Planejamento legado
O que é planejamento legado?
O planejamento de legado é uma estratégia financeira que prepara as pessoas para legar seus bens a um ente querido ou parente próximo após a morte. Esses assuntos geralmente são planejados e organizados por um consultor financeiro.
Como funciona o planejamento legado
O planejamento do legado é importante a ser considerado antes que uma pessoa falece. Depois que uma pessoa falece, suas riquezas e posses são passadas para parentes mais próximos ou para pessoas ou instituições de caridade especificadas em um testamento.
Se você não tiver um plano para sua propriedade,. sua gestão pode ir contra sua vontade uma vez que seja repassada. O planejamento de legado é especialmente importante para aqueles com pequenas empresas ou outros ativos que requerem manutenção.
Consultores Financeiros e Planejamento de Legado
Assim como escrever um testamento, é importante começar a planejar seu legado com antecedência para que, quando chegar a hora, seus negócios estejam em ordem. Um consultor financeiro fornece conselhos sobre a melhor forma de preparar seu legado e ajuda com quaisquer dúvidas ou solicitações especiais que possam surgir.
Primeiro, o consultor financeiro o orienta a alcançar um nível de segurança financeira que lhe proporcionará uma vida confortável e permitirá que você deixe a riqueza como parte de seu legado. Muitas pessoas esquecem que não podem deixar um legado financeiro se não forem financeiramente seguras o suficiente para acumular esse legado em primeiro lugar.
Se você possui uma pequena empresa ou fazenda, ou qualquer outro ativo que requeira manutenção contínua, o planejamento de legado geralmente é uma ferramenta financeira importante.
Depois de abordar a questão da segurança financeira, o consultor financeiro dá conselhos sobre como garantir que seus negócios sejam administrados e continuem a prosperar depois de passados. O consultor geralmente recomenda marcar uma reunião com seus parentes mais próximos para discutir como administrar sua propriedade, para que não haja surpresas. A reunião permite que você comunique quaisquer preferências ou desejos que você tenha sobre como ela deve ser gerenciada ou o que deve acontecer com ela. É sempre útil ter esses desejos por escrito, como em um testamento. O consultor financeiro também pode ajudá-lo a doar qualquer parte de sua riqueza para caridade.
Se você possui uma pequena empresa, por exemplo, também pode estar preocupado em proteger seu patrimônio de questões legais ou credores. Os consultores financeiros podem fornecer conselhos sobre como tomar medidas para garantir que seus ativos sejam protegidos após a transmissão.
Impostos sobre o patrimônio
Além de auxiliar no desenvolvimento e gestão da propriedade, o consultor financeiro discutirá quaisquer impostos que possam afetar sua propriedade. Os ativos tributáveis incluem apólices de seguro de vida, contas de aposentadoria individual (IRAs) e anuidades. Muitas pessoas não percebem o quão altos podem ser os impostos sobre suas propriedades e muitas vezes não percebem o verdadeiro valor de seus ativos, por isso é fundamental se reunir com um consultor financeiro durante o processo de planejamento para garantir que todos os possíveis cenários tributários São levados em consideração.
Destaques
Uma espécie de serviço financeiro, o planejamento legado muitas vezes é criado com um consultor financeiro.
O planejamento de legado pode ajudar a mitigar questões fiscais, discutindo vários cenários tributários que podem afetar seu patrimônio ou beneficiários após sua morte.
O planejamento de legado é uma estratégia financeira usada para criar um plano para sua propriedade depois que você morrer.
