SEC 양식 ADV 개요
SEC μμ ADVλ 무μμ λκΉ?
μμ ADVλ μ λ¬Έ ν¬μ κ³ λ¬Έ μ΄ μ¦κΆ κ±°λ μμν (SEC)μ μ μΆν΄μΌ νλ νμ μ μΆμ΄λ©° , μ¬κΈ°μλ ν¬μ μ€νμΌ, κ΄λ¦¬ λμ μμ°(AUM) λ° μλ¬Έ νμ¬μ ν΅μ¬ μμμ΄ λͺ μλμ΄ μμ΅λλ€. μμ ADVλ 맀λ μ λ°μ΄νΈλμ΄μΌ νλ©° 2,500λ§ λ¬λ¬λ₯Ό μ΄κ³Όνμ¬ κ΄λ¦¬νλ νμ¬μ κ³΅κ° κΈ°λ‘μΌλ‘ μ 곡λμ΄μΌ ν©λλ€.
κ³ λ¬Έμ λν΄ κ³Όκ±° μ§κ³ μ‘°μΉκ° μ·¨ν΄μ§ κ²½μ° μ΄λ₯Ό μμ ADVμ 첫 λ²μ§Έ μΉμ μ κΈ°λ‘ν΄μΌ ν©λλ€. λ λ²μ§Έ μΉμ μμλ AUM,. ν¬μ μ λ΅, μμλ£ μ€λΉ λ° νμ¬μ μλΉμ€ μ 곡μ λ€λ£Ήλλ€.
SEC μμ ADV μ΄ν΄νκΈ°
λκ° SEC μμ ADVλ₯Ό μ μΆν μ μμ΅λκΉ?
곡μμ μΌλ‘ ν΅μΌλ ν¬μ μλ¬Έ λ±λ‘ μ μ²μ λ° λ©΄μ λ³΄κ³ κ³ λ¬Έμ λ³΄κ³ μλΌκ³ νλ μμ ADVλ SECμ μ£Ό μ¦κΆ λΉκ΅μ μ μΆν΄μΌ νλ λ±λ‘ λ¬Έμ μν μ ν©λλ€.
NASAA(North American Securities Administrators Association)λ λ¬Έμμ λ³κ²½ μ¬νμ κ²ν νκ³ μΉμΈνλ©°, FINRA(Financial Industry Regulatory Authority)μ μ§μμ λ°μ΅λλ€.
λλΆλΆμ κ³ λ¬Έμ λ§μΌν νλ‘μΈμ€ μ΄κΈ°μ λͺ¨λ μ μ¬ κ³ κ°μκ² μ΅μ μμ ADVλ₯Ό μ 곡ν©λλ€. μ€μ λ‘ ν¬μμλ μμ²μ λ°λΌ μμ λ‘κ² μμμ μ 곡νμ§ μλ κ³ λ¬Έμ λν΄ μ¦μ μ£Όμν΄μΌ ν©λλ€.
ν¬μ κ³ λ¬Έμ μ μ¬ κ³ κ°κ³Ό νμ¬ κ³ κ°μ νμ νμΌμ μλ ADV μμμ κ²ν ν΄μΌ ν©λλ€. μμ ADVλ νμ¬ λ΄ μμ° κ΅¬μ±κ³Ό μ£Όμ μ§μμ μ λ¬Έμ μΈ λ°°κ²½μ λν ν¬λͺ ν μ¦κ±°λ₯Ό μ 곡νκΈ° λλ¬Έμ λλ€.
μμ ADVλ₯Ό μ μΆνλ λ°©λ²
μμ ADVμ 첫 λ²μ§Έ λΆλΆμ λΉμΉΈ μ±μ°κΈ°(μλ΄μ¬κ° νΈμ§νκΈ° μ¬μ΄ κ²½μ°κ° λ§μ)λ‘ κ΅¬μ±λμ΄ μμΌλ©°, μ ν΄μ¬μ ν¨κ» κ³ λ¬Έμ μ¬μ , μμ κΆ κ΅¬μ‘° λ° λΆλ₯μ λν μΈλΆ μ 보λ₯Ό ν¬ν¨ν©λλ€. λͺ¨λ κ΄λ ¨ λΉμ¦λμ€ κ΄ν; νμ¬ λ° λλλ‘ κ³Όκ±° κ³ κ°; ν€ λ° κΈ°ν μ§μμ λν μΈλΆ μ 보.
λ§μ§λ§μΌλ‘ μλ¬Έ νμ¬ λ°/λλ κ·Έ μ§μκ³Ό κ΄λ ¨λ λͺ¨λ μ§κ³ μ΄λ²€νΈκ° νμ ν¬ν¨λ©λλ€. SECλ μμμ μ΄ λΆλΆμμ μ 보λ₯Ό κ²ν νμ¬ λ±λ‘μ μ²λ¦¬νκ³ κ·μ λ° μν νλ‘κ·Έλ¨μ κ΄λ¦¬ν©λλ€.
ADVμ μΉμ 2λ ν¬μ κ³ λ¬Έμ΄ μ€λΉν λ κΈ΄ μ€λͺ μ λλ€. μ΄κ²μ μΌλ° μμ΄λ‘ μμ±λμ΄μΌ νλ©° μ 곡λλ νΉμ μ νμ μλ¬Έ μλΉμ€, κ³ λ¬Έμ μμλ£ μΌμ , μ§κ³ μ 보(1λΆμμμ κ°μ΄), μ΄ν΄ μμΆ©μ λν μμΈν μ 보λ₯Ό ν¬ν¨ν΄μΌ ν©λλ€. νλ¨μ μν₯μ λ―ΈμΉκ±°λ λ΄λΆ μ 보λ₯Ό μ 곡ν μ μλ μΈλΆ λΉμ¦λμ€ μ΄ν΄ κ΄κ³).
ννΈ 2μλ κ΄λ¦¬ λ°°κ²½(κ΅μ‘ μ΄λ ₯ λ° λΉμ¦λμ€ κ²½ν)λ ν¬ν¨λμ΄μΌ ν©λλ€. μ΄λ¬ν μ½λ ₯μ μ£Όμ μλ¬Έ μΈλ ₯μκ²λ νμ₯λμ΄μΌ ν©λλ€. μΉμ 2λ ν¬μ κ³ λ¬Έμ΄ κ³ κ°μκ² μ 곡νλ κ°μ₯ μ€μν κΈ°λ³Έ κ³΅κ° λ¬Έμμ λλ€. λΈλ‘μ λ μΌλ¨ μ μΆλλ©΄ νμ λμ€μ΄ μ¬μ©ν μ μμ΅λλ€.
μμ ADV ννΈ 2μλ κ³ κ°μκ² μ§μ ν¬μ μ‘°μΈμ μ 곡νλ μ£Όμ μ§μμ λν μ 보λ₯Ό μμΈν μ€λͺ νλ λΆλ‘λ ν¬ν¨λμ΄μΌ ν©λλ€.
μμ ADVμ λν μ°κ° μ λ°μ΄νΈ
λͺ¨λ ν¬μ κ³ λ¬Έμ λΈλ‘μ μ λν μ°λ‘ μ λ°μ΄νΈλ₯Ό μ μΆν΄μΌ ν©λλ€(μ: νμ¬ λ΄μ λͺ¨λ μ€μν λ³κ²½ μ¬ν λ° λΉμ¦λμ€μ μ€μν λ³κ²½ μ¬ν).
μμ ADVμ μ‘μΈμ€
μμ ADV μ¬λ³Έμ μμ²νλ €λ©΄ κ°μ₯ κ°κΉμ΄ SEC μ§μ μ λ¬Έμνμμμ€. ν¬μ κ³ λ¬Έμ μ μ¬ κ³ κ° λ° νμ¬ κ³ κ°μ νμ νμΌμ μλ ADV μμμ κ²ν ν΄μΌ ν©λλ€. μμ ADV λ νμ¬ λ΄μ μμ° κ΅¬μ± κ³Ό μ£Όμ μ§μμ μ λ¬Έμ μΈ λ°°κ²½μ λν ν¬λͺ ν μ¦κ±°λ₯Ό μ 곡νκΈ° λλ¬Έμ λλ€.
##νμ΄λΌμ΄νΈ
SECλ μ λ¬Έ ν¬μ κ³ λ¬Έμ΄ ADV μμμ μ μΆνλλ‘ μꡬν©λλ€.
ν¬μ κ³ λ¬Έμ μ μ¬ κ³ κ° λ° νμ¬ κ³ κ°μ νμ¬ λ΄μ μμ° κ΅¬μ±κ³Ό μ£Όμ μΈμ¬μ μ λ¬Έμ μΈ λ°°κ²½μ λν ν¬λͺ ν μ¦κ±°λ₯Ό μ 곡νκΈ° λλ¬Έμ νμ νμΌμ μλ ADV μμμ κ²ν ν΄μΌ ν©λλ€.
μμ ADVλ SEC λ° μ£Ό μ¦κΆ λΉκ΅μ μ μΆν΄μΌ νλ λ±λ‘ λ¬Έμ μν μ ν©λλ€.