Begrenset handelsautorisasjon

Hva er begrenset handelsautorisasjon?

Begrenset handelsautorisasjon er et nivå av skjønnsmessig handelsautorisasjon som gir en agent eller megler makt til å legge inn bestillinger eller foreta forespørsler angående en kundes konto. Begrenset handelsautorisasjon lar agenten handle på vegne av en investor, men tillater ikke utbetaling av kontomidler.

Signaturen for begrenset handelsautorisasjon er den skjønnsmessige myndigheten til å utføre handelsordrer som overføres fra en kunde til en registrert investeringsrådgiver.

Hvordan begrenset handelsautorisasjon fungerer

Et steg ned fra full autorisasjon,. begrenset handelsautorisasjon lar en megler eller agent kjøpe og selge verdipapirer etter eget skjønn. Dette brukes ofte når en klient ikke kan mye om investering, og stoler på at megleren skal administrere kontoen hans eller hennes ordentlig. I omstendigheter der kunden er en kunnskapsrik investor, kan begrenset autorisasjon tillate kunden å kapitalisere på megleranbefalingene.

Ved å eliminere behovet for å søke godkjenning for hver transaksjon, kan meglere og finansielle rådgivere som opererer under begrenset handelsautorisasjon raskt implementere portefølje- og kapitalforvaltningsstrategier. På en måte, ved å bruke en avtale om begrenset handelsautorisasjon, overføres ansvar som ligner en begrenset fullmakt til en annen finanspersonell.

For de fleste investeringsstrategier som ikke er kjøp-og-hold i naturen, vil det være altfor tungvint og potensielt kostbart for ytelsen å søke en kundes godkjenning for hver foreslåtte transaksjon. Større fleksibilitet under en begrenset handelsautorisasjonsordning gir pengeforvaltere frihet til å allokere kapital til sitt høyeste potensial. Naturligvis må en megler eller finansrådgiver som forvalter eiendeler under ethvert handelsautorisasjonsnivå handle i kundens beste interesse. Regulatorer og kapitalforvaltningsindustrien tar i økende grad tillitsansvar mer alvorlig.

Et sentralt trekk ved begrenset handelsautorisasjon er manglende evne til å overføre eiendeler fra en finansinstitusjon til en annen. Dette kan også inkludere kontotyper. Begrenset handelsautorisasjon inkluderer ikke depotmyndighet, bare muligheten til å utføre kjøps- og salgsordrer. Dette betyr at en megler ikke kan overføre eiendeler fra for eksempel Morgan Stanley til Merrill Lynch, uten først å søke tillatelser under separate klientautorisasjonsskjemaer og godkjenninger.