제한된 거래 승인

제한된 거래 승인이란 무엇입니까?

제한된 거래 승인은 대리인이나 중개인이 고객의 계정에 대해 주문하거나 문의할 수 있는 권한을 부여하는 임의 거래 승인 수준입니다. 제한된 거래 승인 을 통해 대리인은 투자자를 대신할 수 있지만 계정 자금의 지출은 허용되지 않습니다.

제한된 거래 승인의 특징은 클라이언트에서 등록된 투자 고문에게 전달되는 거래 주문을 실행할 수 있는 재량권입니다.

제한된 거래 승인의 작동 원리

완전한 승인 , 제한된 거래 승인 에서 한 단계 내려서 브로커 또는 에이전트가 자신의 재량에 따라 증권을 사고 팔 수 있습니다. 이것은 고객이 투자에 대해 잘 모르고 브로커가 자신의 계정을 적절하게 관리할 것이라고 믿을 때 자주 사용됩니다. 고객이 지식이 풍부한 투자자인 경우 제한된 권한으로 고객이 브로커 추천을 활용할 수 있습니다.

모든 거래에 대해 승인을 받을 필요가 없으므로 제한된 거래 승인 하에 운영되는 중개인 및 재무 고문은 포트폴리오 및 자산 관리 전략을 신속하게 구현할 수 있습니다. 어떤 의미에서 제한된 거래 승인 계약을 사용하면 제한된 위임장과 유사한 책임이 다른 금융 전문가에게 이전됩니다.

본질적으로 매수 후 보유가 아닌 대부분의 투자 전략의 경우 제안된 모든 거래에 대해 고객의 승인을 구하는 것은 지나치게 번거롭고 잠재적으로 성과에 비용이 많이 들 것입니다. 제한된 무역 승인 협정 하에서 더 큰 유연성은 자금 관리자에게 자본을 최대한의 잠재력으로 할당할 수 있는 자유를 제공합니다. 당연히 모든 거래 승인 수준에서 자산을 관리하는 브로커 또는 재정 고문은 고객의 최선의 이익을 위해 행동해야 합니다. 규제 기관과 자산 관리 업계는 수탁자 책임을 점점 더 심각하게 받아들이고 있습니다.

제한된 거래 승인의 주요 특징은 한 금융 기관에서 다른 금융 기관으로 자산을 이전할 수 없다는 것입니다. 여기에는 계정 유형도 포함될 수 있습니다. 제한된 거래 승인에는 보관 권한이 포함되지 않으며 단순히 구매 및 판매 주문을 실행할 수 있는 능력이 포함됩니다. 이는 브로커가 별도의 고객 승인 양식 및 승인에 따라 먼저 승인을 구하지 않고 자산을 Morgan Stanley에서 Merrill Lynch로 이전할 수 없음을 의미합니다.