle aktiviteter henvises til retshåndhævelse med henblik på retsforfølgning, og aktiverne kan beslaglægges eller indefryses.
Finansielle institutioner spiller en vigtig rolle i bekæmpelsen af finansiering af terrorisme, fordi terrorister ofte er afhængige af dem, især banker, til at overføre penge. Love, der kræver, at banker udfører due diligence på deres kunder og rapporterer mistænkelige transaktioner, kan hjælpe med at forhindre terrorisme.
Når der er forskelle i anti-hvidvaskning af penge og CFT-love mellem lande, især når nogle lande tilbyder større økonomisk frihed og privatliv end andre, vil tilhængere af CFT presse disse lande til at øge økonomiske restriktioner og overvågning med den begrundelse, at de ellers kan tillade terrorister at flytte penge i hemmelighed. Ved at skabe standardiserede procedurer for finanssektoren, strafferetssystemet og visse virksomheder og erhverv bliver finansiering af terrorisme sværere at skjule.
Fordele og omkostninger ved at bekæmpe finansieringen af terrorisme (CFT)
Den primære tilsigtede fordel ved CFT er at forstyrre og forhindre forekomsten af terroraktivitet. En yderligere årsag til CFT er, at brugen af det finansielle system af kriminelle involveret i hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme kan true stabiliteten i det finansielle system. Offentligheden har muligvis ikke tillid til det finansielle systems integritet, hvis den ikke kan opdage ulovlige aktiviteter.
CFT påfører også samfundet store omkostninger. Den vigtigste af disse er, at CFT-politikker ofte reducerer eller eliminerer privatlivets fred og anonymitet i finansielle og andre transaktioner for alle mennesker i samfundet.
Uanset om de er engageret i at finansiere terrorisme eller ej, kræver CFT-politikker, at alle kompromitterer deres økonomiske privatliv. Oplysninger om alle større transaktioner skal indsamles for at opdage hvidvaskning af penge. Fordi folk værdsætter deres eget privatliv, udgør dette et enormt tab for samfundet ud over den administrative byrde af selve afsløringerne.
FATF
FATF, eller Financial Action Task Force, er et mellemstatsligt retshåndhævende organ, der skal forhindre hvidvask af penge og finansiering af terrorisme. Det har i øjeblikket 37 medlemslande samt Den Europæiske Union og Golfens Samarbejdsråd.
Da det udføres gennem retshåndhævelse, opnås CFT implicit (eller eksplicit) gennem vold og truslen om vold eller anden tvang mod civile og private virksomheder. Dette rejser et moralsk spørgsmål, fordi truslen om én type potentiel vold, terrorangreb, simpelthen erstattes af en trussel om vold fra regeringens side mod alle, der driver forretning.
Endelig, som følge af de øvrige omkostninger, rejser CFT en klar risiko for, at udbredt finansiel overvågning kan blive misbrugt af myndighederne. Når først de er på plads, kan CFT-politikker bruges mod alle individer eller grupper, som en regering vælger at gå efter, blot ved at stemple dem "terrorister".
Disse beføjelser kan bruges til at målrette og forfølge politiske dissidenter, legitime protestbevægelser eller specifikke dele af befolkningen, som en regering ønsker at diskriminere mod.
Ofte stillede spørgsmål om CFT Finance
Hvad står CFT for i bankvirksomhed?
CFT, eller Combating the Financing of Terrorism, henviser til et sæt standarder og reguleringssystemer, der skal forhindre terrorgrupper i at hvidvaske penge gennem banksystemet eller andre finansielle netværk. Denne praksis kræver, at banker indsamler identificerende oplysninger om deres kunder, såvel som oprindelsen af betydelige midler.
Hvad er AML Act of 2020?
Anti-Money Laundering Act of 2020, eller AML Act, var en væsentlig revision af USA's AML-regler. Loven skaber ensartede krav til virksomheder, virksomheder og andre virksomheder, der opererer i USA, til at rapportere om modtagerne af deres aktiver. Det etablerer også større samarbejde og tilsyn mellem forskellige statslige organer, retshåndhævende organer, banker og andre finansielle institutioner.
Hvad er CFT-overholdelse?
CFT-overholdelse, eller Combating the Financing of Terrorism Compliance, henviser til det sæt af bankpolitikker og -standarder, som anvendes af finansielle institutioner til at overholde kravene i internationale love om bekæmpelse af hvidvaskning af penge. Disse standarder kræver normalt, at finansielle institutioner indsamler oplysninger om deres kunder, identificerer oprindelsen af deres midler og rapporterer mistænkelige transaktioner.
Hvad er de vigtigste kilder til terrorfinansiering?
Terrorgrupper kan også sikre sig finansiering fra ulovlige kilder, såsom narkotikahandel, afpresning eller smugling. De kan også sikre donationer gennem lovlige ruter, såsom velhavende velgørere, frontorganisationer eller forretningsaktiviteter.
Hvad er terrorfinansiering?
Terrorfinansiering er en tre-trins proces med at indsamle, overføre og distribuere midler til terroraktiviteter uden at fange politiets opmærksomhed. Dette involverer at rejse penge, enten gennem ulovlige eller lovlige kanaler, og derefter hvidvaske dem gennem det finansielle system for at skjule deres oprindelse og destination. Til sidst fordeles de hvidvaskede midler til terrorceller, som bruger dem til at købe våben, betale for forsyninger eller på anden måde fremme gruppens mål.
Højdepunkter
Implementeringen af CFT-politikker indebærer både betydelige fordele (forebyggelse af terrorisme) og omkostninger (tab af privatliv, masseovervågning og høj risiko for misbrug) for samfundet.
Bekæmpelse af finansieringen af terrorisme (CFT) er fokuseret på at begrænse bevægelsen af midler til terrororganisationer.
De fleste CFT-politikker er bestræbelser på at identificere og standse bevægelse og hvidvaskning af midler, som i nogle tilfælde kan være forklædt som legitime finansielle transaktioner, der bruges til at finansiere terroraktiviteter.
Det kan fokusere på en række forskellige enheder, såsom banker, velgørende organisationer og virksomheder, og en række aktiviteter, såsom regulering, tilsyn og rapportering.
Det primære organ, der driver CFT, er Financial Action Task Force (FATF), et samarbejdsarrangement mellem 37 lande, der arbejder sammen om at lave politik og dele information.
