Eldre planlegging

Hva er eldre planlegging?

Legacy planning er en finansiell strategi som forbereder folk til å testamentere sine eiendeler til en kjær eller pårørende etter døden. Disse sakene er vanligvis planlagt og organisert av en finansiell rådgiver.

Hvordan eldre planlegging fungerer

Legacy planlegging er viktig å vurdere før en person går bort. Etter at en person går bort, blir deres formue og eiendeler gitt videre til pårørende eller til personer eller veldedige organisasjoner spesifisert i et testament.

Hvis du ikke har en plan på plass for eiendommen din,. kan forvaltningen gå imot dine ønsker når den er gitt videre. Eldre planlegging er spesielt viktig for de med små bedrifter eller andre eiendeler som krever vedlikehold.

Finansielle rådgivere og eldre planlegging

Akkurat som med å skrive et testamente, er det viktig å begynne å planlegge arven din tidlig, slik at sakene dine er i orden når den tid kommer. En finansiell rådgiver gir råd om hvordan du best kan forberede arven din og bistå med eventuelle spørsmål eller spesielle forespørsler som måtte dukke opp.

For det første veileder den finansielle rådgiveren deg mot å nå et nivå av økonomisk sikkerhet som både vil gi deg et komfortabelt liv og lar deg forlate rikdom som en del av arven din. Mange glemmer at de ikke kan etterlate en økonomisk arv hvis de ikke var økonomisk sikre nok til å samle den arven i utgangspunktet.

Hvis du eier en liten bedrift eller gård, eller andre eiendeler som krever løpende vedlikehold, er gammel planlegging ofte et viktig økonomisk verktøy.

Etter å ha tatt opp spørsmålet om økonomisk sikkerhet, gir den finansielle rådgiveren råd om hvordan du kan sikre at dine saker blir administrert og fortsetter å blomstre etter at de har blitt gitt videre. Rådgiveren anbefaler vanligvis å sette opp et møte med dine pårørende for å diskutere hvordan du skal forvalte eiendommen din, så det er ingen overraskelser. Møtet lar deg kommunisere eventuelle preferanser eller ønsker du har i hvordan det skal forvaltes eller hva som skal bli av det. Det er alltid nyttig å ha disse ønskene skriftlig, for eksempel i et testamente. Den finansielle rådgiveren kan også hjelpe deg med å donere en hvilken som helst del av formuen din til veldedighet.

Hvis du for eksempel eier en liten bedrift, kan du også være bekymret for å beskytte eiendommen din mot juridiske problemer eller kreditorer. Finansielle rådgivere kan gi råd om hvordan du kan ta skritt for å sikre at eiendelene dine er beskyttet etter at de har blitt overført.

Eiendomsskatter

I tillegg til å bistå med boets utvikling og forvaltning, vil finansrådgiveren diskutere eventuelle skatter som kan påvirke boet ditt. Skattepliktige eiendeler inkluderer livsforsikringer, individuelle pensjonskontoer (IRA) og livrenter. Mange mennesker innser ikke hvor høye skatter på eiendommen deres kan være, og de innser ofte ikke den sanne verdien av eiendelene deres, så det er nøkkelen å møte en finansiell rådgiver under planleggingsprosessen for å sikre at alle potensielle skattescenarier er tatt i betraktning.

Høydepunkter

– En slags finansiell tjeneste, arveplanlegging lages ofte med en finansiell rådgiver.

• Eldre planlegging kan bidra til å redusere skatteproblemer ved å diskutere ulike skattescenarier som kan påvirke eiendommen din eller begunstigede etter din død.

• Legacy planning er en finansiell strategi som brukes til å lage en plan for eiendommen din etter at du dør.