무역 금융

무역 금융이란 무엇입니까?

무역 금융은 기업이 국제 무역 및 상업을 촉진하기 위해 사용하는 금융 상품 및 상품을 나타냅니다. 무역 금융은 수입업자와 수출업자가 무역을 통해 사업을 거래하는 것을 가능하고 쉽게 만듭니다. 무역 금융은 은행과 기업이 무역 거래를 실현할 수 있도록 활용하는 많은 금융 상품을 포괄하는 포괄적인 용어입니다.

무역 금융의 작동 원리

무역 금융의 기능은 지불 위험과 공급 위험을 제거하기 위해 거래에 제 3자를 도입하는 것입니다. 무역 금융은 계약에 따라 수출업자에게 미수금 또는 지불금을 제공하는 반면 수입업자는 무역 주문을 이행하기 위해 신용을 확장할 수 있습니다.

무역 금융과 관련된 당사자는 다양하며 다음을 포함할 수 있습니다.

• 은행

• 무역 금융 회사

• 수입업자 및 수출업자

• 보험사

• 수출 신용 기관 및 서비스 제공자

무역 금융은 기존의 금융 또는 신용 발행과 다릅니다. 일반 자금 조달은 지급 능력 또는 유동성을 관리하는 데 사용되지만 무역 자금 조달이 반드시 구매자의 자금 또는 유동성 부족을 나타내는 것은 아닙니다. 대신 무역 금융은 환율 변동, 정치적 불안정, 미지급 문제 또는 관련 당사자 중 하나의 신용도와 같은 국제 무역의 고유한 고유 위험으로부터 보호하는 데 사용될 수 있습니다.

무역 금융에 사용되는 금융 상품은 다음과 같습니다.

• 대출 한도는 수입업자와 수출업자 모두를 돕기 위해 은행에서 발행할 수 있습니다.

• 신용장은 구매자의 은행이 선적된 상품에 대해 판매자에게 지불을 보장하기 때문에 글로벌 무역과 관련된 위험을 줄입니다. 그러나 판매자가 LC의 조건을 충족하지 않는 한 지불이 이루어지지 않으므로 구매자도 보호됩니다. 거래가 진행되려면 양 당사자가 계약을 준수해야 합니다.

• 팩토링은 회사가 매출 채권의 비율을 기준으로 지불하는 경우입니다.

• 수출업자에게 수출신용 또는 운전자본을 제공할 수 있다.

• 보험은 선적 및 상품 인도에 사용될 수 있으며 또한 구매자의 미납으로부터 수출업자를 보호할 수 있습니다.

국제 무역은 수세기 동안 존재해 왔지만 무역 금융은 그 발전을 촉진합니다. 무역 금융의 광범위한 사용은 국제 무역 성장에 기여했습니다.

"세계 무역의 약 80~90%가 무역 금융에 의존..." – 세계 무역 기구(WTO)

무역 금융이 위험을 줄이는 방법

무역 금융은 수출업자와 수입업자의 다양한 요구를 조정함으로써 글로벌 무역과 관련된 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다. 이상적으로, 수출자는 수입자가 선적을 가져갔지만 상품에 대한 지불을 거부하는 위험을 피하기 위해 수출 선적에 대해 선불로 지불하는 것을 선호할 것입니다. 그러나 수입자가 수출자에게 선불로 지불하는 경우 수출자는 지불을 수락하지만 상품 배송을 거부할 수 있습니다.

이 문제에 대한 일반적인 해결책은 수출자가 선하증권과 같이 선적을 증명하는 문서를 제시하면 수입자의 은행이 지불을 제공하는 신용장을 수출자의 은행에 제공하는 것입니다. 신용장 은 발행 은행이 수출자가 상품을 선적하고 계약 조건이 충족되었다는 증거를 받으면 수출자에게 지불을 발행할 것임을 보증합니다.

신용장에서 구매자의 은행은 판매자에게 지불할 책임이 있습니다. 구매자의 은행은 구매자가 거래를 존중할 만큼 재정적으로 생존 가능한지 확인해야 합니다. 무역 금융은 수입업자와 수출업자 모두가 상호 거래에 대한 신뢰를 구축하여 무역을 촉진하는 데 도움이 됩니다.

무역 금융을 통해 수입업자와 수출업자 모두 상황에 맞게 조정할 수 있는 많은 금융 솔루션에 액세스할 수 있으며, 종종 여러 상품을 함께 사용하거나 계층화하여 거래를 원활하게 진행할 수 있습니다.

무역 금융의 기타 이점

미납 및 상품 미수령 위험을 줄이는 것 외에도 무역 금융은 기업이 효율성을 개선하고 수익을 높이는 중요한 도구가 되었습니다.

현금 흐름 및 운영 효율성 향상

무역 금융은 기업이 비즈니스를 촉진하기 위해 자금을 조달하는 데 도움이 되지만 많은 경우 신용의 확장이기도 합니다. 무역금융을 통해 기업은 팩토링의 경우 매출채권을 기준으로 현금 지급을 받을 수 있습니다. 신용장은 수입업자와 수출업자가 무역 거래를 시작하고 상품의 미납 또는 미수령 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다. 결과적으로 구매자의 은행이 지불을 보증하므로 현금 흐름이 개선되고 수입자는 상품이 배송될 것임을 알고 있습니다.

다시 말해 무역 금융은 지불 및 선적 지연을 줄여 수입업자와 수출업자 모두 비즈니스를 운영하고 현금 흐름을 보다 효율적으로 계획할 수 있도록 합니다. 무역 금융을 회사 성장 자금 조달을 위한 담보로 상품의 선적 또는 무역을 사용하는 것으로 생각하십시오.

수익 및 수입 증가

무역 금융을 통해 기업은 무역을 통해 비즈니스와 수익을 늘릴 수 있습니다. 예를 들어, 해외 회사와 판매할 수 있는 미국 회사는 주문에 필요한 상품을 생산할 능력이 없을 수 있습니다.

그러나 수출 자금 조달 또는 민간 또는 정부 무역 금융 기관의 도움을 통해 수출업체는 주문을 완료할 수 있습니다. 결과적으로 미국 회사는 무역 금융이 제공하는 창의적인 금융 솔루션 없이는 가질 수 없었던 새로운 비즈니스를 얻게 됩니다.

재정적 어려움의 위험 감소

무역 자금 조달이 없으면 회사는 지불에 뒤쳐져 회사에 장기적인 영향을 미칠 수 있는 주요 고객이나 공급업체를 잃을 수 있습니다. 회전 신용 시설 및 매출채권 팩토링과 같은 옵션을 갖는 것은 기업이 국제적으로 거래하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 재정적 어려움을 겪을 때 도움이 될 수 있습니다.

##하이라이트

• 무역금융이란 기업이 국제무역과 상업을 용이하게 하기 위해 사용하는 금융상품과 상품을 말한다.

• 무역 금융은 수출업자와 수입업자의 다양한 요구를 조정함으로써 글로벌 무역과 관련된 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.

• 무역 금융은 수입업자와 수출업자가 무역을 통해 사업을 거래하는 것을 가능하고 쉽게 합니다.