विरासत योजना

लीगेसी प्लानिंग क्या है?

मृत्यु के बाद किसी प्रियजन या परिजनों को अपनी संपत्ति वसीयत करने के लिए तैयार करती है। इन मामलों को आमतौर पर एक वित्तीय सलाहकार द्वारा नियोजित और व्यवस्थित किया जाता है ।

लिगेसी प्लानिंग कैसे काम करती है

किसी व्यक्ति की मृत्यु से पहले विरासत की योजना पर विचार करना महत्वपूर्ण है। किसी व्यक्ति की मृत्यु के बाद, उनकी संपत्ति और संपत्ति उनके परिजनों को या वसीयत में निर्दिष्ट लोगों या दान को हस्तांतरित कर दी जाती है।

यदि आपके पास अपनी संपत्ति के लिए कोई योजना नहीं है, तो इसका प्रबंधन एक बार पारित होने के बाद आपकी इच्छा के विरुद्ध हो सकता है। विरासत योजना उन लोगों के लिए विशेष रूप से महत्वपूर्ण है जिनके पास छोटे व्यवसाय या अन्य संपत्तियां हैं जिन्हें रखरखाव की आवश्यकता होती है।

वित्तीय सलाहकार और विरासत योजना

वसीयत लिखने की तरह ही, अपनी विरासत की योजना जल्दी बनाना शुरू करना महत्वपूर्ण है ताकि जब समय आए, तो आपके मामले क्रम में हों। एक वित्तीय सलाहकार इस बारे में सलाह देता है कि आपकी विरासत को सर्वोत्तम तरीके से कैसे तैयार किया जाए और आने वाले किसी भी प्रश्न या विशेष अनुरोध के साथ सहायता की जाए।

सबसे पहले, वित्तीय सलाहकार आपको वित्तीय सुरक्षा के स्तर तक पहुंचने की दिशा में मार्गदर्शन करता है जो आपको एक आरामदायक जीवन प्रदान करेगा और आपको अपनी विरासत के हिस्से के रूप में धन छोड़ने की अनुमति देगा। बहुत से लोग भूल जाते हैं कि वे एक वित्तीय विरासत नहीं छोड़ सकते यदि वे वित्तीय रूप से उस विरासत को पहले स्थान पर रखने के लिए पर्याप्त रूप से सुरक्षित नहीं थे।

यदि आप एक छोटे व्यवसाय या खेत, या किसी अन्य संपत्ति के मालिक हैं जिसके लिए निरंतर रखरखाव की आवश्यकता होती है, तो विरासत योजना अक्सर एक महत्वपूर्ण वित्तीय उपकरण होता है।

वित्तीय सुरक्षा के मुद्दे को संबोधित करने के बाद, वित्तीय सलाहकार सलाह देता है कि कैसे सुनिश्चित करें कि आपके मामलों का प्रबंधन किया जाता है और उनके पारित होने के बाद भी समृद्ध होते रहें। सलाहकार आमतौर पर आपकी संपत्ति का प्रबंधन करने के तरीके पर चर्चा करने के लिए आपके परिजनों के साथ एक बैठक स्थापित करने की सिफारिश करता है, इसलिए कोई आश्चर्य नहीं है। बैठक आपको किसी भी प्राथमिकता या इच्छाओं को संप्रेषित करने की अनुमति देती है कि इसे कैसे प्रबंधित किया जाना चाहिए या इसका क्या होना चाहिए। इन इच्छाओं को लिखित रूप में रखना हमेशा उपयोगी होता है, जैसे वसीयत में। वित्तीय सलाहकार आपकी संपत्ति के किसी भी हिस्से को दान में देने में भी आपकी सहायता कर सकता है।

उदाहरण के लिए, यदि आपके पास एक छोटा व्यवसाय है, तो आप अपनी संपत्ति को कानूनी मुद्दों या लेनदारों से बचाने के बारे में भी चिंतित हो सकते हैं। वित्तीय सलाहकार सलाह दे सकते हैं कि कैसे यह सुनिश्चित करने के लिए कदम उठाए जाएं कि आपकी संपत्ति सुरक्षित हो जाने के बाद उसे सुरक्षित रखा जाए।

संपत्ति कर

संपत्ति के विकास और प्रबंधन में सहायता करने के अलावा, वित्तीय सलाहकार आपकी संपत्ति को प्रभावित करने वाले किसी भी कर पर चर्चा करेगा। कर योग्य संपत्तियों में जीवन बीमा पॉलिसियां, व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते (आईआरए), और वार्षिकियां शामिल हैं। बहुत से लोगों को यह नहीं पता कि उनकी संपत्ति पर कितना अधिक कर हो सकता है, और वे अक्सर अपनी संपत्ति के सही मूल्य का एहसास नहीं करते हैं, इसलिए यह सुनिश्चित करने के लिए योजना प्रक्रिया के दौरान एक वित्तीय सलाहकार से मिलना महत्वपूर्ण है कि सभी संभावित कर परिदृश्य विचाराधीन है।

हाइलाइट्स

एक तरह की वित्तीय सेवा, विरासत योजना अक्सर एक वित्तीय सलाहकार के साथ बनाई जाती है।
विरासत की योजना विभिन्न कर परिदृश्यों पर चर्चा करके कर मुद्दों को कम करने में मदद कर सकती है जो आपकी मृत्यु के बाद आपकी संपत्ति या लाभार्थियों को प्रभावित कर सकते हैं।
लिगेसी प्लानिंग एक वित्तीय रणनीति है जिसका उपयोग आपकी मृत्यु के बाद आपकी संपत्ति के लिए योजना बनाने के लिए किया जाता है।