Eski Planlama
Eski Planlama Nedir?
ölümden sonra varlıklarını sevdiklerine veya akrabalarına miras bırakmaya hazırlayan bir finansal stratejidir. Bu işler genellikle bir mali müşavir tarafından planlanır ve düzenlenir.
Eski Planlama Nasıl Çalışır?
Eski planlama, bir kişi ölmeden önce dikkate alınması önemlidir. Kişi vefat ettikten sonra mal ve mülkü, yakınlarına veya vasiyette belirtilen kişilere veya hayır kurumlarına intikal eder.
Mülkünüz için bir planınız yoksa , yönetimi, devredildikten sonra isteklerinize aykırı olabilir. Eski planlama, özellikle küçük işletmeleri veya bakım gerektiren diğer varlıkları olanlar için önemlidir.
Mali Müşavirler ve Eski Planlama
Tıpkı bir vasiyet yazarken olduğu gibi, mirasınızı erkenden planlamaya başlamak önemlidir, böylece zamanı geldiğinde işlerinizi düzene sokar. Bir finansal danışman,. mirasınızı en iyi nasıl hazırlayacağınız konusunda tavsiyelerde bulunur ve ortaya çıkabilecek herhangi bir soru veya özel istek konusunda yardımcı olur.
İlk olarak, mali müşavir, size hem rahat bir yaşam sağlayacak hem de mirasınızın bir parçası olarak servet bırakmanıza izin verecek bir finansal güvenlik düzeyine ulaşmanız için sizi yönlendirir. Pek çok insan, ilk etapta bu mirası biriktirecek kadar finansal olarak güvenli değilse, finansal bir miras bırakamayacaklarını unutuyor.
Küçük bir işletmeniz veya çiftliğiniz varsa ya da sürekli bakım gerektiren diğer varlıklarınız varsa, eski planlama genellikle önemli bir finansal araçtır.
Mali müşavir, mali güvenlik konusunu ele aldıktan sonra, işlerinizin yönetilmesini ve devredildikten sonra da gelişmeye devam etmesini nasıl sağlayacağınız konusunda tavsiyelerde bulunur. Danışman genellikle, mülkünüzü nasıl yöneteceğinizi tartışmak için en yakın akrabanızla bir toplantı ayarlamanızı önerir, böylece sürpriz olmaz. Toplantı, nasıl yönetilmesi gerektiği veya ne olması gerektiği konusundaki tercihlerinizi veya isteklerinizi iletmenize olanak tanır. Bu dileklerin bir vasiyetname gibi yazılı olması her zaman yararlıdır. Mali müşavir, servetinizin herhangi bir bölümünü hayır kurumlarına bağışlamanızda da size yardımcı olabilir.
Örneğin, küçük bir işletmeniz varsa, mülkünüzü yasal sorunlardan veya alacaklılardan korumak konusunda endişeli olabilirsiniz. Mali müşavirler, varlıklarınızın devredildikten sonra korunmasını sağlamak için nasıl adımlar atılacağı konusunda tavsiyelerde bulunabilirler.
Emlak Vergileri
Mali müşavir, mülkün gelişimine ve yönetimine yardımcı olmanın yanı sıra, mülkünüzü etkileyebilecek vergileri tartışacaktır. Vergiye tabi varlıklar, hayat sigortası poliçelerini, bireysel emeklilik hesaplarını (IRA'lar) ve yıllık gelirleri içerir. Birçok kişi, mülklerindeki vergilerin ne kadar yüksek olabileceğinin ve varlıklarının gerçek değerinin farkına varmaz; bu nedenle, tüm potansiyel vergi senaryolarının doğru olduğundan emin olmak için planlama sürecinde bir finansal danışmanla görüşmek çok önemlidir. dikkate alınır.
Öne Çıkanlar
Bir tür finansal hizmet, miras planlaması genellikle bir finansal danışman ile oluşturulur.
Miras planlaması, ölümünüzden sonra mülkünüzü veya lehtarlarınızı etkileyebilecek çeşitli vergi senaryolarını tartışarak vergi sorunlarını hafifletmeye yardımcı olabilir.
Miras planlaması, öldükten sonra mülkünüz için bir plan oluşturmak için kullanılan bir finansal stratejidir.
