스테이블 밸류 펀드

스테이블 밸류 펀드란?

안정적인 가치 펀드는 수익률 하락이나 자본 손실로부터 투자자를 보호하기 위해 보장되는 채권 포트폴리오입니다. 안정적인 가치 펀드의 소유자는 경제 상황에 관계없이 합의된 이자 지급을 계속 받게 됩니다.

안정적인 가치 펀드는 회사 401(k) 계획과 같은 일부 은퇴 계획에서 일반적인 옵션이며, 특히 은퇴가 임박한 저축자들을 대상으로 합니다.

스테이블 밸류 펀드에 대한 이해

스테이블 밸류 펀드 는 우량 국채와 회사채, 단기, 중기 등에 투자합니다. 그들은 보험에 가입되어 있다는 점을 제외하고는 모든 채권 펀드와 다르지 않습니다. 보험 회사 또는 은행은 계약상 자본 또는 이자의 손실로부터 펀드의 투자자를 보호할 의무가 있습니다.

이러한 펀드의 채권은 보험에 가입되어 있다는 사실을 언급하여 "포장" 채권이라고도 합니다. 보험은 일반적으로 소위 합성 보증 투자 증명서 (GIC) 의 형태로 발행됩니다.

안정적인 가치 펀드는 본질적으로 머니마켓 펀드만큼 안전한 투자입니다. 역사적으로 이러한 펀드는 단기 시장 펀드보다 약간 더 높은 수익률을 제공합니다.

스테이블 채권 펀드의 장단점

안정적인 가치 펀드는 그대로 유지됩니다. 안정적입니다. 그들은 시간이 지남에 따라 성장하지 않지만 가치를 잃지도 않습니다.

경기 침체 나 주식 시장 변동성 시에도 안정적인 가치의 자금이 보장됩니다. 다른 많은 투자의 가치가 하락하는 동안 안정적인 채권 펀드의 소유자는 계속해서 합의된 이자 지급 을 받고 경제 상황에 관계없이 원금 을 잃지 않습니다 . 보험사는 손실에 대해 기금을 보상해야 합니다.

그러나 보험 때문에 이러한 펀드에는 추가 관리 비용과 수수료가 수반되며, 이는 낮은 위험으로 인해 이러한 투자가 제공하는 이미 더 낮은 수익률에 끌림이 될 수 있습니다.

스테이블 본드 펀드 투자 방법

안정적인 가치 펀드는 종종 401(k) 계획과 같은 적격 퇴직 계획에 대한 투자 옵션입니다. 안정적인 가치 펀드는 시장 변동성 에 대응하는 데 사용되는 투자자 포트폴리오 의 일부에 대한 단기 자금 시장 펀드와 같은 저수익 수단에 대한 매력적인 대안이 될 수도 있습니다 . 안정적인 가치 펀드는 성장 투자에 가중치를 둔 포트폴리오의 균형과 안정성의 필수 요소를 제공할 수 있습니다.

그러나 안정적인 가치 펀드와 같이 수익률이 낮은 투자에 포트폴리오에 너무 많은 비중을 둘 경우 위험이 있습니다. 투자자는 향후 인플레이션으로 인해 압박을 받을 위험이 있습니다. 처음에는 충분해 보이는 퇴직 소득이 시간이 흐르고 물가상승률이 높아지면서 점차 부족해질 수 있습니다.

대부분의 전문 재무 고문은 안전하지만 수익률이 낮은 투자와 위험하지만 잠재적으로 보상이 가능한 투자가 혼합된 포트폴리오를 권장하며, 투자자가 은퇴 연령에 가까워짐에 따라 안전에 대한 비중을 점차적으로 재조정합니다.

투자자는 또한 안정적인 가치 펀드와 관련된 비용을 확인해야 합니다. 역사적으로 그들의 수수료는 대부분의 뮤추얼 펀드 에 비해 낮은 범위에 있었습니다. 그러나 보험 회사는 변동성이 큰 시장의 위험이 감지되어 보험료를 인상하고 있습니다.

하이라이트

• 안정적인 가치 펀드는 위험 허용 범위가 낮은 투자자에게 인기 있는 보험 채권 포트폴리오입니다.

• 안정적인 가치 펀드는 많은 퇴직 계획의 옵션이지만 종종 낮은 수익률과 높은 수수료를 수반합니다.

• 이 펀드의 보험 부분은 머니마켓 펀드만큼 안전합니다.