레거시 계획

레거시 계획이란 무엇입니까?

사망 후 사랑하는 사람이나 가까운 친척 에게 자산을 유증할 수 있도록 준비하는 재무 전략입니다. 이러한 업무는 일반적으로 재정 고문 이 계획하고 조직합니다 .

기존 계획의 작동 방식

유산 계획은 사람이 사망하기 전에 고려하는 것이 중요합니다. 사람이 사망한 후, 그들의 재산과 소유물은 유언장에 명시된 가장 가까운 친척이나 사람이나 자선 단체에 전달됩니다.

에 대한 계획이 없는 경우 유산이 상속 되면 관리가 귀하의 뜻과 반대될 수 있습니다. 레거시 계획은 소규모 비즈니스 또는 유지 관리가 필요한 기타 자산이 있는 사람들에게 특히 중요합니다.

재정 고문 및 레거시 계획

유언장 작성과 마찬가지로 유산 계획을 일찍 시작하여 때가 되면 일이 순조롭게 진행되도록 하는 것이 중요합니다. 재정 고문 은 유산을 가장 잘 준비하는 방법에 대한 조언을 제공하고 발생할 수 있는 질문이나 특별 요청을 지원합니다.

첫째, 재정 고문은 편안한 삶을 제공하고 유산의 일부로 부를 남길 수 있는 재정적 안정 수준에 도달하도록 안내합니다. 많은 사람들은 애초에 그 유산을 축적할 만큼 재정적으로 안전하지 않으면 재정적 유산을 남길 수 없다는 사실을 잊습니다.

소규모 사업체나 농장, 또는 지속적인 유지 관리가 필요한 기타 자산을 소유하고 있는 경우 레거시 계획은 종종 중요한 재정 도구입니다.

재정 보안 문제를 해결한 후 재정 고문은 문제가 전달된 후에도 문제가 관리되고 계속해서 번영하도록 하는 방법에 대한 조언을 제공합니다. 고문은 일반적으로 재산 관리 방법을 논의하기 위해 가까운 친척과 회의를 주선할 것을 권장하므로 놀랄 일이 없습니다. 회의를 통해 회의를 어떻게 관리해야 하는지 또는 어떻게 해야 하는지에 대한 선호 사항이나 희망 사항을 전달할 수 있습니다. 이러한 소원을 유언장과 같이 서면으로 작성하는 것이 항상 유용합니다. 재정 고문은 자산의 일부를 자선단체에 기부하는 데 도움을 줄 수도 있습니다.

예를 들어, 소규모 사업체를 소유하고 있다면 법적 문제나 채권자로부터 재산을 보호하는 것에 대해 걱정할 수도 있습니다. 재정 고문은 자산이 상속된 후 보호되도록 조치를 취하는 방법에 대한 조언을 제공할 수 있습니다.

부동산세

재정 고문은 유산의 개발 및 관리를 지원하는 것 외에도 귀하의 유산에 영향을 미칠 수 있는 모든 세금에 대해 논의합니다. 과세 대상 자산에는 생명 보험, 개인 퇴직 계좌 (IRA) 및 연금 이 포함 됩니다. 많은 사람들이 자신의 유산에 대한 세금이 얼마나 높을 수 있는지 깨닫지 못하고 자산의 진정한 가치를 깨닫지 못하는 경우가 많습니다. 따라서 계획 과정에서 재무 고문을 만나 모든 잠재적인 세금 시나리오를 확인하는 것이 중요합니다. 고려됩니다.

하이라이트

• 일종의 금융 서비스인 레거시 계획은 종종 재무 고문과 함께 생성됩니다.

• 유산 계획은 사망 후 유산이나 수혜자에게 영향을 미칠 수 있는 다양한 세금 시나리오를 논의하여 세금 문제를 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

• 유산 계획은 사망 후 유산에 대한 계획을 세우는 데 사용되는 재정 전략입니다.