Äldre planering

Vad är äldre planering?

Arvsplanering är en finansiell strategi som förbereder människor att testamentera sina tillgångar till en älskad eller anhörig efter döden. Dessa ärenden planeras och organiseras vanligtvis av en finansiell rådgivare.

Hur äldre planering fungerar

Legacy planering är viktigt att tänka på innan en person går bort. Efter att en person avlidit överförs deras förmögenhet och ägodelar till anhöriga eller till personer eller välgörenhetsorganisationer som anges i ett testamente.

Om du inte har en plan på plats för din egendom,. kan dess förvaltning gå emot dina önskemål när den väl har lämnats vidare. Äldre planering är särskilt viktigt för dem med små företag eller andra tillgångar som kräver underhåll.

Finansiella rådgivare och äldre planering

Precis som med att skriva ett testamente är det viktigt att börja planera sitt arv tidigt så att när det är dags, är det ordning på dina ärenden. En finansiell rådgivare ger råd om hur du bäst förbereder ditt arv och hjälper till med eventuella frågor eller särskilda önskemål som kan dyka upp.

Först guidar den finansiella rådgivaren dig mot att nå en nivå av ekonomisk säkerhet som både ger dig ett bekvämt liv och låter dig lämna rikedom som en del av ditt arv. Många människor glömmer att de inte kan lämna ett ekonomiskt arv om de inte var tillräckligt ekonomiskt säkra för att samla det arvet i första hand.

Om du äger ett litet företag eller en gård, eller någon annan tillgång som kräver löpande underhåll, är äldreplanering ofta ett viktigt ekonomiskt verktyg.

Efter att ha tagit upp frågan om ekonomisk säkerhet ger den finansiella rådgivaren råd om hur du säkerställer att dina angelägenheter sköts och fortsätter att blomstra efter att de har förts vidare. Rådgivaren brukar rekommendera att sätta upp ett möte med dina anhöriga för att diskutera hur du ska förvalta din egendom, så det blir inga överraskningar. Mötet låter dig kommunicera eventuella preferenser eller önskemål du har i hur det ska skötas eller vad det ska bli av det. Det är alltid bra att ha dessa önskemål skriftligt, till exempel i ett testamente. Den finansiella rådgivaren kan också hjälpa dig att donera någon del av din förmögenhet till välgörenhet.

Om du äger ett litet företag, till exempel, kan du också vara orolig för att skydda din egendom från juridiska frågor eller borgenärer. Finansiella rådgivare kan ge råd om hur man vidtar åtgärder för att säkerställa att dina tillgångar skyddas efter att de har gått i arv.

Fastighetsskatter

Förutom att hjälpa till med dödsboets utveckling och förvaltning, kommer den finansiella rådgivaren att diskutera eventuella skatter som kan påverka din egendom. Skattepliktiga tillgångar inkluderar livförsäkringar, individuella pensionskonton (IRA) och livräntor. Många människor inser inte hur höga skatter på sina fastigheter kan vara, och de inser ofta inte det verkliga värdet av sina tillgångar, så det är viktigt att träffa en finansiell rådgivare under planeringsprocessen för att se till att alla potentiella skattescenarier beaktas.

Höjdpunkter

– En sorts finansiell tjänst, legacy planning skapas ofta med en finansiell rådgivare.

• Legacy planering kan hjälpa till att mildra skattefrågor genom att diskutera olika skattescenarier som kan påverka din egendom eller förmånstagare efter din död.

• Arvsplanering är en finansiell strategi som används för att skapa en plan för ditt dödsbo efter att du dör.