클래스 C 공유

클래스 C 주식이란 무엇입니까?

클래스 C 주식은 고정 비율로 설정된 펀드 마케팅, 배포 및 서비스에 대한 연간 비용을 포함하는 수준 부하를 특징으로 하는 뮤추얼 펀드 주식의 클래스입니다. 이 수수료는 투자자가 소유할 펀드를 결정하는 데 도움이 되는 회사 또는 개인의 수수료에 해당합니다. 수수료는 매년 부과됩니다.

이에 비해 프론트 엔드 로드는 주식을 살 때 지불하는 비용을 전달하고 백엔드 로드는 투자자가 주식을 팔 때 비용을 평가합니다. 무부하 펀드에는 수수료가 전혀 없으며 수수료는 펀드의 순자산 가치(NAV)로 간단히 계산됩니다.

클래스 C 주식의 기본 사항

클래스 B 주식 보다 비용 비율이 낮습니다 . 그러나 클래스 A 주식보다 비용 비율이 높습니다. 비용 비율은 뮤추얼 펀드를 운영하는 데 드는 전반적인 연간 관리 비용입니다. 결과적으로 클래스 C 주식은 단지 몇 년 동안 뮤추얼 펀드를 유지할 계획인 비교적 단기적인 투자자들에게 좋은 선택이 될 수 있습니다.

C주 수준 부하를 구성하는 지속적인 요금은 공식적으로 1940년 투자 회사법 의 섹션에서 명명된 12b-1 수수료로 알려져 있습니다. 총 12b-1 수수료는 연간 1%로 제한됩니다. 이 1% 수수료에서 유통 및 마케팅 비용은 최대 0.75%가 될 수 있으며 서비스 수수료는 최대 0.25%입니다. 마케팅을 위해 지정되었지만 12b-1 수수료는 주로 펀드의 주식을 판매하는 중개자에게 보상하는 역할을 합니다. 어떤 의미에서는 거래 수수료가 아니라 투자자가 매년 뮤추얼 펀드에 지불하는 수수료입니다.

다른 뮤추얼 펀드 주식 클래스에도 12b-1 수수료가 있지만 그 정도는 다릅니다. 클래스 A 주식에 부과되는 수수료는 일반적으로 더 낮으며 이 카테고리에서 지불하는 높은 선결제 수수료를 보상합니다. C 주식은 항상 최대 1%를 지불하는 경향이 있으며 12b-1 수수료가 뮤추얼 펀드의 전체 비용 비율에 반영되기 때문에 C 주식의 존재는 클래스 C 주주의 연간 비용 비율을 2% 이상으로 높일 수 있습니다.

A주와 달리 C종주에는 프론트엔드 로드가 없지만 B종주와 마찬가지로 공식적으로 CDSC( 조건부 이연 판매 수수료 )라고 하는 작은 백엔드 로드가 있는 경우가 많습니다. 그러나 C 주식에 대한 이러한 부하는 일반적으로 약 1% 정도로 훨씬 작으며 투자자가 뮤추얼 펀드를 1년 동안 보유하면 대개 사라집니다.

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클래스 C 주식에 투자해야 하는 사람은 누구입니까?

단기 환매 에 부과되는 백엔드 부하로 인해 1년 이내에 자금을 인출할 계획인 투자자는 C주를 피하고 싶을 수 있습니다. 반면에 C주와 관련된 더 높은 지속적인 비용은 장기 투자자에게 이상적이지 않은 옵션입니다.

다양한 수수료가 포함된 투자의 최종 가치 차이는 상당한 기간(예: 퇴직 기금) 동안 보유할 때 엄청날 수 있습니다. 예를 들어 수익률이 6%이고 연간 운영 수수료가 2.25%이며 30년 동안 유지되는 펀드에 $50,000를 투자한다고 가정해 보겠습니다. 투자자가 받게 될 최종 금액은 $145,093.83입니다. 동일한 투자 금액과 동일한 연간 수익을 가지고 있지만 연간 운영 수수료가 0.45%인 펀드는 투자자에게 훨씬 더 많은 것을 제공하여 최종 가치는 $250,832.55입니다.

클래스 C 주식은 1년 이상 3년 미만의 제한된 중간 기간 동안 펀드를 유지하려는 투자자에게 가장 적합합니다. 그렇게 하면 CDSC를 피할 수 있을 만큼 충분히 오래 보유하지만 높은 비용 비율이 펀드의 전체 수익에 큰 타격을 줄 만큼 오래 보유하지는 않습니다.

클래스 C 주식의 실제 사례

Calamos 성장 펀드는 클래스 A와 클래스 C 주식이 모두 있는 펀드의 예입니다. 클래스 A 주식은 1.40%의 비용 비율을 청구합니다. 이 금액 중 0.25%는 12b-1 수수료입니다. 투자된 금액에 따라 감소하는 최대 4.75%의 프런트 엔드 부하가 있습니다. 펀드의 클래스 C 주식에는 선결제가 없지만 1년 미만 보유 주식에 대해 최대 1%의 CDSC를 보유합니다. 클래스 C 주식은 또한 최대 1%의 12b-1 수수료를 부과하여 펀드의 전체 비용 비율을 2.15%로 높입니다.

하이라이트

• 연회비는 시간이 지남에 따라 투자자 비용을 복합적으로 만들 수 있으므로 이 펀드 종류는 3년 이하의 기간 동안 펀드 주식을 보유하려는 사람들에게 가장 적합합니다.

• 이는 매수 시 투자자에게 청구하는 선불 주식과 매도 시 청구하는 후순위 주식과 대조될 수 있습니다.

• Class-C 뮤추얼 펀드 주식은 매년 평가되는 고정 비율로 설정된 수준의 판매 부하를 부과합니다.